شركات التداول هي عبارة عن وسيط مالي يمكن المتداول من الوصول الى سوق الفوركس العالمي عبر منصات تداول مخصصة والتي من خلالها يمكنك التداول على العملات الاجنبية المختلفة والعديد من الادوات المالية الاخرى بما في ذلك الأسهم والسلع والمؤشرات وغيرها، و هنا من حق كل متداول اختيار افضل شركة تداول تلبي احتياجاته من رسوم وتكاليف وسبريد ومنصات تداول مختلفة ومنتجات مالية متعددة، لذلك دعنا عزيزي القارئ في هذا المقال أن نقوم بمساعدتك في اختيار افضل شركة تداول وتوضيح ما هي شركة الوساطة وأهميتها والتراخيص التي يجب أن تتضمنها هذه الشركات.
- ما هي شركات الوساطة المالية؟
- كيفية اختيار أفضل شركة فوركس مرخصة؟
- أفضل شركات التداول عبر الإنترنت
- كيف تتجنب شركات التداول الغير موثوقة؟
- قائمة الدول لأفضل وسطاء الفوركس
ما هي شركات الوساطة المالية؟
شركات الوساطة المالية هي الشركة المسؤولة عن وصول المتداول إلى الاسواق المالية العالمية ولكن دعونا نتعرف على شركات الوساطة بشيء أكثر دقة من خلال عنصرين اساسيين وهما:
- تعريف شركة الوساطة المالية وأهميتها في التداول.
- دور وسيط التداول في تنفيذ الصفقات.
تعريف شركة الوساطة المالية وأهميتها في التداول
شركات الوساطة المالية هي مؤسسات مالية عالمية تعمل كوسيط بين المتداول أو المستثمر وبين مزودين السيولة من البنوك وغيرها لتوصيل المتداول بالسوق العالمي وتنفيذ صفقات التداول حيث في العديد من الدول حول العالم، بما فيها الدول العربية، لا يسمح للأفراد بالتداول مباشرة في البورصات العالمية.
وتكمن أهمية شركات الوساطة في تغطية احتياج المتداولون في هذه الدول إلى وسيط أو شركة تداول تربطهم بالسوق العالمي حيث عند فتح صفقة تداول، لا يتم تسجيل الصفقة باسم المتداول، بل تُسجل باسم شركة الوساطة التي فتحت حسابك لديها.
توفر شركة الوساطة سعرين مختلفين وهما سعر البيع وسعر الشراء، والفارق بين هذين السعرين يُعرف بـ السبريد، وهو الربح أو العمولة التي تحصل عليها الشركة من عملية التداول بغض النظر عن أرباح أو خسائر المتداول، وذلك مقابل تقديم الشركة الأدوات والخدمات التي توصل المتداول بالسوق العالمي.
دور وسيط التداول في تنفيذ الصفقات
بعد أن عرضنا عزيزي القارئ، تعريف شركة الوساطة المالية وأهميتها، إليك دور الوسيط في تنفيذ صفقات التداول والذي يتمثل في:
- تنفيذ الصفقات نيابة عن المتداول
- توفير السيولة.
- توفير الوصول للأسواق.
- توفير الرافعة المالية.
مثال على دور الشركة في تنفيذ صفقات التداول، وهو دور أساسي يتم ذلك مثلا عند اختيار المتداول زوج عملات للتداول عليه، ويحدد السعر الذي يريد التداول عنده، سواء كان طلب السوق أو سعرًا معينًا للشراء أو البيع. بعد تحديد السعر والضغط على "تنفيذ"، يتولى وسيط التداول تنفيذ الصفقة نيابة عن المتداول عند السعر المحدد، سواء كان بيع أو شراء.
كيفية اختيار أفضل شركة فوركس مرخصة؟
اختيار أفضل شركات الفوركس المرخصة ليس بالأمر السهل، حيث يجد المتداول نفسه في حيرة بسبب تعدد شركات الوساطة. ومع ذلك، فإن أفضل شركة فوركس مرخصة هي التي تلتزم بالمعايير التنظيمية العالمية حيث هذا يُعد أحد العوامل المهمة في اختيار هذه الشركات. واختيار افضل شركة تداول يعتمد على عناصر اساسية وهي التراخيص وسمعة الشركة واحتياجات المتداول و سنشرح كل منهم بالتفصيل في السطور التالية
الترخيص والتنظيم لماذا هو مهم وكيف تتأكد من صحتها؟
التراخيص والتنظيم لشركات التداول أمر بالغ الأهمية، حيث يقوم بالإشراف على شركات الوساطة المالية لضمان امتثالها للمعايير التنظيمية المفروضة عليها، ومراقبة أدائها. هذا الإشراف التنظيمي يحول دون تمكن الشركة من التلاعب بالأسعار عبر منصاتها أو الاحتيال على أموال العملاء بطرق الاحتيالية المعروفة، مثل التلاعب في الأسعار وعدم تنفيذ السحوبات، أو ضعف خدمة العملاء.
يمكن التأكد من صحة التراخيص التي تدعيها الشركة من خلال التواصل المباشر مع الهيئة المنظمة التي منحت الترخيص. حيث يمكن سؤال الهيئة بشكل مباشر عن الشركة للتأكد مما إذا كانت مرخصة بالفعل. كذلك، يمكن البحث عن اسم الشركة في موقع الهيئة التنظيمية للتحقق من أنها مدرجة ومرخصة فعليًا من قبل الهيئة التي تدعي الانتماء إليها. هذا الإجراء ضروري لضمان أن الشركة موثوقة وتقدم تراخيص مالية حقيقية، وليس مجرد ادعاءات لجذب العملاء والاحتيال عليهم تحت اسم هذه الهيئات.
ما هي افضل التراخيص التي تحصل عليها شركات التداول المرخصة والموثوقة؟
أفضل التراخيص المرموقة التي تحصل عليها عادة شركات التداول المرخصة والموثوقة تشمل الآتي:
- هيئة السلوك المالي المملكة المتحدة FCA.
- هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الاسترالية ASIC.
- هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية CySEC.
- سلطة الخدمات المالية في الإمارات العربية المتحدة DFSA.
تعد هذه الهيئات من اشهر واقوى الجهات التنظيمية في صناعة التداول، والشركات الحاصلة على ترخيص هذه الهيئات تعتبر من أفضل شركات التداول. ذلك لأنها تلتزم بمعايير تنظيمية صارمة تفرضها هذه الهيئات، مما يوفر حماية كاملة للمتداولين وأموالهم ويقلل من فرص التعرض للاحتيال والنصب.
كيف تفحص سمعة وسيط التداول؟
يجب الاشارة عزيزي القارئ الى أن فحص سمعة الوسيط عبر الانترنت ليس بالأمر الموثوق كفاية حيث يوجد بعض المواقع تكون حاصلة على مقابل مادي بقصد المدح في سمعة الوسيط واخفاء عيوبة وعدم مراعاة الشفافية، لذلك عليك التأكد من أن هذه الآراء حول سمعة الوسيط حقيقية من متداولين حقيقيين في الشركة نفسها حيث يمكنك ذلك من فحص السمعة بصورة واضحة دون أي تزييف للحقائق وبشكل مضمون.
ايضا يجب عدم الاكتفاء بهذه الآراء بالرغم من أنها تعتبر مضمونة ولكنها أيضا غير كافية حيث يجب أن تجرب الوسيط بنفسك من خلال حساب تجريبي حيث يمكنك مطابقة التجربة الواقعية مع أراء المستخدمين للشركة يوضح لك الامر بصورة اكبر وأوضح وليس بالضرورة حساب تجريبي يمكن أن يكون حساب حقيقي بمبلغ صغير لاختبارها في البداية.
أهم المعايير لاختيار وسيط التداول المناسب
معايير اختيار وسيط التداول المناسب يكمن في احتياجات المتداول نفسه واحتياجات المتداول يمكن ان تنقسم الى قسمين احتياجات خاصة بالمتداول نفسه ومعايير خاصة بشركة التداول وهي على التفصيل التالي:
- معايير الشركة الموثوقة.
- احتياجات المتداول.
معايير الشركة الموثوقة
أهم المعايير لاختيار وسيط تداول تشمل التراخيص و السمعة التي تحدثنا عنها في الاعلى و سرعة تنفيذ الصفقات والأوامر، بالإضافة إلى خدمة العملاء الممتازة وسرعة الاستجابة، وكذلك منصات التداول والتراخيص التنظيمية الموثوقة.
احتياجات المتداول
احتياجات المتداول أنت الذي تجيب عليها عزيزي القارئ حيث عليك النظر في ما تحتاج في وسيط التداول الذي تريد التداول معة وذلك حسب تفضيلاتك مثل الرسوم والتكاليف السبريد، ومنصة التداول. كما يتطلب بعض المتداولين المبتدئين دروسا تعليمية يقدمها الوسيط وهذا سيكون ضمن تفضيلاتك ان كنت متداول مبتدئ بالاضافة الى أن تكون شركة التداول إسلامية اذا كنت تريد التداول الاسلامي المتوافق مع الشريعة الاسلامية
ايضا يمكن ان تأخذ في اعتبارك طرق السحب والايداع المفضلة لديك و ادوات المالية للتداول. ايضا الحساب التجريبي مهم لتجربة التداول مع الشركة قبل المخاطرة بالأموال الحقيقية. بالإضافة إلى الرافعة المالية.
تجربة المستخدم في التعامل مع شركات الوساطة المالية
تحدثنا عزيزي القارئ في الفقرات السابقة عن كيفية التحقق من سمعة الوسيط وايضا كيفية اختيار وسيط تداول مناسب لاحتياجاتك، دعنا الآن نسرد لك تجربة المستخدم وكيفية التعامل مع شركات الوساطة المالية وذلك عبر الفقرات التالية والتي تتضمن كيفية تقييم خدمة العملاء والدعم الفني وتجربة السحب والايداع وتجربة منصات التداول:
- كيفية تقييم خدمة العملاء والدعم الفني؟.
- تجربة السحب والإيداع.
- تجربة منصات التداول.
كيفية تقييم خدمة العملاء والدعم الفني؟
يمكن تقييم خدمة العملاء والدعم الفني لوسيط التداول من خلال تجربة طرق التواصل المتاحة، مثل الدردشة الحية، الهاتف المحمول، البريد الإلكتروني، ونموذج طلب إعادة الإتصال وذلك على ما يلي:
- الدردشة الحية: إذا تواصلت عبر الدردشة الحية على الموقع الرسمي للشركة ووجدت أن الاستجابة بطيئة أو تتطلب إجراءات كثيرة مثل ملء بيانات إضافية أو الإجابة عن أسئلة من روبوت الدعم، فهذا قد يشير إلى ضعف في خدمة العملاء.
- الهاتف المحمول والبريد الإلكتروني: يجب أن ترد الشركة على استفساراتك عبر الهاتف أو البريد الإلكتروني في غضون 24 ساعة. و التأخير الطويل أو الضعف في التواصل يشير إلى قلة كفاءة خدمة العملاء.
- نموذج طلب الاتصال: إذا لم تتمكن الشركة من إعادة الاتصال بك خلال الوقت المحدد وكانت استجابتها غير فعالة أو غير مفيدة عند طرح استفسارات معينة، فهذا يدل على عدم مصداقية الخدمة.
وإذا ثبت العكس عزيزي القارئ و كانت الشركة تستجيب بسرعة وتوفر حلولاً فعالة وتظهر خبرة في التعامل مع المشكلات والاستفسارات، فهذا يشير إلى مصداقية وكفاءة خدمة العملاء والدعم الفني.
تجربة السحب والإيداع
غالبا لا تتطلب الشركات الموثوقة في مجال الوساطة المالية رسوما لفتح حساب تداول. لذا، يمكنك تجربة السحب والإيداع بمبلغ صغير أو الحد الأدنى الذي تتطلبه الشركة لدى حساباتها المالية. و من المهم تجربة أحد طرق الإيداع والسحب المتاحة، مثل التحويل البنكي، البطاقات الائتمانية، العملات الرقمية، أو الطرق المحلية والعالمية الأخرى.
إذا كانت تجربة الإيداع والسحب سلسة، مع معالجة سريعة، فهذا يشير إلى موثوقية الشركة ومصداقيتها في تقديم خدمات فعالة. أما إذا كان هناك عراقيل أو تأخيرات كبيرة في عمليات السحب، فهذا قد يكون مؤشرًا على عدم مصداقية الشركة، حيث تعيق شركات النصب عادة عمليات السحب وتضع العديد من العقبات.
تجربة منصات التداول
تجربة منصات التداول لدى الشركة تُعتبر من أسهل الطرق لتقييم شركات الوساطة المالية حيث يمكنك فتح حساب تداول تجريبي أو حقيقي مع الشركة والتداول عبر المنصة التي توفرها. من خلال ذلك، يمكنك:
- اختبار سرعة التنفيذ: تحقق مما إذا كانت الصفقات التي تفتحها تُنفذ بسرعة ودقة، أو إذا كان هناك تأخير أو تلاعب في الأسعار.
- مراقبة التلاعب في الأسعار: راقب إذا كان هناك تلاعب في الأسعار أو أي مشاكل في تنفيذ الأوامر.
ومن خلال هذه التجربة، يمكنك تحديد ما إذا كانت الشركة ذات مصداقية، أو إذا كانت شركة احتيالية تخالف المعايير التنظيمية. كما يمكنك التحقق مما إذا كانت الشركة تلبي احتياجاتك كمتداول و تناسب أسلوبك وأهدافك في التداول.
أفضل شركات التداول عبر الإنترنت
بعد عرض كيفية اختيار أفضل شركات التداول عبر الإنترنت وكيفية تجربتها والتحقق من مصداقيتها والتراخيص التي يجب أن تحصل عليها، نقدم لك، عزيزي القارئ، القائمة التالية التي تضم بعضا من أفضل شركات التداول عبر الإنترنت وفقا للمعايير التي ناقشناها حيث يتم تحديث هذه القائمة بانتظام لتلبية احتياجات المتداولين بناء على قوة الشركة وثباتها في ترتيبها ومصداقيتها.
| |||||
| |||||
|
أفاتريد 
اكسنس
أكيواندكس كيف تتجنب شركات التداول الغير موثوقة؟
من خلال ما سبق في هذا المقال، يمكن تجنب شركات التداول غير الموثوقة من خلال اتباع الخطوات التالية:
- التحقق من التراخيص والتنظيم كما وضحنا في الأعلى.
- التأكد من أن سجلات الشركة ليس بها أي مخالفات تنظيمية.
- فحص سمعة الشركة كما وضحنا في أعلى المقال.
وتوفيرا لوقتك وجهدك عزيزي المتداول ولكي لا تمر بهذه الخطوات يمكنك التعامل مع شركات موثوقة ومضمونة التي ذكرناها في القائمة السابقة مع العلم أن هذه الشركات نحدثها بشكل دوري كما اننا قمنا بفحص تراخيصها وسمعتها والامور التي تؤكد بأنها شركات مضمونة وذلك نيابة عنك وتوفيرا لجهدك.
قائمة الدول لأفضل وسطاء الفوركس
في القائمة التالية عزيزي القارئ جمعنا لك أفضل وسطاء الفوركس في أغلب دول الخليج وذلك لتسهيل اختيار شركة التداول المناسبة لك حسب البلد المقيم فيه: