تقييم شركة XTB

تأسست إكس تي بي XTB عام 2002 في بولندا، وتخدم الآن أكثر من 935,000 عميل. يقدم الوسيط خدمات تداول الفوركس وعقود الفروقات على أكثر من 5600 من الأصول المالية، ولديها مكاتب في أكثر من 12 دولة في جميع أنحاء أوروبا. في هذا المقال سوف نتعرف على تقييم شركة XTB عبر تحليل تفاصيلها من تراخيص وأنواع الحسابات ومنصات التداول التي تقدمها، حتى نكتشف هل شركة XTB نصابة أم لا.

نظرة عامة عن شركة اكس تي بي XTB

​بدأت رحلتنا مع اكس تي بي XTB بمعاينة تاريخ هذا الوسيط المالي الممتد لنحو 20 عامًا منذ انطلاقه من مقره الرئيسي في بليز. اختبرنا باقة الخدمات المتاحة، ووجدنا أنها تتيح تنفيذ الصفقات في أسواق الفوركس وعقود الفروقات إلى جانب السلع والمؤشرات والأسهم وصناديق الاستثمار.

​تتبعنا الفروع المعلنة للشركة، وتبين لنا أنها تدير مكاتب فرعية في 13 دولة، تتقدمها المملكة المتحدة وألمانيا وبولندا وفرنسا وتشيلي والإمارات العربية المتحدة. وتشير بياناتها الرسمية إلى تنظيم أعمالها عبر هيئات دولية تشمل جهات الرقابة في بليز وإسبانيا وبولندا والمملكة المتحدة.

​ولاحظنا أن شركة XTB تفرض استخدام تطبيق خاص بها وموقع مصمم للهواتف الذكية والحواسب، غير أننا لم نجد خيارات قوية لاستخدام منصات التداول العالمية الشهيرة مثل ميتاتريدر 4 وميتاتريدر 5.

​هل شركة اكس تي بي مرخصة؟

​فحصنا الادعاءات القانونية لشركة XTB حول امتلاكها تراخيص رقابية متعددة صادرة عن جهات تنظيمية عالمية وهي:

• ​لجنة الخدمات المالية في بليز FSC باسم شركة XTB International Limited ورقم تسجيل 000302/11.
• ​هيئة الرقابة المالية البولندية KNF بمسمى شركة XTB S.A.
• ​هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة FCA باسم شركة XTB Limited.
• ​اللجنة الوطنية لأسواق الأوراق المالية في إسبانيا CNMV بمسمى شركة XTB Sucursal.

هل شركة XTB نصابة؟

​لا يمكننا الجزم بأن شركة XTB نصابة لامتلاكها عدة تراخيص رقابية، ولكن رصدنا شكاوى متداولين من تجميد فوري للحسابات عقب تمويلها، وثقنا أيضًا عرقلة وإعاقة واضحة عند محاولة سحب الأرباح.

إلى جانب فرض تكلفة ثابتة مرتفعة عند طلب استرداد الأموال تصل إلى 50 دولار، وإجبار الجميع على تطبيق خاص يفتقر إلى كفاءة منصات التداول المعتمدة في الأوساط المالية.

ما هي منتجات التداول المتاحة لدى شركة اكس تي بي؟

​رصدنا خلال تجربتنا تنوع عقود التداول المتاحة عبر شركة XTB Limited وتشمل ما يلي:

• ​الفوركس: المضاربة على عقود الفروقات لأزواج العملات الأجنبية المختلفة مثل اليورو مقابل الدولار.
• ​الأسهم: تنفيذ صفقات على أسهم كبرى الشركات العالمية مثل آبل، نتفلكس، تسلا، وأمازون.
• ​صناديق الاستثمار: تتيح تداول حصص الصناديق الاستثمارية الكبرى دون عمولات إضافية على الصفقات.
• ​المؤشرات: تتبع حركة أكثر من 30 مؤشرًا من مؤشرات الأسواق العالمية.
• ​السلع: التداول على أسعار السلع الأساسية مثل النفط، الغاز الطبيعي، والمنتجات الزراعية.

ما هي منصات التداول في شركة XTB؟

​لاحظنا تعتمد XTB منصة داخلية خاصة بها، وتوفر من خلالها إمكانية تنفيذ الصفقات في ما يتجاوز 6 آلاف منتج مالي تتيحها الشركة للمتداولين.

وتوضح الشركة عبر موقعها الرسمي أن هذه المنصة الخاصة تشتمل على خيارات فنية لمساعدة المتداول في تتبع حركة السعر وتجاوز صعوبات السوق أثناء التداول الحقيقي، غير أننا لم نجد معها الحلول القياسية المعتادة في الأوساط المالية.

أنواع حسابات التداول في XTB

​رصدنا نوعين من حسابات التداول لدى شركة إكس تي بي المحدودة، هما:

1- ​الحساب القياسي Standard

وجدناه لا يشترط حدًا أدنى للإيداع، والفارق السعري متغير. كما أن معظم الصفقات تتم بدون عمولة، والأسهم وصناديق الاستثمار بدون عمولة حتى حجم 100000 يورو شهريًا، ثم تفرض تكلفة بنسبة 0.2% بحد أقصى 10 يورو، وتصل الرافعة المالية إلى 1:500.

2- ​حساب بدون فوائد Swap-Free

توفر XTB حسابات بدون رسوم تبييت في بعض الدول فقط حسب سياسة الشركة وبلد الإقامة. وعندما راجعنا الشركة أخبرتنا أنها لا تنشر قائمة عامة بالدول المؤهلة لتحديدها بدقة.

فتح حساب تداول لدى شركة XTB المحدودة

جربنا فتح حساب تداول لدى إكس تي بي واستغرق الأمر حوالي 3 دقائق، حيث ممرنا بالخطوات التالية:

• ضغطنا على فتح حساب وأدخلنا البريد الإلكتروني وكلمة المرور.
• ظهرت لنا خيارات إعداد الحساب لنختار نوع الحساب.
• اختبرنا الحساب القياسي وجربنا المنصة كما هو موضح بالصورة.

ما هي طرق الإيداع والسحب لدى XTB Limited؟

اطلعنا على خيارات السحب والإيداع في شركة إكس تي بي، ووجدناها تتمثل بما يلي:

• MASTERCARD.
• VISACARD.
• Skrill.
• Neteller.
• التحويل المصرفي.

كم تبلغ رسوم السحب والإيداع في شركة XTB؟

استعلمنا عن عمولة سحب الأرباح من XTB والإيداع لديها عبر خدمة الدردشة الحية، وتم تبليغنا بالرسوم التالية:

رسوم الإيداع:

• الإيداع بالتحويل المصرفي: بدون رسوم.
• الإيداع بالبطاقات الائتمانية/الخصم.
• الإيداع عبر Skrill: 2% من مبلغ الإيداع.
• الإيداع عبر Neteller: 1% من مبلغ الإيداع.

رسوم السحب:

• التحويل البنكي بمبلغ 50 دولار أمريكي أو أكثر: بدون رسوم من XTB.
• التحويل البنكي أقل من 50 دولار أمريكي: 30 دولار أمريكي.
• السحب إلى البطاقة: 1.5%.
• Skrill: 1%.
• Neteller: 1%.

معلومات التواصل مع شركة اكس تي بي

وجدنا أن شركة اكس تي بي XTB تتيح الطرق المذكورة أدناه للتواصل مع فريق الدعم الفني:

• ​الاتصال الهاتفي: عبر الرقم الدولي المباشر +48 222 739 976.
• ​البريد الإلكتروني: مراسلة الدعم الفني على العنوان sales_int@xtb.com.
• ​المحادثة الفورية: عبر موقع الشركة الرسمي.

خدمة عملاء XTB

​قمنا باختبار الدعم الفني وتواصلنا مع الفريق بشكل فعلي للاطلاع على جودة الاستجابة. جربنا الدردشة الحية وسألنا عن عدة أمور مثل رسوم التداول وعمولات السحب والإيداع في XTB وتلقينا الإجابة خلال دقيقة واحدة. طلبنا تفاصيل محددة حول الفروقات السعرية بين الحسابات ونسب الاقتطاع عند طلب استرداد الأموال وتوفير بدائل السحب المصرفي. قدم الموظف كشفًا دقيقًا بالقيم والنسب المئوية الثابتة لكل عملية إيداع وسحب مع توضيح الفترات الزمنية اللازمة لوصول الأموال إلى الحساب البنكي.

إيجابيات وسلبيات شركة XTB المحدودة

بعد مراجعة دقيقة لخدمات شركة إكس تي بي ووضعها القانوني، لخصنا إيجابيات التداول معها وسلبياته على الشكل التالي:

تجارب المتداولين الحقيقيين مع XTB

​رصدنا شكاوى متكررة تتعلق بتجميد الحسابات وصعوبة السحب، بشكل منسجم كما هو مثبت بالصور أدناه. واجه أحد المتداولين تجميدًا فوريًا لحسابه بعد إيداع مبلّغ 209 يورو من بطاقته المصرفية، ورغم إرسال إثباتات مرئية عبر البريد الإلكتروني لم يتلق ردًا من الدعم الفرنسي.

وفي تجربة أخرى، تسبب طلب توثيق الإقامة من الفلبين في تعقيدات إضافية، حيث رُفض كشف حساب من وسيط ألماني يعود لعقدين، وطالب الموظفون بإثباتات غير مبررة للتعامل الدولي. كما وثق عميل في لندن استحالة سحب أمواله المتاحة بعد أشهر من التداول، حيث رفضت الشركة كشوفاته البنكية وهوية لرفع الحظر، مما دفعه للتصعيد إلى هيئة السلوك المالي FCA بالمملكة المتحدة، كما هو موثق بالصور أدناه.

معرض الصور1/3

عرض الصورة