تقييم شركة Robinhood

ظهرت شركة روبن هود Robinhood، وهي منصة تداول أمريكية، في أسواق المال العالمية على مدار السنوات القليلة الماضية، ممّا لفت أنظار المستثمرين إليها. يهدف هذا المقال إلى تقديم تقييم شامل للشركة. إذ سيتضمن هذا التقييم فحصًا دقيقًا لإطارها التنظيمي وتحليلًا تفصيليًا لبياناتها التشغيلية والمالية، بحيث نكون في نهاية هذا الاستعراض قادرين على تكوين صورة واضحة حول مدى موثوقية هذه الشركة.

ما هي شركة Robinhood؟

روبن هود Robinhood شركة تداول أمريكية تأسست في عام 2013 على يد زميلي الدراسة والعمل بايجو وفلاد، اللذين طمحا إلى إنشاء شركة وساطة مالية تستقطب العملاء. وتذكر الشركة أنها مرخصة من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) وتحمل عضويات في عدة مؤسسات مالية أمريكية مثل SIPC وCFTC وNFA. ومع ذلك، تثار بعض علامات الاستفهام حول هذه التراخيص والعضويات، خاصة بعد تداول أخبار عن سحبها من الشركة بسبب مزاعم بالتلاعب بالأسعار.

توفر روبن هود خدمات تداول متنوعة تشمل الأسهم والمؤشرات والعقود الآجلة والعملات المشفرة، لكنها لا تقدم تداول الفوركس. وتتركز خدمات الشركة بشكل أساسي على العملاء في الولايات المتحدة الأمريكية، ولا تتواجد حاليًا في المنطقة العربية ودول مجلس التعاون الخليجي، مما يحد من جاذبيتها للمتداولين العرب رغم انتشارها العالمي.

هل شركة Robinhood مرخصة؟

تذكر شركة روبن هود Robinhood أنها مرخصة من قبل الهيئات الرقابية المالية التالية:

• مؤسسة حماية مستثمري الأوراق المالية SIPC: تمتلك شركة عضوية في مؤسسة SIPC الأمريكية باسم الشركة المالكة Robinhood Financial LLC. وهي عضوية صحيحة، لكنها مسجلة باسم الشركة الأم وليس باسم العلامة التجارية لشركة روبن هود، فضلًا عن كونها ليست جهة رقابية رمية لمنح تراخيص التداول.
• هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية SEC: تحمل الشركة ترخيص من هيئة SEC باسم روبن هود ستراتيجيز أو RAM. لكن عند فحص معلومات الترخيص ومقارنتها على موقع الهيئة، تبين لدينا هيئة SEC قد أصدرت تحذيرات بشأن الشركة بناءً على اتهامات لها بتضليل العملاء بشأن مصادر الإيرادات وعدم استيفاء واجب أفضل تنفيذ وعلقت الترخيص مشيرةً إلى سحبه لاحقًا.
• هيئة تداول السلع الآجلة :CFTC تحمل روبن هود للمشتقات RHD ترخيص من قبل هيئة CFTC كما تزعم عبر موقعها الرسمي، لكن من خلال تدقيق وفحص الترخيص تكشف أنه غير موجود.
• الرابطة الوطنية للعقود الآجلة NFA: تذكر الشركة أنها عضو في الرابطة الوطنية للعقود الآجلة، لكن هناك العديد من الدعوات إلى حب العضوية منها جراء اتهامات النصب التي تطالها مؤخرًا.

لماذا لا ينصح بالتعامل مع شركة روبن هود Robinhood؟

فريق موقع تدقيق

ادارة المحتوى

هناك عدة أسباب تدعو إلى الحذر وعدم التوصية بالتعامل مع شركة روبن هود وهي كالتالي:

• مشاكل الترخيص والرقابة: الادعاءات غير الدقيقة بشأن التراخيص، والتحذيرات الصادرة من هيئة SEC وسحب ترخيصها، وعدم وجود ترخيص من CFTC، بالإضافة إلى دعوات لسحب عضوية NFA، تثير شكوكًا حول امتثال الشركة للمعايير الرقابية.
• اتهامات بالاحتيال وتضليل العملاء: وجود اتهامات موثقة بتضليل العملاء بشأن مصادر الإيرادات وعدم الالتزام بواجب أفضل تنفيذ مالي، يمثل علامة خطر كبيرة على نزاهة الشركة.
• عدم توفير منصات تداول موثوقة ومتقدمة: الاعتماد الحصري على تطبيق الهاتف المحمول مع افتقار المنصة إلى أدوات تحليلية متقدمة وخيارات تخصيص، وعدم توفير منصات شائعة وموثوقة مثل ميتاتريدر، يحد من إمكانيات المتداولين المحترفين.
• انخفاض مستوى خدمة العملاء: الشكاوى المتكررة بشأن بطء وتأخر استجابة خدمة العملاء يثير القلق بشأن قدرة الشركة على دعم عملائها وحل مشكلاتهم بكفاءة.
• غموض حول تفاصيل حسابات التداول: عدم الشفافية في توضيح أنواع وميزات حسابات التداول المختلفة قد يجعل من الصعب على العملاء اختيار الحساب الأنسب لاحتياجاتهم.

إيجابيات وسلبيات شركة روبن هود

يمكننا تلخيص أبرز المميزات والسلبيات الخاصة بشركة Robinhood بالنقاط التالية:

حسابات التداول في شركة Robinhood

على الرغم من الانتشار الواسع لخدمات روبن هود، غير أنها تفتقر إلى توضيح تفصيلي لأنواع حسابات التداول التي تقدمها. ومع ذلك، تشير المعلومات المتاحة إلى توفيرها لأنماط متعددة من الحسابات المالية لتلبية احتياجات العملاء المختلفة. ومن بين هذه الأنماط، يبرز ذكرها للحسابات التقليدية، التي تمثل الخيار الأساسي للتداول والاستثمار.

 بالإضافة إلى ذلك، تقدم روبن هود حساب روث IRA، وهو نوع من حسابات التقاعد الفردية يتميز بمعاملة ضريبية خاصة للمساهمات والسحوبات المؤهلة. يظل الغموض يكتنف التفاصيل الدقيقة والميزات الخاصة بكل نوع من هذه الحسابات.

منصات التداول في شركة Robinhood

تعتمد شركة روبن هود Robinhood بشكلٍ أساسي على منصة تداول خاصة بها، وهي متاحة حصريًا عبر تطبيقات الهاتف المحمول. توفر هذه المنصة للمستخدمين الوصول إلى وظائف أساسية مثل قوائم المراقبة، وأسعار الأسهم المقترنة بالرسوم البيانية، بالإضافة إلى تصنيفات المحللين والأخبار ذات الصلة.

وقد عمدت الشركة إلى تضمين رسوم بيانية محسنة تمنح المستثمرين نظرة أكثر شمولية على أداء الأسهم ومراكزهم الاستثمارية. ومع ذلك، تفتقر المنصة إلى الرؤى التحليلية العميقة وخيارات التخصيص المتقدمة التي قد يطلبها المتداولون المحترفون. والأهم من ذلك، تفتقد روبن هود إلى توفير منصات تداول متقدمة وموثوقة مثل ميتاتريدر 4 و 5، وهما منصتان تحظيان بشعبية واسعة بين المتداولين الباحثين عن مرونة أكبر وضمان الوصول الآمن والسريع إلى الأسواق المالية التي يفضلونها.

المنتجات المالية في روبن هود Robinhood

تتيح شركة روبن هود لعملائها خيارات متنوعة من الأصول المالية المُدرجة ضمن القائمة التالية:

• الأسهم: حصص ملكية في شركات عامة، تمثل جزءًا من رأسمالها.
• الخيارات: توفر الشركة تداول الخيارات وهي عقود تمنح المشتري الحق، ولكن ليس الالتزام، بشراء أو بيع أصل أساسي بسعر محدد وفي تاريخ محدد.
• العقود الآجلة: اتفاقيات لشراء أو بيع سلعة أو أصل مالي في تاريخ مستقبلي بسعر محدد.
• السلع: يمكن تداول المواد الخام أساسية مثل النفط والذهب والغاز الطبيعي.
• الأسهم أو السندات، مثل مؤشر S&P 500 أو مؤشر داو جونز.المؤشرات: تسمح الشركة بتداول مجموعة من
• صناديق المؤشرات المتداولة ETFs: صناديق استثمارية تتداول في البورصات مثل الأسهم، وتحتوي على سلة من الأصول مثل الأسهم أو السندات أو السلع، بهدف تتبع أداء مؤشر معين أو استراتيجية استثمارية محددة.

رسوم شركة Robinhood

تفرض روبن هود رسومًا قدرها 100 دولار على عمليات نقل الحسابات إلى جهات خارجية، في حين لا تتقاضى رسومًا على التحويلات البنكية المحلية والدولية، أو فتح الحسابات وصيانتها، أو حالات عدم النشاط. وتفرض روبن هود رسومًا قدرها 20 دولارًا لإرسال الشيكات المحلية عبر البريد السريع لليلة واحدة.

بالإضافة إلى تطبيق رسوم معاملات بنسبة 0.10% على قيمة اليورو للمبلغ المنفذ ورسوم تحويل قدرها 0.00 يورو. وبالنسبة لتداول العملات المشفرة عبر Robinhood Crypto، في حين لا تفرض الشركة رسوم تحويل، لكنها تشير إلى وجود رسوم شبكة مرتبطة بكل عملية تحويل، بالإضافة إلى عمولة رهان بنسبة 15% على مكافآت الرهان.

هل شركة Robinhood نصابة؟

لا يمكن أن نصدر حكم قاطع بأن شركة Robinhood نصابة بالمطلق، لكن هناك شكوك جدية حول مصداقية شركة روبن هود. فبالرغم من ادعاءاتها بالحصول على تراخيص من هيئات رقابية مثل SEC وCFTC وNFA، تشير الحقائق إلى وجود تحذيرات وسحب للترخيص من SEC، وعدم وجود ترخيص من CFTC، ودعوات لسحب عضوية NFA بسبب اتهامات بالنصب. بالإضافة إلى ذلك، يعاني العملاء من بطء وتأخر في خدمة العملاء، وهناك غموض يحيط بتفاصيل حسابات التداول، فضلاً عن عدم توفير منصات تداول متقدمة. وهذه العوامل مجتمعة تلقي بظلال من الشك على مدى موثوقية الشركة والتزامها بمعايير الشفافية وخدمة العملاء.

طرق السحب والإيداع في شركة روبن هود

توفر شركة روبن هود طريقتين رئيسيتين لتسهيل عمليات السحب والإيداع من وإلى حسابات المتداولين وهي:

• التحويل البنكي: يمكن للمستخدمين ربط حساباتهم البنكية بمنصة روبن هود لإجراء عمليات الإيداع والسحب مباشرة من وإلى أرصدتهم المصرفية. تعتبر هذه الطريقة شائعة وآمنة لتحويل مبالغ كبيرة.
• البطاقات الائتمانية: تتيح روبن هود أيضًا استخدام البطاقات الائتمانية لإيداع الأموال في حسابات التداول. تعتبر هذه الطريقة سريعة ومريحة لتمويل الحسابات، ولكن قد تختلف الحدود والشروط المتعلقة بها.

خدمة العملاء في شركة Robinhood

تعتمد شركة روبن هود بشكل أساسي على قنوات الاتصال الرقمية لخدمة العملاء، حيث لا توفر رقم هاتف مباشر للتواصل. كما يتم تقديم الدعم عبر تطبيق الهاتف المحمول أو الموقع الإلكتروني للشركة، ويتضمن ذلك روبوت محادثة وخيار ترك رقم الهاتف لطلب معاودة الاتصال.

بالإضافة إلى ذلك، يتواجد فريق خدمة العملاء على وسائل التواصل الاجتماعي. ومع ذلك، يشتكي العديد من العملاء من بطء وتأخر استجابة خدمة العملاء لطلباتهم واستفساراتهم، مما يثير تساؤلات حول مدى مصداقية الشركة والتزامها بتوفير أفضل تجربة تداول لعملائها. وهذا التأخير في الدعم قد يقوض ثقة المتداولين ويشير إلى ضعف محتمل في آليات خدمة العملاء.