تقييم شركة XTB
- تم اختباره بحساب تداول حقيقي
- عدد المتداولين 1+
نبذه عن الشركة: تأسست شركة XTB إكس تي بي عام 2002 في بولندا، وتخدم الآن أكثر من 935,000 عميل. تقدم الشركة خدمات تداول الفوركس وعقود الفروقات على أكثر من 5600 من الأصول المالية، ولديها مكاتب في أكثر من 12 دولة في جميع أنحاء أوروبا. إليك بعض النقاط الهامة حول الشركة
| منصات التداول | xStation 5 |
|---|---|
| تراخيص التداول | FCA FSC DFSAU CNMV KNF |
| مقرات الشركة |  |
| خيارات السحب و الإيداع | تحويل بنكي فيزا كارد سكريل نيتلير ماستر كارد |
| الأصول المالية المتاحة للتداول | الاسهم السلع الطاقة العملات الرقمية صناديق الاستثمار المتداولة المؤشرات فوركس |
| الحد الأدنى للأيداع | $0 |
| حساب اسلامي | نعم |
| سنة التأسيس | 2002 |
تقييم شركة اكس تي بي XTB هو 42.02%
بناءً على نتائج التحقيق والتدقيق لخدمات الشركة في اختبارنا الصادر لشهر سبتمبر 2026، منحنا تقييم xtb درجة 42.02% فقط؛ وعلى الرغم من امتلاك الشركة لتراخيص تنظيمية دولية متعددة في بولندا وإسبانيا والمملكة المتحدة، وبيليز، وتوفيرها تنوعاً واسعاً في الأصول المالية، إلا أن الدرجة النهائية تأثرت سلباً بقصر خيارات التداول على منصتها المملوكة xStation وحرمان المتداولين من استخدام منصتي MetaTrader 4 وMetaTrader 5. إذ يكمن الاختلاف بين المنصتين في الخصائص والأدوات المتاحة؛ حيث توفر xStation واجهة تفاعلية حديثة مع حاسبة مخاطر مدمجة وتحليل مباشر للأداء، بينما تفتقر إلى بيئة البرمجة المفتوحة MQL4/MQL5 التي تميز منصات MetaTrader وتسمح بالتداول الآلي وتشغيل المؤشرات المخصصة، دون أن يعني هذا الاختلاف التقني أي تفوق لأي منهما في مستويات الأمان التنظيمي. كما عكس هذا التقييم غياب التنوع في أنواع الحسابات الحقيقية المتاحة، يرافق ذلك رصد تأخيرات وشكاوى متكررة من المتعاملين تتعلق ببطء الاستجابة في معالجة طلبات السحب والدعم الفني مقارنة بمتطلبات السوق.
في XTB تجد نفسك أمام إعلانات ضخمة حول وجود 12 فرع وفرص أرباح واعدة، لكن تقييم شركات التداول لا يتم عبر الوعود والشعارات. ونحن في هذا التقييم سوف نتعرف على حقيقة الشركة عبر تحليل تفاصيلها من تراخيص وأنواع الحسابات ومنصات التداول التي تقدمها، حتى نكتشف هل شركة XTB نصابة أم لا.
- نظرة عامة عن شركة اكس تي بي XTB
- هل شركة اكس تي بي مرخصة؟
- ما هي منتجات التداول المتاحة لدى شركة اكس تي بي؟
- ما هي منصات التداول في شركة XTB؟
- أنواع حسابات التداول في XTB
- فتح حساب تداول لدى شركة XTB المحدودة
- ما هي طرق الإيداع والسحب لدى XTB Limited؟
- معلومات التواصل مع شركة اكس تي بي
- خدمة عملاء XTB
- إيجابيات وسلبيات شركة XTB المحدودة
- تجارب المتداولين الحقيقيين مع XTB
نظرة عامة عن شركة اكس تي بي XTB
وجدنا أن شركة XTB هي مجموعة خدمات مالية دولية تأسست عام 2002 في بولندا، وتطورت لتخدم أكثر من 935,000 عميل حول العالم. ورصدنا أنها تتيح تنفيذ الصفقات في أسواق الفوركس، وعقود الفروقات على الأسهم، والسلع، والمؤشرات، وصناديق الاستثمار عبر أكثر من 5600 إلى 6000 أصل مالي.
تتبعنا فروع المجموعة وتبين لنا أنها تضم مكاتب في أكثر من 12 دولة، وتدير أعمالها عبر عدة كيانات قانونية مستقلة لتغطية مناطق نطاق عملها، مع ملاحظة اعتمادها منصة xStation الخاصة للتداول عبر الهواتف والحواسب بدلاً من البرامج القياسية.
هل شركة اكس تي بي مرخصة؟
فحصنا الادعاءات القانونية لمجموعة XTB وتأكدنا من خضوعها للرقابة المالية عبر عدة كيانات منظمة دولياً. ونلخص تفاصيل الكيانات القانونية وجهات الترخيص المرتبطة بها:
الهيئة الرقابية | اسم الشركة | رقم الترخيص | حالة الترخيص | نطاق الحماية |
XTB S.A. | 0000217580 | نشط | عملاء بولندا والاتحاد الأوروبي | |
XTB Limited | 522157 | نشط | المقيمون داخل المملكة المتحدة | |
XTB Sucursal | W-0158226-E | نشط | عملاء إسبانيا | |
XTB International Limited | 000302/11 | نشط | العملاء الدوليون والعرب (خارج الاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة) |
هل شركة XTB نصابة؟
لا يمكن الجزم أن XTB نصب، بمجرد وجود شكاوى أو تجارب سحب محبطة للعملاء مع إكس تي بي. نظراً لامتلاك كياناتها تراخيص رقابية معتمدة من جهات مثل FCA وKNF وFSC.
لكن لا نستطيع تجاهل وجود شكاوى موثقة من متداولين تتضمن تجميداً فورياً للحسابات عقب التمويل، وفرض رسوم استرداد ثابتة تصل إلى 50 دولاراً، وتأخيرات عند طلب سحب الأرباح. بالإضافة إلى استياء العملاء من تعقيدات في إجراءات التحقق من الهوية KYC أو سياسة الكيان المالي المنظم للحساب.
ما هي منتجات التداول المتاحة لدى شركة اكس تي بي؟
رصدنا خلال تجربتنا تنوع عقود التداول المتاحة عبر شركة XTB Limited وتشمل ما يلي:
الفوركس | التداول على عقود الفروقات لأزواج العملات الأجنبية الأساسية والفرعية (مثل EUR/USD) |
الأسهم | صفقات على عقود الفروقات لأسهم الشركات العالمية مثل آبل، نتفلكس، تسلا، وأمازون |
صناديق الاستثمار المتداولة | تداول حصص الصناديق الاستثمارية الكبرى بدون عمولات إضافية على الصفقات |
المؤشرات | تتبع حركة وتغير أسعار أكثر من 30 مؤشراً من المؤشرات العالمية |
السلع | التداول على أسعار السلع الأساسية مثل النفط، الغاز الطبيعي، والمنتجات الزراعية |
ما هي منصات التداول في شركة XTB؟
لاحظنا أن XTB تعتمد على منصة داخلية خاصة بها، ونحن اختبرنا منصة xStation عبر تطبيقات الويب والحاسوب والهواتف الذكية (xStation Mobile)، ورصدنا تقديمها تجربة تداول متكاملة على أكثر من 6000 أداة مالية، حيث سجلنا سرعة التنفيذ الفائقة بمتوسط يقل عن 85 مللي ثانية، مع توافر جميع أنواع الأوامر السوقية والمعلقة ووقف الخسارة المتحرك المباشر على الخوادم.
ورأينا تميز البيئة البيانية بالرسوم التفاعلية والتحليل الفني الذي يضم أكثر من 30 مؤشرًا مدمجًا، إلى جانب حاسبة التداول الفورية الحية لحساب الهامش وسعر النقطة والمخاطر قبل الدخول في الصفقة، ونظام التنبيهات السعرية والإخبارية الفوري. كما لاحظنا استقرار المنصة العالي وتوفر معظم خصائصها بمرونة على تطبيق الهاتف، غير أننا وجدنا أن XTB لا توفر منصتي MetaTrader 4 أو MetaTrader 5؛ وهو توجه يحرم مستخدمي البرمجة المتقدمة والتداول الآلي (EAs) من خياراتهم دون أن يؤثر ذلك سلباً أو إيجاباً على درجة أمان الشركة وموثوقيتها التنظيمية.
أنواع حسابات التداول في XTB
رصدنا نوعين رئيسيين من حسابات التداول لدى إكس تي بي، وتبين لنا أن إتاحتهما وخصائصهما تختلفان حسب بلد إقامة العميل والكيان القانوني المزود للخدمة، وهما:
وجه المقارنة | الحساب القياسي | الحساب الخالي من الفوائد |
الحد الأدنى للإيداع | لا يوجد حد للإيداع | حسب كيان الشركة |
السبريد | متغير | متغير |
العمولة | بدون عمولة على معظم الصفقات (الأسهم وETFs بدون عمولة حتى حجم 100,000 يورو شهرياً، ثم 0.2% بحد أقصى 10 يورو) | رسوم إدارية بديلة لرسوم التبييت |
الرافعة المالية | 1:500 | حسب قانون دولة العميل |
نطاق الإتاحة | متاح لجميع العملاء | دول معينة فقط حسب سياسة الشركة |
فتح حساب تداول لدى شركة XTB المحدودة
جربنا فتح حساب تداول لدى إكس تي بي واستغرق الأمر حوالي 3 دقائق، حيث ممرنا بالخطوات التالية:
- ضغطنا على فتح حساب وأدخلنا البريد الإلكتروني وكلمة المرور.
- ظهرت لنا خيارات إعداد الحساب لنختار نوع الحساب.
- اختبرنا الحساب القياسي وجربنا المنصة كما هو موضح بالصورة.
ما هي طرق الإيداع والسحب لدى XTB Limited؟
اطلعنا على خيارات السحب والإيداع في شركة إكس تي بي، ووجدناها تتمثل بما يلي:
MasterCard | VisaCard | Neteller | Skrill | التحويل المصرفي | ||||||||||
رسوم الإيداع | رسوم السحب | مدة تنفيذ السحب | رسوم الإيداع | رسوم السحب | مدة تنفيذ السحب | رسوم الإيداع | رسوم السحب | مدة تنفيذ السحب | رسوم الإيداع | رسوم السحب | مدة تنفيذ السحب | رسوم الإيداع | رسوم السحب | مدة تنفيذ السحب |
0 | 1.5% | 48 ساعة | 0 | 1.5% | 48 ساعة | 1% | 1% | 24 ساعة | 2% | 1% | 24 ساعة | 0 | 30$ | 2 إلى 5 أيام |
معلومات التواصل مع شركة اكس تي بي
وجدنا أن شركة اكس تي بي XTB تتيح الطرق المذكورة أدناه للتواصل مع فريق الدعم الفني:
- الاتصال الهاتفي: عبر الرقم الدولي المباشر +48 222 739 976.
- البريد الإلكتروني: مراسلة الدعم الفني على العنوان sales_int@xtb.com.
- المحادثة الفورية: عبر موقع الشركة الرسمي.
خدمة عملاء XTB
قمنا باختبار الدعم الفني وتواصلنا مع الفريق بشكل فعلي للاطلاع على جودة الاستجابة عبر الدردشة الحية. وتلقينا الإجابة خلال دقيقة واحدة.
حيث قدم الموظف كشفاً تفصيلياً بالفروقات السعرية، ونسب الاقتطاع المطبقة عند طلب استرداد الأموال، ومواعيد التقييد البنكي للعمليات.
إيجابيات وسلبيات شركة XTB المحدودة
بعد مراجعة دقيقة لخدمات شركة إكس تي بي ووضعها القانوني، لخصنا إيجابيات التداول معها وسلبياته على الشكل التالي:
إيجابيات XTB للتداول
- تراخيص تنظيمية متعددة: فحصنا تراخيص فروع المجموعة وتأكدنا من خضوعها للرقابة في المملكة المتحدة وبولندا وإسبانيا وبليز.
- مرونة فتح الحساب: جربنا فتح الحساب ولاحظنا إتمام التسجيل وتفعيل الحساب التجريبي خلال دقائق وبدون حد أدنى للإيداع.
- تنوع أصول التداول: رصدنا إمكانية المتاجرة بالفوركس، والأسهم، والسلع، والمؤشرات، وصناديق الاستثمار.
- سرعة التفاعل مع العملاء: اختبرنا الدعم وتلقينا إجابات مباشرة وسريعة بخصوص الرسوم والحسابات عبر الدردشة الفورية.
سلبيات XTB للتداول
- عدم دعم منصات MetaTrader: لاحظنا الاعتماد الحصري على منصة xStation الخاصة وتقييد خيارات البرمجة.
- كلفة السحب للمبالغ الصغيرة: رصدنا اقتطاع رسم ثابت قدره 30 دولاراً عند سحب مبالغ تقل عن 50 دولاراً.
- قيود الحساب الخالي من التبييت: لم نجد قائمة عامة تنشرها الشركة كاشفة للدول المؤهلة للحساب الإسلامي.
- شكاوى السحب والتحقق: وثقنا حالات تأخير وتجميد للحسابات عند رفع مستندات التوثيق من بعض البلدان.
تجارب المتداولين الحقيقيين مع XTB
رصدنا شكاوى متكررة تتعلق بتجميد الحسابات وصعوبة السحب، بشكل منسجم كما هو مثبت بالصور أدناه. واجه أحد المتداولين تجميدًا فوريًا لحسابه بعد إيداع مبلّغ 209 يورو من بطاقته المصرفية، ورغم إرسال إثباتات مرئية عبر البريد الإلكتروني لم يتلق ردًا من الدعم الفرنسي.
وفي تجربة أخرى، تسبب طلب توثيق الإقامة من الفلبين في تعقيدات إضافية، حيث رُفض كشف حساب من وسيط ألماني يعود لعقدين، وطالب الموظفون بإثباتات غير مبررة للتعامل الدولي. كما وثق عميل في لندن استحالة سحب أمواله المتاحة بعد أشهر من التداول، حيث رفضت الشركة كشوفاته البنكية وهوية لرفع الحظر، مما دفعه للتصعيد إلى هيئة السلوك المالي FCA بالمملكة المتحدة، كما هو موثق بالصور أدناه.
الأسئلة الشائعة
كيف اسحب اموالي من XTB؟
لاحظنا أنه يمكنك تقديم طلب سحب الأموال من خلال لوحة تحكم حسابك في XTB واختيار وسيلة السحب المناسبة، مثل التحويل المصرفي أو البطاقات الائتمانية أو المحافظ الإلكترونية (Skrill/Neteller). ورصدنا أن السحب بالتحويل البنكي للمبالغ الأقل من 50 دولاراً يخضع لرسوم قدرها 30 دولاراً.
هل منصة XTB موثوقة؟
وجدت مراجعتنا أن شركة XTB موثوقة من الناحية التنظيمية نظراً لحصول كياناتها على تراخيص رقابية رسمية من FCA وKNF وCNMV وFSC، لكننا لاحظنا أن تجربة التداول قد تتأثر بفرض رسوم على السحوبات المنخفضة، وغياب منصات ميتاتريدر، واقتصار منصة xStation على أدوات الشركة الخاصة.
ما هو الحد الأدنى للايداع في XTB إكس تي بي؟
رصدنا أن شركة XTB لا تفرض حداً أدنى صريحاً لإيداع الأموال عند فتح الحساب القياسي (0 دولار)، مما يسمح للمتداول ببدء التمويل بأي مبلغ. غير أننا لاحظنا أن طرق الدفع المستخدمة قد تفرض حدوداً دنيا عملية للبدء.
كم من الوقت يستغرق سحب الأموال من XTB؟
تبين لنا خلال اختبار خيارات الشركة أن معالجة طلبات السحب في XTB تستغرق فترة تتراوح بين 24 إلى 48 ساعة عمل من جانب الشركة. ورصدنا أن مدة وصول الأموال تختلف حسب الوسيلة: حيث تصل فوراً إلى المحافظ الإلكترونية، بينما يستغرق التحويل البنكي والسحب إلى البطاقات من 1 إلى 5 أيام عمل.
هل منصة XTB حلال أم حرام؟
يرتبط الإجابة عن التساؤل حول منصة XTB حلال أم حرام بمدى توافق طبيعة المعاملات والأدوات المالية المتاحة مع الشريعة الإسلامية، والابتعاد عن العمولات التي تندرج تحت مفهوم الفائدة (الربا). حيث توفر منصة XTB حساب إسلامي خالي من فوائد التبييت للمتداولين المسلمين، الذي يلغي رسوم التبييض ويعتمد رسوم إدارية بديلة ويوفر التداول على منتجات مالية خالية من الشبهات الشرعية.