يُعد سوق الفوركس أكبر سوق مالي عالمي، حيث يصل حجم التداول اليومي فيه إلى 7.5 تريليون دولار، وتُتيح شركات التداول للمتداولين الأفراد الوصول إلى هذا السوق الضخم. تعمل هذه الشركات كوسيط يوصلك بالأسواق المالية العالمية، مُقدمةً منصات تداول وأدوات مالية متنوعة. وفي سياق ذلك، يتطلب اختيار أفضل شركة تداول النظر في عدة عوامل مثل الرسوم، والسبريد، والمنتجات المالية المتاحة. في هذا المقال، سنُساعدك على فهم أهمية شركات الوساطة وكيفية اختيار الأفضل منها، مع التركيز على أهمية التراخيص لضمان الأمان والمصداقية.
ما هي شركات الوساطة المالية؟
شركات الوساطة المالية هي الشركة المسؤولة عن وصول المتداول إلى الاسواق المالية العالمية ولكن دعونا نتعرف على شركات الوساطة بشيء أكثر دقة من خلال عنصرين اساسيين وهما:
- تعريف شركة الوساطة المالية وأهميتها في التداول.
- دور وسيط التداول في تنفيذ الصفقات.
تعريف شركة الوساطة المالية وأهميتها في التداول
شركات الوساطة المالية هي مؤسسات مالية عالمية تعمل كوسيط بين المتداول أو المستثمر وبين مزودين السيولة من البنوك وغيرها لتوصيل المتداول بالسوق العالمي وتنفيذ صفقات التداول حيث في العديد من الدول حول العالم، بما فيها الدول العربية، لا يسمح للأفراد بالتداول مباشرة في البورصات العالمية.
وتكمن أهمية شركات الوساطة في تغطية احتياج المتداولون في هذه الدول إلى وسيط أو شركة تداول تربطهم بالسوق العالمي حيث عند فتح صفقة تداول، لا يتم تسجيل الصفقة باسم المتداول، بل تُسجل باسم شركة الوساطة التي فتحت حسابك لديها.
توفر شركة الوساطة سعرين مختلفين وهما سعر البيع وسعر الشراء، والفارق بين هذين السعرين يُعرف بـ السبريد، وهو الربح أو العمولة التي تحصل عليها الشركة من عملية التداول بغض النظر عن أرباح أو خسائر المتداول، وذلك مقابل تقديم الشركة الأدوات والخدمات التي توصل المتداول بالسوق العالمي.
دور وسيط التداول في تنفيذ الصفقات
يُعد وسيط التداول حجر الزاوية في عملية التداول، حيث يقوم بتنفيذ الصفقات نيابةً عنك وتوفير الوصول إلى الأسواق العالمية. يكمن دوره في توفير السيولة والرافعة المالية، مما يمنحك القدرة على فتح صفقات أكبر من رأس مالك.
لتوضيح ذلك، عند اختيارك لزوج عملات مثل EUR/USD وتحديد سعر معين للشراء أو البيع، يرسل الوسيط طلبك إلى السوق. هنا يظهر الفرق بين نوعين أساسيين من الوسطاء:
- وسطاء الـ Market Maker صانع السوق: هؤلاء الوسطاء هم الطرف المقابل لصفقاتك. عندما تشتري، هم يبيعون لك، والعكس صحيح. قد يوفرون سيولة فورية بأسعار ثابتة، لكنهم قد يضيفون رسومًا إضافية على السبريد.
- وسطاء الـ ECN: يعمل هؤلاء الوسطاء على ربطك مباشرةً بمزودي السيولة (مثل البنوك والمؤسسات المالية)، حيث تتنافس العروض والطلبات لتوفير أفضل الأسعار المتاحة. يحصل الوسيط على عمولة ثابتة مقابل كل صفقة، مما يجعله محايدًا بشكل أكبر.
باختصار، يسهّل الوسيط عملية التداول بالنيابة عنك، لكن طريقة تنفيذ الصفقات تختلف حسب نوع الوسيط، وهو ما يؤثر بشكل مباشر على السعر والتكلفة النهائية.
كيفية اختيار أفضل شركة فوركس مرخصة؟
لا يُعدّ اختيار شركة فوركس مرخصة مهمة سهلة، بل يتطلب دقة وحذرًا، خاصة وأن الإحصائيات تُشير إلى أن 80% من الوسطاء غير المرخصين قد يكونون احتياليين، مما يُعرّض أموالك للخطر. ولتجنب هذا، يجب أن يكون اختيارك مبنيًا على معايير صارمة تضمن لك الأمان والمصداقية.
تُعد التراخيص القوية من الجهات التنظيمية الموثوقة الركن الأساسي في هذه العملية، إلى جانب سمعة الشركة الطويلة في السوق، ومدى تلبيتها لاحتياجاتك الشخصية كمتداول. في الفقرات التالية، سنتناول هذه العوامل بالتفصيل لنساعدك على اتخاذ قرار صائب.
الترخيص والتنظيم لماذا هو مهم وكيف تتأكد من صحتها؟
يعد الترخيص والتنظيم حجر الأساس في اختيار شركة التداول، فهو بمثابة الضمان الذي يحمي استثماراتك من الاحتيال. تعمل الهيئات الرقابية على الإشراف على شركات الوساطة لضمان التزامها بالمعايير العالمية، ومنع أي تلاعب بالأسعار أو تأخير في سحب الأموال.
لضمان سلامة أموالك، لا تعتمد أبدًا على ما تدّعيه الشركة من تراخيص. يجب أن تتحقق بنفسك من صحتها باتباع هذه الخطوات البسيطة التالية:
- الحصول على رقم الترخيص من موقع الشركة: توجه إلى الموقع الإلكتروني للشركة التي تنوي التداول معها. في مثالنا، سنتحقق من ترخيص شركة AvaTrade. عادةً ما تكون معلومات الترخيص موجودة في أسفل الصفحة الرئيسية أو في قسم من نحن أو التراخيص. ابحث عن اسم الشركة الرسمي ورقم التسجيل لدى الهيئة الرقابية.
- زيارة موقع الهيئة الرقابية: بعد الحصول على رقم الترخيص، قم بزيارة الموقع الرسمي للهيئة الرقابية التي تدّعي الشركة أنها مرخصة منها، مثل هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية ASIC.
- البحث عن اسم الشركة في السجل الرسمي للهيئة: استخدم خاصية البحث في موقع الهيئة الرقابية. أدخل اسم الشركة الرسمي على سبيل المثال
- التحقق من صلاحية الترخيص: بمجرد العثور على اسم الشركة، انقر على معلومات الترخيص للتحقق من حالته. ستظهر لك بيانات مثل حالة الترخيص وتاريخ صلاحيته. هذا يضمن أن الترخيص حقيقي وساري المفعول، وأن الشركة تخضع للإشراف الرقابي بشكل مستمر.
ما هي افضل التراخيص التي تحصل عليها شركات التداول المرخصة والموثوقة؟
أفضل التراخيص المرموقة التي تحصل عليها عادة شركات التداول المرخصة والموثوقة تشمل الآتي:
- هيئة السلوك المالي المملكة المتحدة FCA.
- هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الاسترالية ASIC.
- هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية CySEC.
- سلطة الخدمات المالية في الإمارات العربية المتحدة DFSA.
تعد هذه الهيئات من اشهر واقوى الجهات التنظيمية في صناعة التداول، والشركات الحاصلة على ترخيص هذه الهيئات تعتبر من أفضل شركات التداول. ذلك لأنها تلتزم بمعايير تنظيمية صارمة تفرضها هذه الهيئات، مما يوفر حماية كاملة للمتداولين وأموالهم ويقلل من فرص التعرض للاحتيال والنصب.
كيف تفحص سمعة وسيط التداول؟
يجب الاشارة عزيزي القارئ الى أن فحص سمعة الوسيط عبر الانترنت ليس بالأمر الموثوق كفاية حيث يوجد بعض المواقع تكون حاصلة على مقابل مادي بقصد المدح في سمعة الوسيط واخفاء عيوبة وعدم مراعاة الشفافية، لذلك عليك التأكد من أن هذه الآراء حول سمعة الوسيط حقيقية من متداولين حقيقيين في الشركة نفسها حيث يمكنك ذلك من فحص السمعة بصورة واضحة دون أي تزييف للحقائق وبشكل مضمون.
ايضا يجب عدم الاكتفاء بهذه الآراء بالرغم من أنها تعتبر مضمونة ولكنها أيضا غير كافية حيث يجب أن تجرب الوسيط بنفسك من خلال حساب تجريبي حيث يمكنك مطابقة التجربة الواقعية مع أراء المستخدمين للشركة يوضح لك الامر بصورة اكبر وأوضح وليس بالضرورة حساب تجريبي يمكن أن يكون حساب حقيقي بمبلغ صغير لاختبارها في البداية.
أهم المعايير لاختيار وسيط التداول المناسب
معايير اختيار وسيط التداول المناسب يكمن في احتياجات المتداول نفسه واحتياجات المتداول يمكن ان تنقسم الى قسمين احتياجات خاصة بالمتداول نفسه ومعايير خاصة بشركة التداول وهي على التفصيل التالي:
- معايير الشركة الموثوقة.
- احتياجات المتداول.
معايير الشركة الموثوقة
أهم المعايير لاختيار وسيط تداول تشمل التراخيص و السمعة التي تحدثنا عنها في الاعلى و سرعة تنفيذ الصفقات والأوامر، بالإضافة إلى خدمة العملاء الممتازة وسرعة الاستجابة، وكذلك منصات التداول والتراخيص التنظيمية الموثوقة.
احتياجات المتداول
احتياجات المتداول أنت الذي تجيب عليها عزيزي القارئ حيث عليك النظر في ما تحتاج في وسيط التداول الذي تريد التداول معة وذلك حسب تفضيلاتك مثل الرسوم والتكاليف السبريد، ومنصة التداول. كما يتطلب بعض المتداولين المبتدئين دروسا تعليمية يقدمها الوسيط وهذا سيكون ضمن تفضيلاتك ان كنت متداول مبتدئ بالاضافة الى أن تكون شركة التداول إسلامية اذا كنت تريد التداول الاسلامي المتوافق مع الشريعة الاسلامية
ايضا يمكن ان تأخذ في اعتبارك طرق السحب والايداع المفضلة لديك و ادوات المالية للتداول. ايضا الحساب التجريبي مهم لتجربة التداول مع الشركة قبل المخاطرة بالأموال الحقيقية. بالإضافة إلى الرافعة المالية.
تجربة المستخدم في التعامل مع شركات الوساطة المالية
بعد أن تحدثنا عن أهمية التراخيص، حان الوقت لنتعمق في تجربة المستخدم، فهي المعيار الحقيقي لتقييم أي شركة وساطة. إن أفضل طريقة للحكم على مصداقية الشركة هي اختبار خدماتها بنفسك، بدءًا من الدعم الفني وصولًا إلى منصات التداول.
كيفية تقييم خدمة العملاء والدعم الفني
يُعدّ فريق الدعم الفني واجهة الشركة، وتقييم كفاءته يعطيك مؤشرًا قويًا على جديتها. لا تكتفِ بقراءة ما يقوله الآخرون؛ جرب التواصل معهم بنفسك عبر القنوات المتاحة:
- الدردشة الحية: هل الاستجابة فورية أم بطيئة؟ هل يتطلب الأمر المرور بـ"روبوت" آلي قبل الوصول إلى ممثل حقيقي؟
- الهاتف والبريد الإلكتروني: يجب أن يكون الرد خلال 24 ساعة كحد أقصى. أي تأخير طويل قد يعني ضعفًا في الاهتمام بالعميل.
- التطبيقات الحديثة: بعض الشركات الموثوقة، مثل IC Markets وFP Markets، توفر دعمًا عبر تطبيقات مثل WhatsApp. جرب طرح سؤالًا بسيطًا عن شروط التداول أو طرق الإيداع وراقب سرعة الرد وجودته.
إذا وجدت أن الشركة تستجيب بسرعة، وتقدم حلولًا واضحة وفعالة، فهذا دليل على احترافيتها.
تجربة السحب والإيداع
تُعتبر سلاسة عمليات الإيداع والسحب اختبارًا حاسمًا لموثوقية الشركة. لا تتطلب معظم الشركات الموثوقة رسومًا لفتح الحساب. يمكنك البدء بإيداع مبلغ صغير لاختبار العملية.
- الإيداع: هل تتم العملية فورًا؟ هل هناك طرق دفع متنوعة ومناسبة لك؟
- السحب: هذه هي النقطة الأهم. هل تتم معالجة طلب السحب بسرعة؟ هل هناك رسوم خفية أو عقبات غير مبررة؟ عادةً ما تعيق شركات الاحتيال عمليات السحب بوضع شروط تعجيزية.
تجربة منصات التداول
تُعدّ المنصة هي أداتك الرئيسية للتداول، لذا يجب أن تكون سريعة وفعالة وموثوقة. قم بفتح حساب تجريبي أو حقيقي صغير واختبر المنصة بنفسك:
- سرعة التنفيذ: هل تُنفذ الأوامر فورًا؟ هل هناك تأخير ملحوظ قد يؤثر على نتائج صفقاتك؟
- ثبات الأسعار: راقب الأسعار. هل هناك "انزلاق" سعري غير مبرر أو تلاعب واضح؟
توفر معظم الشركات منصات تداول معيارية تتمتع بسمعة قوية، مثل:
- MetaTrader 4: تُعدّ الأشهر في العالم، وتتميز ببساطتها وأدواتها القوية للتحليل الفني.
- MetaTrader 5: نسخة مطورة من MT4، وتوفر المزيد من الأدوات المالية والمؤشرات الفنية.
- cTrader: تُعتبر خيارًا ممتازًا للمتداولين الذين يبحثون عن سرعة فائقة في تنفيذ الصفقات وسبريد منخفض.
باختصار، أفضل شركة وساطة هي التي تُقدم لك تجربة سلسة في كل مرحلة، من سهولة التواصل مع فريق الدعم إلى سرعة الإيداع والسحب ودقة منصات التداول.
أفضل شركات التداول عبر الإنترنت
بعد عرض كيفية اختيار أفضل شركات التداول عبر الإنترنت وكيفية تجربتها والتحقق من مصداقيتها والتراخيص التي يجب أن تحصل عليها، نقدم لك، عزيزي القارئ، القائمة التالية التي تضم بعضا من أفضل شركات التداول عبر الإنترنت وفقا للمعايير التي ناقشناها حيث يتم تحديث هذه القائمة بانتظام لتلبية احتياجات المتداولين بناء على قوة الشركة وثباتها في ترتيبها ومصداقيتها.
| |||||
| |||||
| |||||
|
أفاتريد 
اكسنس
أكيواندكس 
INZOكيف تتجنب شركات التداول الغير موثوقة؟
لتجنب الوقوع في فخ شركات التداول الاحتيالية، يجب أن تكون حذرًا وتتبع بعض الإشارات التحذيرية التي تُعدّ بمثابة علامات حمراء تُنذرك بالخطر. بالإضافة إلى التحقق من التراخيص والسمعة، انتبه جيدًا لما يلي:
- الوعود بأرباح مضمونة: لا يوجد شيء اسمه "أرباح مضمونة" في عالم التداول. إذا وعدتك شركة بتحقيق أرباح خيالية أو مضاعفة أموالك في وقت قصير، فهذه علامة أكيدة على الاحتيال.
- الضغط المستمر للإيداع: غالبًا ما يضغط الوسطاء غير الموثوقين على العميل لإيداع مبالغ كبيرة بسرعة، وقد يتصلون بك مرارًا وتكرارًا لإقناعك بذلك.
- التراخيص الضعيفة: بعض الشركات قد تدّعي حصولها على تراخيص من جهات رقابية ضعيفة أو غير معروفة. تأكد دائمًا من أن الترخيص صادر عن هيئة رقابية مرموقة ومعترف بها دوليًا.
- التلاعب بالأسعار: إذا لاحظت أن الأسعار على منصة التداول تختلف بشكل كبير عن الأسعار في الأسواق العالمية، فهذا دليل على أن الشركة تتلاعب بالأسعار لصالحها.
- صعوبة سحب الأموال: من أهم علامات الاحتيال هي مواجهة صعوبات أو تأخيرات غير مبررة عند محاولة سحب أرباحك أو رأس مالك.
وتوفيرا لوقتك وجهدك عزيزي المتداول ولكي لا تمر بهذه الخطوات يمكنك التعامل مع شركات موثوقة ومضمونة التي ذكرناها في القائمة السابقة مع العلم أن هذه الشركات نحدثها بشكل دوري كما اننا قمنا بفحص تراخيصها وسمعتها والامور التي تؤكد بأنها شركات مضمونة وذلك نيابة عنك وتوفيرا لجهدك.
قائمة الدول لأفضل وسطاء الفوركس
في القائمة التالية عزيزي القارئ جمعنا لك أفضل وسطاء الفوركس في أغلب دول الخليج وذلك لتسهيل اختيار شركة التداول المناسبة لك حسب البلد المقيم فيه: