تقييم شركة Interactive Brokers

شركة Interactive Brokers واحدة من شركات الوساطة المالية الأمريكية، تتيح للمستثمرين الوصول إلى مجموعة واسعة من الأسواق والأدوات المالية حول العالم. يهدف هذا المقال إلى تقديم مراجعة شاملة لشركة إنتراكتيف بروكرز Interactive Brokers، وتسليط الضوء على جوانبها المختلفة. من خلال هذا الاستعراض، نسعى إلى تقييم مدى موثوقية شركة IBKR وجدارتها بالثقة للمتداولين والمستثمرين على اختلاف مستويات خبرتهم.

ما هي شركة Interactive Brokers؟

انتراكتيف بروكرز Interactive Brokers هي شركة تداول في مجال الأصول المالية معروف باسم IBKR، تأسست في الولايات المتحدة الأمريكية عام 1978، ومنذ نشأتها حققت إنجازات مهنية بارزة، حيث وصل رأس مالها النقدي لتداول الأسهم إلى 17.5 مليار دولار. يمتد نشاط الشركة ليشمل أكثر من 200 دولة ومنطقة، ويتداول عملاؤها في مجموعة واسعة من الأدوات المالية تشمل الأسهم، والخيارات، والعقود الآجلة، والعملات، والسندات، والصناديق وغيرها، وذلك في 160 سوقًا عالميًا عبر منصة موحدة.

وتعمل Interactive Brokers تحت إشراف العديد من الهيئات الرقابية العالمية، بما في ذلك هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية SEC وهيئة السلوك المالي FCA، مما يضمن التزامها بمعايير مالية وتشغيلية صارمة ويعزز الشفافية والنزاهة في عملياتها. تقدم الشركة خدمات التداول والوساطة المالية من خلال حسابات ومنصات تداول متنوعة، بالإضافة إلى توفير موارد تعليمية للمستثمرين الجدد، ومع هذه الميزات، يبقى السؤال مطروحًا حول مدى إمكانية الوثوق بالشركة والتداول من خلالها، وهل توجد أي مؤشرات سلبية قد تستدعي الحذر، وهو ما سنسعى لتوضيحه في الأسطر القادمة.

هل شركة انتراكتيف بروكرز IBKR مرخصة؟

نعم، إنّ شركة Interactive Brokers مرخصة، حيث أن شركة إنتراكتيف بروكرز ذ.م.م. مسجلة كشركة تداول للعقود الآجلة لدى هيئة تداول السلع الآجلة الأمريكية CFTC، وهي أيضًا عضو مقاصة وشريك لشركة فوركاست إكس ذ.م.م. ForecastEx، وهي مؤسسة مقاصة للعقود والمشتقات مسجلة لدى نفس الهيئة.

علاوةً على ذلك، تحمل الشركة تراخيص صادرة من هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية SEC وهيئة السلوك المالي FCA، على الرغم من أن تفاصيل هذه التراخيص لم تُذكر بشكل محدد على موقعها الرسمي.

لماذا لا ينصح بالتعامل مع شركة Interactive Brokers؟

فريق موقع تدقيق

ادارة المحتوى

أفاد خبراء موقع تدقيق بوجود عدّة مؤشرات سلبية تجعل التعامل مع شركة Interactive Brokers غير مستحبًا وهي:

• بطء استجابة خدمة العملاء: هناك انتقادات عديدة حول تأخر استجابة القسم الفني، مما قد يعيق حصول المتداولين على الدعم الفني في الوقت المناسب لحل المشكلات أو الإجابة على استفساراتهم.
• التأخر في تنفيذ عمليات السحب: وردت تقارير عن تأخر متكرر في معالجة طلبات سحب الأموال، وهو أمر يثير قلق المتداولين بشأن قدرتهم على الوصول إلى أموالهم في الوقت المطلوب.
• غياب منصات تداول شائعة: عدم توفر منصات تداول مستخدمة على نطاق واسع مثل MT5 قد يكون عائقًا لبعض المتداولين الذين اعتادوا على هذه المنصات وميزاتها.

إيجابيات وسلبيات شركة Interactive Brokers

تتمثل أبرز المميزات والسلبيات الخاصة بشركة إنتراكتيف بروكرز IBKR بالنقط التالية:

حسابات التداول في Interactive Brokers

توفر شركة إنتراكتيف بروكرز عدّة أنماط من حسابات التداول لعملائها وهي:

بالإضافة إلى ذلك، تقدم Interactive Brokers حسابات مصممة خصيصًا للشركات الصغيرة، بما في ذلك الشركات ذات المسؤولية المحدودة والشراكات والهياكل القانونية الأخرى غير المدمجة. يتيح هذا النوع من الحسابات للكيان الاحتفاظ بأصوله في حساب واحد، مع إمكانية تخصيص صلاحيات الوصول للمستخدمين لإدارة الحسابات والتداول وفقًا لاحتياجات العمل. تتوفر خيارات الهامش المختلفة لهذه الحسابات، مثل الهامش النقدي وهامش Reg T وهامش المحفظة.

الحساب التجريبي في إنتراكتيف بروكرز

توفر Interactive Brokers حسابًا تجريبيًا يتيح للمتداولين فرصة استكشاف منصات التداول وأدواتها المختلفة باستخدام أموال افتراضية. يعتبر هذا الحساب التجريبي بيئة مثالية للمبتدئين والمتداولين ذوي الخبرة لاختبار استراتيجيات التداول المختلفة والتعرف على ميزات المنصة دون المخاطرة برأس مال حقيقي. كما يوفر الحساب التجريبي تجربة تداول تحاكي الظروف الحقيقية للسوق، مما يساعد المستخدمين على بناء الثقة وتطوير مهاراتهم قبل البدء في التداول بأموال حقيقية.

الأصول المالية المتوفرة في إنتراكتيف بروكرز

تتيح شركة إنتراكتيف بروكرز IBKR  حزمة متنوعة من المنتجات المالية المُدرجة ضمن الفئات التالية:

• الأسهم: يمكن التداول في أكثر من 90 مركز عالمي لسوق الأسهم.
• الفوركس: تتيح الشركة تداول 100 زوج من العملات الأجنبية الرئيسية والثانوية وبفروق أسعار ضيقة.
• صناديق الاستثمار المتداولة  ETFs: تقدم الشركة خيارا التداول في أكثر من 15000 صندوق استثمار متداول حول العالم في أكثر من 90 مركزًا للسوق.
• العملات الرقمية: توفر الشركة تداول عملات الكريبتو بما في ذلك البيتكوين، البيتكوين كاش، والإيثريوم.
• العقود الآجلة: تسمح الشركة بتداول العقود الآجلة في جميع أنحاء العالم باستخدام أدوات ومنصات احترافية.
• السندات: توفر شركة IBKR خيارات تداول الخزانة الأمريكية بما يزيد عن مليون سند.
• المعادن: يمكن تداول معدن الذهب من خلال شركة Interactive Brokers.

منصات تداول شركة Interactive Brokers

تقدم شركة انتراكتيف بروكرز منصات تداول مختلفة بحسب خبرة المتداولين وهي:

• منصة Client Portal للويب: هي منصة إلكترونية سهلة الاستخدام تناسب جميع مستويات المتداولين، سواء كانوا مبتدئين أو متقدمين. تتيح لك هذه المنصة عرض وإدارة حسابك وتنفيذ عمليات التداول بكل سهولة عبر تسجيل دخول واحد فقط، دون الحاجة إلى تنزيل أي برامج إضافية.
• منصة IBKR: منصة تداول مصممة لسطح المكتب من أحدث منصات التداول لدى الشركة، وهي مناسبة خصيصًا للمتداولين المبتدئين والمتوسطين، حيث تجمع بين الأدوات الأساسية لمنصة TWS وميزات مبتكرة جديدة. تسمح بتداول مجموعة واسعة من الأصول في أكثر من 160 سوقًا عالميًا مع أسعار IBKR المميزة وتنفيذ الأوامر السريع وبيانات السوق الشاملة.
• منصة TWS: تقدم الشركة منصتها المكتبية الخاصة، المصممة خصيصًا للمتداولين النشطين ذوي الخبرة الذين يتعاملون مع منتجات متنوعة ويتطلبون قوة ومرونة عالية. يمكنك من خلال هذه المنصة تداول الأسهم والخيارات والعقود الآجلة والعملات والسندات والصناديق في أكثر من 160 سوقًا عالميًا بكل كفاءة.
• منصة IBKR GlobalTrader: توفر تجربة تداول مبسطة للأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والخيارات في الأسواق العالمية، حيث يمكنك البدء باستثمار دولار واحد فقط والتداول بنسب مئوية. كما يمكنك تجربة هذه المنصة من خلال فتح حساب تداول تجريبي في ثوانٍ قبل التداول بأموال حقيقية.

طرق السحب والإيداع في Interactive Brokers

توفر Interactive Brokers عدة خيارات مرنة للسحب والإيداع لتلبية احتياجات العملاء المختلفة كما يلي:

• البطاقات الائتمانية: مثل فيزا وماستر كارد وتعتبر وسيلة سريعة ومريحة لإيداع مبالغ صغيرة، ولكنها قد تخضع لبعض الرسوم والقيود.
• التحويل المصرفي: يتيح تحويل مبالغ كبيرة مباشرة من وإلى حسابك المصرفي، وهو خيار آمن ولكنه قد يستغرق بضعة أيام عمل للمعالجة.
• المحافظ الإلكترونية: توفر سرعة في الإيداع والسحب، وعادة ما تكون رسومها منخفضة، بما في ذلك سكريل ونيتيلر ولكنها قد لا تكون متاحة في جميع المناطق أو لجميع العملات.

رسوم شركة إنتراكتيف بروكرز IBKR

تفرض شركة Interactive Brokers مجموعة من العمولات والرسوم على أنواع التداول المختلفة وهي:

• رسوم ADR/GDR/CDI: يتم فرض رسوم مرور قدرها 0.05 دولار لكل سهم، مع ملاحظة وجود مهلة نهائية لتقديم الطلبات، وقد يتم فرض رسوم إضافية قدرها 100 دولار أسترالي في حال قبول الطلب بعد المهلة.
• خيارات الأسهم: لا توجد رسوم على تداول خيارات الأسهم.
• خيارات المؤشرات غير الأمريكية: تُفرض عمولات خيارات قياسية عند التنفيذ أو التنازل، بينما لا توجد رسوم على العقود منتهية الصلاحية.
• العقود الآجلة: يتم فرض عمولة العقود الآجلة القياسية أو عمولة خيارات العقود الآجلة عند انتهاء العقد.
• رسوم تداول FINRA CAT: يتم احتسابها بقيمة 0.000072 دولار أمريكي مضروبة في 3 أسهم مكافئة.
• رسوم السحب: لا تفرض IBKR رسومًا على السحب نفسها، ولكن قد يتحمل العميل رسومًا من قبل البنك المستفيد أو البنك المراسل، بالإضافة إلى رسوم المعالجة التي قد يفرضها بنك العميل.

هل شركة Interactive Brokers نصابة؟

بالنظر إلى التراخيص الرقابية العالمية التي تخضع لها Interactive Brokers من جهات مرموقة مثل SEC و FCA، وحجم رأس مالها وتاريخ تأسيسها الطويل في سوق التداول، فإنه من الصعب اعتبارها شركة نصابة بشكل قاطع. ومع ذلك، فإن الانتقادات الأخيرة المتعلقة بتأخر خدمة العملاء، وخاصة القسم الفني، في الرد على الاستفسارات وتأخير عمليات السحب تثير بعض المخاوف وتستدعي الحذر. لذلك، ينبغي على المتداولين المحتملين إجراء بحثهم الخاص وتقييم هذه الجوانب قبل اتخاذ قرار نهائي بشأن التعامل مع الشركة والبحث عن أفضل شركات التداول الموثوقة.

معلومات التواصل مع خدمة عملاء Interactive Brokers

تقدم Interactive Brokers قسمًا للأسئلة الشائعة عبر موقعها الإلكتروني، بالإضافة إلى قنوات تواصل اجتماعي متنوعة كطرق للتواصل مع خدمة العملاء. ومع ذلك، لم تشر الشركة إلى توفير أرقام هواتف مباشرة أو عناوين بريد إلكتروني مخصصة للدعم الفني أو خدمة العملاء. وقد ظهرت مؤخرًا بعض الانتقادات المتعلقة بتأخر استجابة القسم الفني لاستفسارات المتداولين والعملاء الجدد بشكل متكرر، بالإضافة إلى تأخير محتمل في تنفيذ طلبات السحب واسترداد الأموال، مما أثار تساؤلات وشكوكًا لدى البعض حول مصداقية الشركة.