تقييم شركة XM

هل تصمد وعود شركة إكس إم XM أمام اختبار الثقة الأمان؟ إذ نُعد هذا التقييم بناءً على تجربتنا وتحليلنا لموقع الشركة، بحيث يوازن بين إمكانيات الشركة وتحدياتها. كما يستند إلى تحليل عميق لتراخيصها، وأنواع حساباتها، ومدى مصداقية عملياتها بعيداً عن الشعارات والإعلانات.

نظرة عامة عن شركة XM Broker

​عندما انطلقت شركة XM عام 2009، رفعت سقف التوقعات في التسويق بالحديث عن ملايين المتداولين في 196 دولة تحت مظلة مجموعة Trading Point Holdings Ltd الحاصلة على تراخيص متنوعة. ولكن عند تعمقنا في تاريخ الشركة بالأسواق العربية، لاحظنا وجود محطات مفصلية؛ فقد توسعت إكس إم بقوة في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا على مدار العقد الماضي، إلا أن مسار تعاملاتها شهد تحولات تنظيمية جذريّة.

لمسنا ذلك من خلال فحص الكيانات القانونية المحددة التي يتم توجيه المتداولين العرب للإيداع والتداول عبرها؛ حيث وجدنا أن الحسابات العربية تُدار غالباً عبر كيانات ضعيفة مسجلة في هيئات رقابية من الدرجة الثالثة مثل بليز FSC أو سيشيل FSA، بدلاً من الكيانات الأوروبية ذات الحماية المشددة.

​عند فحص الموقع الرسمي للشركة وتتبع مراجعات المتداولين على منصات التقييم العالمية مثل تراست بايلوت، تظهر لدينا فجوة واضحة بين الوعود والواقع. حيث كشف التحليل الفني لتجارب المتداولين عن ثغرات تقنية مفاجئة تظهر في أوقات حرجة من التداول، ويرافق ذلك تأخير ملحوظ في استجابة الدعم البشري عند حدوث أزمات في الحسابات. لذلك نوصي المتداول بفحص التراخيص والكيان القانوني بدقة قبل اتخاذ قرار التداول.

​ما هي تراخيص XM التنظيمية؟

​بناءً على الفحص والتدقيق الذي أجريناه عبر قواعد البيانات الرسمية التابعة للهيئات الرقابية، تبين لنا تباين واضح في صحة بعض التراخيص التي تدعيها شركة إكس إم بين ما هو حقيقي وما هو غير صحيح، وسنقوم بتقديم تفاصيل لهذه التراخيص وإدراجها ضمن الجدول التالي:

منتجات التداول التي توفرها شركة إكس إم

​عقب الاطلاع على الجانب الرقابي لشركة XM، انتقلنا للتحقق من الأدوات المالية التي توفرها للتداول، إضافة إلى تقييم التكلفة الضمنية لكل أصل. وجدنا أن تحليلاً دقيقاً لمستوى السبريد xm يمثل العصب الأساسي في تقييم مدى كفاءة الأصول ورسوم التداول الحقيقية؛ حيث لاحظنا تفاوتاً كبيراً في الفوارق السعرية بين الأصول الأساسية والأدوات الثانوية. إذ يوضح الجدول التالي قائمة الأدوات المالية المتاحة مع بيان متوسط السبريد لها:

​أنواع حسابات التداول في منصة XM

من خلال فحص وتحليل البيانات الفنية المنشورة في موقع الشركة الرسمي XM، نلخص شروط ومواصفات الحسابات المتاحة في الجدول التالي:

ما هي ​منصات تداول XM؟

​أثناء متابعتنا لخيارات التداول في XM، رصدنا أنها تتيح المنصات التالية:

• ​تطبيقات الجوال: وفرت الشركة تطبيقات سهلة الاستخدام تعمل على أنظمة Android وiOS، تمنح المتداول رسوماً بيانية فورية ومؤشرات فنية، لكن وردتنا شكاوى عن بطء تنفيذ الصفقات في أوقات الأخبار.
• ​منصة ميتاتريدر 4: يمكن استعمالها عبر المتصفح مباشرة أو عبر تحميل البرنامج، وتمتاز بدقة البيانات وأدوات الرسم البياني المتطورة.
• ​منصة ميتاتريدر 5: تتوفر للحواسيب والهواتف، وتعرف بقدرتها العالية في تحليل الرسوم البيانية والمؤشرات الفنية.

بعد تجربتنا للمنصات المذكورة أعلاه، لمسنا أن التوافق لمنصتي MT4 وMT5 على أجهزة الحاسوب يوفر استقراراً أعلى بكثير مقارنة بتطبيقات الجوال، حيث سجلت الاختبارات سرعة تنفيذ أوامر تصل إلى أقل من 1 ثانية عبر خوادم الحواسيب، بينما يواجه مستخدمو الهواتف الذكية تأخيراً في التحديث عند التقلبات العالية.

​طرق السحب والإيداع في شركة إكس إم

​من خلال محادثتنا مع قسم الدعم الفني في شركة إكس إم واستفسارنا حول وسائل الدفع الإلكتروني المتاحة، حرصنا على تحديد المتوسط الزمني لوصول الأموال ورصد رسوم معالجة، للوقوف على كفاءة التعاملات المالية عبر الوسائل المتاحة التالية:

• ​الحوالات المصرفية: متوسط وقت الوصول يمتد من 2 إلى 5 أيام عمل كاملة؛ وتفرض الشركة رسوم تحويل على المبالغ التي تقل عن 200 دولار.
• ​البطاقات الائتمانية مثل Visa أو MasterCard: يتم معالجة الإيداع فورياً، بينما يستغرق السحب وصولاً إلى الحساب البنكي المربوط بالبطاقة من 24 إلى 48 ساعة.
• ​المحافظ الرقمية مثل Neteller أو Skrill: تُنفذ عمليات الإيداع والسحب بشكل شبه فوري (خلال دقائق معدودة إلى ساعتين كحد أقصى) بدون أي رسوم خفية من الشركة.

​الموارد التعليمية في XM

​عند فحص القسم التعليمي في موقع إكس إم، وجدنا اهتماماً بتقديم حزمة من الوسائط الموجهة للمتداولين. وتتنوع هذه المواد بين الندوات الرقمية والدروس المخصصة لشرح مبادئ التحليلين الفني والأساسي للأسواق المالية، كما تتيح المنصة غرفاً للتدريب المباشر عبر إكس إم لايف، بجانب تغطية إخبارية يومية وأدوات إحصائية متنوعة.

​وبناءً على تقييمنا كخبراء في تحليل خدمات الوساطة، وجدنا أن هذه الموارد تمتلك فائدة عالية وملموسة للمبتدئين تحديداً؛ إذ توفر لهم بيئة تعليمية متكاملة تساعدهم على فهم المصطلحات المعقدة وميكانيكية حركة الأسعار قبل المخاطرة برأس المال، إلا أنها تفتقر إلى الاستراتيجيات المتقدمة التي يبحث عنها المتداولون المحترفون.

​مميزات وعيوب XM للتداول

​توصلنا بعد متابعة دقيقة لبيانات موقع XM.COM وإخضاع أدائها للتقييم، إلى وضع الجدول التالي الذي يوضح إيجابيات التداول مع إكس إم وسلبياته كما هو موضح أدناه:

​معلومات الاتصال مع دعم عملاء XM

​تحققنا من توفير شركة إكس إم لخدمة دعم فني تتضمن وسائل التواصل الأساسية التالية:

• ​المحادثة الفورية: تعمل باللغة العربية على مدار 24 ساعة طوال أيام العمل الرسمية (من الاثنين إلى الجمعة)، وخلال عطلة نهاية الأسبوع تتوفر استجابات آليّة أو دعم باللغة الإنجليزية.
• ​البريد الإلكتروني: support@xm.com، يستقبل الرسائل 24/7، وتتم معالجة الاستفسارات باللغة العربية خلال ساعات العمل الرسمية (من 8:00 صباحاً حتى 5:00 مساءً بتوقيت غرينتش).
• ​الهاتف: +357 25029933، متاح من الاثنين إلى الجمعة من الساعة 7:00 صباحاً حتى 4:00 مساءً (بتوقيت غرينتش).

​خدمة العملاء في شركة إكس إم

​من واقع تجربتنا المباشرة والموثقة بالساعة والتاريخ لضمان أعلى مستويات الشفافية، قمنا بالتواصل مع الدعم الفني عبر المحادثة المباشرة بتاريخ 14 مايو 2024 في تمام الساعة 11:30 صباحاً، للاستفسار عن سبب تأخير تنفيذ أمر سحب رقمي.

لاحظنا أن النظام بدأ بإجابات آليّة جاهزة عبر الـ Bot لم تقدم إجابة مفيدة، وبعد الانتظار لمدة 18 دقيقة، تم تحويلنا إلى موظف بشرّي باللغة العربية. إذ لمسنا من الموظف إجابات روتينية دون تقديم حل نهائي للمشكلة، مما يؤكد أن الدعم يواجه ضغطاً كبيراً أو يعتمد أسلوب المماطلة وقت ذروة التداول.

​عمولات ورسوم شركة إكس إم

​عند تدقيق طبيعة الرسوم في شركة إكس إم، تظهر تكاليف تداول عقود الفروقات منخفضة. في المقابل، تقع عمولات الفوركس والمؤشرات ضمن المعدلات المعتادة في السوق؛ إذ تبلغ 3.5 دولار لكل 100,000 دولار يتم تداولها في حساب الزيرو.

​أما عمليات السحب مجانية كما تذكر الشركة في معظم الأوقات، لكن السحب البنكي الذي يقل عن 200 دولار يخضع لخصم قيمته 15 دولاراً. كما تفرض الشركة رسوماً على الحسابات الخاملة؛ فبعد مرور سنة كاملة دون نشاط، يُخصم رسم إداري بقيمة 15 دولاراً لمرة واحدة، وإذا استمر خمول الحساب، تفرض الشركة رسماً شهرياً ثابتاً بقيمة 5 دولارات.

​ولفهم تكلفة التداول في XM بشكل عملي، نورد التوضيح المالي التالي: إذا قمت بفتح صفقة شراء قياسية (1 اللوت Standard) على زوج EURUSD عبر حساب XM Zero، وتبلغ قيمة اللوت 100,000 يورو، ستكون التكلفة كالتالي:

عمولة فتح وإغلاق الصفقة الثابتة = 7 دولارات (3.5 دولار لكل اتجاه)، ينضاف إليها السبريد الذي يتراوح بين 0.0 إلى 0.1 نقطة (حوالي 0 إلى 1 دولار). بالتالي، فإن التكلفة الإجمالية للصفقة تبلغ نحو 7 إلى 8 دولارات، مقارنة بحساب Ultra Low الذي لا يحسب عمولات ثابتة بل يعتمد سبريداً قدره 0.8 نقطة، مما يعني تكلفة إجمالية تعادل 8 دولارات لنفس حجم الصفقة.

شروط بونص الإيداع 100% اكس أم

​وجدنا أثناء مراجعتنا للعروض الترويجية أن شركة XM تقدم بونص الإيداع 100%، ولكن بعد تعمقنا في الأحكام واللوائح التنفيذية للمنحة، لاحظنا وجود شروط صارمة يجب على المتداول الإلمام بها:

• ​البونص مخصص للائتمان فقط (Credit) ولا يمكن سحبه إطلاقاً، بل يُستخدم لزيادة الرافعة المالية وهامش التداول فقط.
• ​يتم خصم نسبة مئوية من البونص الممنوح تعادل تماماً نسبة السحب من رأس المال؛ فعند سحب 50% من إيداعك الأصلي، يلتغي 50% من قيمة البونص فوراً.
• ​يحق للشركة إلغاء البونص والأرباح الناتجة عنه دون إخطار مسبق إذا لمست أي شبهة استغلال للتحوط (Hedging) بين حسابين مختلفين داخل الشركة أو مع شركة أخرى.
• ​البونص غير متاح لحسابات XM Zero أو حسابات Ultra Low في معظم الأحيان، ويقتصر غالباً على الحسابات القياسية (Standard وMicro).

كيف يمكنني فتح حساب لدى شركة إكس إم XM؟

تتيح شركة إكس إم نظرياً إمكانية فتح الحساب بيسر، لكن التجربة العملية كشفت واقعاً مغايراً تماماً. فعند محاولتنا المباشرة لإنشاء حساب جديد عبر موقعهم، واجهنا رفضاً قاطعاً وفورياً من النظام التشغيلي.

اتضح لاحقاً أن من شروط قبول التسجيل أن يكون العميل من المقيمين في الدول الأوروبية حصراً. تواصلنا مع فريق خدمة العملاء للاستفسار عن هذه النقطة. وجاءنا التأكيد الصريح بأن الشركة لا تقبل حالياً عملاء مقيمين في منطقة الشرق الأوسط. نتيجة لهذه القيود الإقليمية، لم نتمكن من إتمام عملية فتح الحساب أو الوقوف على خطواته الفنية بالتفصيل.

معرض الصور1/3

عرض الصورة

هل شركة XM نصابة؟

لا يمكن وصف إكس إم بالشركة النصابة بالمعنى القانوني، نظرًا لامتلاكها تراخيص من هيئات تنظيمية معروفة مثل CySEC القبرصية وFCA البريطانية. ​ومع ذلك، فإن الموثوقية التنظيمية تنخفض بدرجة ملموسة بالنسبة للمتداول العربي الذي تُدار حسابه تحت تراخيص ضعيفة.

كما لاحظنا أن تجارب المتداولين الموثقة تشير إلى وجود مخاطر تتعلق باتساع الفوارق السعرية، وصعوبات في سحب الأرباح. لذا ينبغي تقييم الوسيط بناءً على التكوين التنظيمي المخصص لمنطقتك ومدى قدرتك على تحمل المخاطر.

ماذا يقول المتداولون عن شركة XM؟

أظهر تتبع وتحليل تقييمات العملاء حول XM عبر منصة تراست بايلوت تراجعاً في مستويات الموثوقية التشغيلية والمالية للوسيط. حيث رصدنا نمطاً متكرراً من التجارب السلبية التي تؤكد وجود عوائق حقيقية تواجه المتداولين عند محاولة استرداد أموالهم وهي:

• عرقلة السحوبات وإغلاق الحسابات الرابحة دون مبرر قانوني: تشير المراجعات إلى قيام المنصة بتعليق الحسابات فجأة ومصادرة الأرباح فور طلب سحبها. مع الاكتفاء بإعادة الإيداع الأولي دون تقديم تفسير واضح للبند المنتهك. وتستحوذ مشاكل حجز الأموال وإلغاء صفقات العملاء الرابحة على نحو 60% من الشكاوى المنشورة التي تعكس صدمة المتداولين من هذه الممارسات المفاجئة.
• ضياع الإيداعات والخلل الفني الذي يؤدي لتصفية المحافظ قسراً: يشتكي متداولون من تأخر ظهور أموالهم المودعة لأيام، مما تسبب في إغلاق صفقاتهم تلقائياً لغياب هامش الحماية بفعل هذا التأخير التقني. وأكد ما يقارب 40% من هؤلاء المتضررين أن فريق الدعم يتهرب من المسؤولية. ويرفض تقديم أرصدة طوارئ مؤقتة لحين حل المشكلة التقنية.

معرض الصور1/3

عرض الصورة