يعد سوق الفوركس أحد أكبر الأسواق المالية في العالم، حيث يتم تبادل العملات الأجنبية على نطاق واسع عبر العديد من المنصات والمؤسسات المالية. في هذا المقال، سنقدم نظرة شاملة عن مفهوم الفوركس وأهميته، حيث سنقوم بالتركيز على الجوانب الأساسية والتفاصيل الكثيفة التي تهم كل من يرغب في فهم أساسيات هذا السوق.
ما هو الفوركس باختصار؟
تعريف الفوركس يتضمن العديد من المفاهيم، ولكن دعونا نبسط الأمور. كلمة "Forex" هي اختصار لـ foreign exchange، والتي تعني سوق العملات الأجنبية. هناك العديد من أنواع أسواق الفوركس، ولكن المفهوم الذي نركز عليه اليوم هو السوق الذي يتم تداوله عبر الإنترنت، المعروف أيضًا بسوق العقود مقابل الفروقات.
في هذا السوق، يتمكن المشاركون من التداول بسهولة على سعر الأصول المالية دون الحاجة إلى امتلاكها فعليًا. سنشرح هذا التفصيل لاحقًا. لكن الأمور التي يجب عليك معرفتها الآن حول معنى سوق الفوركس هي أنه عبارة عن شبكة ضخمة من البائعين والمشترين يتبادلون العملات. يمكن أن يكون هؤلاء المشاركون بنوكًا، صناديق استثمار، أفراد، أو حتى شركات. سوق الفوركس يعد بيئة ديناميكية تعكس تبادلًا حيويًا للعملات بين مختلف اللاعبين في السوق.
المشاركين في سوق الفوركس
في سوق الفوركس، يتنوع المشاركون في هذا السوق الديناميكي إلى عدة فئات رئيسية، ولكن يمكن تقسيمهم إلى عناوين أساسية تفسر طبيعة مشاركتهم وأهميتها.
- البنوك التجارية: في المقدمة، تأتي البنوك التجارية كواحدة من أبرز المشاركين في سوق الفوركس، حيث تسهم في عمليات تحويل الأموال بين الدول وتسهيل التجارة الدولية. تقوم هذه البنوك بتيسير عمليات الشراء والبيع للعملات المختلفة وتقديم خدمات التحويل والتسوية، مثل بنك HSBC وبنك JP Morgan وغيرها.
- البنوك المركزية: تأتي في المرتبة التالية، البنوك المركزية التي تشارك في سوق الفوركس بشكل مباشر وغير مباشر. تستخدم البنوك المركزية سوق الفوركس للتدخل في قيمة عملتها الوطنية وتأثيرها على السوق العالمية، سواء عبر عمليات الشراء والبيع المباشرة أو من خلال السياسات النقدية التي تصدرها.
- صناديق الاستثمار: وفي الدرجة الثالثة، تأتي صناديق الاستثمار التي تدير مجموعة من الأصول المالية بهدف الاستثمار وتحقيق العائد على رأس المال. تدير هذه الصناديق مجموعة من الخبراء الماليين لصالح المستثمرين بهدف تحقيق نمو مستدام ومضمون للأصول.
- الأفراد: أخيرًا، يشكل الأفراد نسبة قليلة من المشاركين في سوق الفوركس، حيث يشمل هذا القطاع الفردي المتداولين الصغار والمستثمرين الأفراد الذين يتناولون التداول بالعملات كهواية أو كجزء من استراتيجية استثمارية شخصية، ولكنهم لا يمثلون نسبة كبيرة من حجم التداولات في هذا السوق المالي الضخم.
ماذا يعني تداول الفوركس من خلال العقود مقابل الفروقات CFDs؟
قبل أن نستكشف معنى تداول العقود مقابل الفروقات CFDs، دعونا نلقي نظرة على إحدى السيناريوهات الشائعة في سوق الفوركس أو سوق العملات الأجنبية، والتي قد تكون قد جربتها من قبل.
أحد هذه السيناريوهات يحدث عندما تقوم بتغيير العملة المحلية الخاصة ببلدك بإحدى عملات الدول الأجنبية من خلال شركات الصرافة، سواء للسفر أو لأسباب أخرى.
لنفترض أنك قمت بتحويل 100 ريال سعودي إلى دولار أمريكي وكان سعر الدولار الأمريكي يساوي 2 ريال. بالتالي، ستحصل على 50 دولار أمريكي. في هذا السيناريو، قمت بعملية تبادل للعملة الأجنبية.
وفي وقت لاحق، فلنفترض أنك قمت ببيع ال 50 دولار أمريكي، ولكن هذه المرة ارتفع سعر الدولار الأمريكي وأصبح يساوي ثلاثة ريالات سعودية. في هذا الوقت، ستجد أنك قد باعت ال 50 دولار الأمريكي بما يعادل 150 ريال سعودي، مما يعني أنك حققت ربحًا بقيمة 50 ريال سعودي من هذه العملية.
ما سبق هو أحد السيناريوهات الشائعة في تداول العملات الأجنبية، حيث يتم تبادل العملات بأسعار مختلفة لتحقيق الربح. هذه العملية تعتبر جزءًا من تجربة الفوركس وتداول العملات، والتي قد تكون قد مررت بها على الأرجح في الواقع.
إضافةً إلى ذلك، يجب أن نشير إلى أن تداول العقود مقابل الفروقات لا يمنحك فعليًا ملكية العملات الرقمية. في السيناريو السابق، حيث قمت بالاحتفاظ بقيمة ال 50 دولار، يختلف الأمر في تداول العقود مقابل الفروقات.
في هذا النوع من التداول، ستستفيد من قيمة ال 50 دولار مقابل دفع جزء صغير من قيمتها الأساسية. على سبيل المثال، إذا كانت تكلفة العقد 10 دولار أمريكي، وقمت بشرائه بسعر 2 ريال للدولار، ثم ارتفعت قيمته لتصبح الدولار يساوي ثلاثة ريالات، ستحقق ربحًا بالفعل من متاجرتك مع هذا العقد، ولكنك لن تمتلك العملة الرقمية كاملة بل فقط 10 دولار منها.
وعلى الجانب الآخر، إذا كنت قد اشتريت الدولار الأمريكي بسعر 2 ريال للدولار ودفعت 100 ريال سعودي، ولكن انخفضت قيمته لتصبح 1.5 ريال، ستكون الخسارة هي المتسببة في الصفقة بدلاً من الوسيط الذي قدم لك ال 50 دولار مقابل 10 دولار.
هنا يظهر أنك قد استفدت من تغييرات في أسعار العملات، ولكنك لم تكن تمتلك العملة بشكل كامل. يتعلق ذلك بمفهوم "تداول الهامش" و "تداول بالرافعة المالية"، اللذين سنتناولهما لاحقًا.
ما هو حكم التداول في سوق الفوركس؟
نظرًا لأهمية القضايا الشرعية، يأتي موضوع حكم التداول في سوق الفوركس كمحور أساسي للنقاش، خاصةً بالنسبة للمتداولين المسلمين. نشير إلى أننا لسنا مختصين في إصدار الأحكام الشرعية، وقد سبق لنا أن ناقشنا حكم تداول الفوركس حلال ام حرام بتفصيل في مقال سابق باستناد إلى آراء العلماء المدعمة بالأدلة والبراهين.
لكن يمكننا تلخيص ما تم مناقشته في المقال السابق حول ما إذا كان التداول حلالًا أم حرامًا. هناك محظورات تعيق التداول في سوق الفوركس، والتي انقسم العلماء بشأنها.
المحظور الأول يتعلق بمسألة التقابض، حيث يشمل تداول العملات في سوق الفوركس عبر الإنترنت اليوم، بطريقة لا يكون فيها هناك تقابل مباشر بين البائع والمشتري. هذا الأمر كان محل خلاف بين العلماء، إذ اعتبره بعضهم جائزًا، في حين رأى آخرون أنه يدخل في إشكاليات التقابض الحكمي.
المحظور الثاني يتعلق بالرافعة المالية، حيث اعتبرها بعض العلماء مثل قرضًا ونوعًا من الربا. ورغم ذلك، رد بعض الآخرين بأن هناك شركات توفر حسابات خالية من الفوائد الربوية، وبالتالي لا تعد قرضًا بل هي عقد متاجرة بدون مشاكل شرعية.
أما المحظور الثالث، فيتعلق بمسألة الغرر والضرر، حيث يحدث للمبتدئين في سوق الفوركس غالبًا أن يكونوا مغررين بحجم الأرباح المتوقعة دون أن يدركوا المخاطر المحتملة. يتعين على المتداول أن يفهم حجم المخاطر وضرورة التحلي بالتقبل لأن التداول في سوق الفوركس ليس بالأمر السهل، ويحمل مخاطر كبيرة تتطلب الحذر والتمعن.
وهذه المحظورات يمكن تفاديها من خلال حساب التداول الإسلامي حيث تكون المعاملات به شفافة وعادلة بالاضافة الى اعتبار الرافعة المالية عقدا تمويليا وليس قرضا ربويا مع عدم تقاضي اي رسوم ربيوية مثل رسوم التبييت ويتوفر حساب التداول الاسلامي عادة من خلال شركات التداول الإسلامية لذلك عليك كمتداول مبتدأ كنت أو متقدم أن تحسن اختيار شركة التداول.
ما هو الفرق بين الفوركس والكريبتو؟
عندما نتحدث عن الفرق بين سوق الفوركس و سوق العملات الرقمية، يجب أن نلاحظ أن كل منهما يتمتع بطبيعة فريدة وأساليب تداول مختلفة. في الوقت نفسه، عند النظر إلى جوانب التداول، يظهر الفارق الأساسي بينهما.
في تداول الفوركس، يتم التعامل عبر الإنترنت عبر العقود مقابل الفروقات CFDs. على الرغم من أن هناك شركات فوركس توفر العملات الرقمية للتداول من خلال CFDs، إلا أن هناك وسيلة أخرى لتداول الكريبتو مباشرةً عبر منصات التداول. في هذه المنصات، يمكنك التمتع بملكية العملات الرقمية واستخدامها بما تشاء، تمامًا كما لو كنت تمتلكها فعليًا.
في تداول الفوركس، تتمثل العملة الأساسية في العملات التقليدية مثل الدولار واليورو، بينما في عالم الكريبتو، تكون العملات الرقمية هي المحور الرئيسي للتداول، مثل البيتكوين والإيثيريوم.
علاوة على ذلك، يتضمن تداول الكريبتو جوانب تقنية متطورة مثل تقنية البلوكشين ومحافظ العملات الرقمية. بالمقابل، يعتمد تداول الفوركس على تحليل السوق التقليدي والعوامل الاقتصادية.
اهم المصطلحات في سوق الفوركس
قبل أن تبدأ في التداول في سوق الفوركس، هناك مصطلحات هامة يجب عليك أن تتعرف عليها:
- السبرد Spread: يشير إلى الفارق بين سعر البيع وسعر الشراء. تستفيد شركات الوساطة من السبرد وتحقق منه أرباحًا. اختيار شركة وساطة توفر سبردًا منخفضًا يُعتبر خيارًا جيدًا.
- الرافعة المالية Leverage: هي رصيد يوفره لك وسيط التداول لتضاعف قوة رأس المال الخاص بك. يُعرف الرافعة المالية عادة بالنسبة مثل 1
الحساب الإسلامي Islamic Account: هو الحساب الذي يكون خاليًا من فوائد التبييت الربوية، والتي تتقاضاها شركات الوساطة مقابل ترك الصفقات مفتوحة لليوم التالي. ولا تتقاضاها شركات التداول الإسلامية
- الهيدج في التداول Hedging: هي عملية تسريع من خلالها تنفيذ صفقات بيع على نفس الأصول المالية التي اشتريتها. على سبيل المثال، إذا قمت بشراء اليورو مقابل الدولار، يمكنك تنفيذ صفقة بيع على نفس الزوج في نفس الوقت.
- زوج العملات Currency Pair: في سوق الفوركس، يتم تداول العملات الأجنبية على شكل أزواج مثل اليورو مقابل الدولار EUR/USD والجنيه الإسترليني مقابل الدولار GBP/USD. عند الشراء، تشتري أحد أزواج العملات وتدفع بالعملة الأخرى، وعند البيع، تشتري العملة الأخرى وتدفع بالعملة الأولى.
هذه المصطلحات الخمسة تعتبر أساسية لفهم عالم التداول في سوق الفوركس وتساعدك في اتخاذ القرارات المناسبة أثناء عمليات التداول.
كيف تبدأ في تداول الفوركس؟
للبدء في تداول الفوركس بشكل ناجح، ينبغي عليك اتباع خطوات محددة لضمان فهمك الجيد للسوق وتجربة تداول فعّالة. إليك خطوات أساسية يمكنك اتباعها:
1. اكتساب معرفة عامة:يجب أن تكتسب معرفة عامة عن سوق الفوركس، وربما قد حصلت عليها بالفعل إذا قرأت المقال السابق بعناية.
2. فتح حساب تداول تجريبي: قم بفتح حساب تداول تجريبي لتجربة عملية التداول دون خسارة مال حقيقي. هذا يمنحك الفرصة لفهم وتجربة الأسواق بشكل أفضل وتنمية مهاراتك دون ضغط مالي.
3. دراسة طرق التحليل: اكتسب فهمًا عميقًا حول طرق التحليل المختلفة، بما في ذلك التحليل الفني والتحليل الأساسي. استكشف الأدوات والاستراتيجيات المستخدمة في التحليل الفني مثل الشموع اليابانية والمؤشرات الفنية.
4. بناء استراتيجية تداول: قم بتطوير استراتيجية تداول خاصة بك بناءً على المعلومات والخبرات التي اكتسبتها. اختر الأسلوب الذي يناسب شخصيتك وأهدافك، سواء كان ذلك استنادًا إلى التحليل الفني أو الأساسي أو مزيج منهما.
5. ابدأ بأموال حقيقية بحذر:عندما تكون جاهزًا للانتقال إلى التداول بأموال حقيقية، قم بفتح حساب تداول حقيقي. يُفضل أن تبدأ بمبلغ صغير وتزيد التمويل تدريجياً بمرور الوقت. هذا يسمح لك باختبار إستراتيجيتك وتقييم أدائك بدون تحمل مخاطر كبيرة.