تقييم شركة توب اف اكس

شركة توب اف اكس TopFX هي شركة تداول مالي تقدم خدماتها في مجال التداول عبر الإنترنت، مع التركيز على الفوركس والسلع والأصول الأخرى. في هذا المقال، سنقوم بتقديم تقييم شامل للشركة من خلال فحص منتجاتها و تراخيصها المالية ومدى موثوقيتها لدى العملاء.

نظرة عامة حول شركة توب اف اكس TopFX

تأسست شركة توب اف اكس عام 2010 في مدينة ماهي بسيشل، تقدم الشركة خدمات التداول عبر الإنترنت لأكثر من 600 أصل مختلف. تشمل هذه الأصول الفوركس، الأسهم، المؤشرات، السلع، المعادن، العملات الرقمية، والمؤشرات المتداولة وذلك تحت ادارة الرئيس التنفيذي أليكس كاتساروس.

تقدم شركة توب اف اكس مجموعة من منصات التداول المتقدمة، منها منصة الميتاتريدر 4 التي تعتبر الأكثر شهرة على مستوى العالم. تتميز هذه المنصة بأدواتها التحليلية المتقدمة وواجهة المستخدم السهلة. بالإضافة إلى ذلك، توفر الشركة منصة cTrader، وهي منصة موثوقة توفر أدوات تحليلية متطورة ومتميزة، مما يساعد المتداولين على اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة.

إلى جانب المنصات المتقدمة، تقدم شركة توب اف اكس مجموعة من العروض الترويجية التي تجذب بها العملاء. و تشمل هذه العروض مكافأة تداول تصل إلى 100% عند إيداع 500 دولار، ومكافأة 50% عند إيداع 10,000 دولار، ومكافأة 25% عند إيداع أكثر من 10,000 دولار. تهدف هذه المكافآت إلى تحفيز المتداولين وتشجيعهم على زيادة استثماراتهم.

التراخيص التنظيمية لشركة توب اف اكس

حصلت شركة توب اف اكس TopFX على ترخيص واحد فقط من قبل هيئة الخدمات المالية في سيشل FSA برقم ترخيص SD037، وذلك كرخصة تاجر أوراق مالية و تجدر الإشارة إلى أن اسم شركة توب اف اكس هو مجرد اسم تجاري لشركة Fondex Limited. 

هيئة الخدمات المالية في سيشل تعتبر هيئة رقابية موثوقة، إلا أن حصول الشركة على ترخيص واحد فقط منذ تأسيسها قبل أكثر من 13 عاما يثير بعض الشكوك حول مصداقيتها. بالمقارنة مع شركات أخرى أحدث في المجال والتي تمتلك تراخيص متعددة، حيث يضع ذلك شركة توب اف اكس في تصنيف ضعيف نسبيا، وللحصول على شركات أكثرا ترخيصا وموثوثية يمكن الاطلاع على تقييم شركة أفاتريد.

الأصول المالية المتوفرة لدى شركة توب اف اكس TopFX

تقدم شركة توب اف اكس مجموعة واسعة من المنتجات المالية في أسواق متنوعة، وتشمل ما يلي:

• الفوركس: تتيح شركة توب اف اكس التداول على أكثر من 60 زوجا من العملات العالمية المعروفة، بما في ذلك الدولار الأمريكي، الين الياباني، واليورو والجنيه الإسترليني، و ذلك برافعة مالية تصل إلى 1
• الأسهم: توفر شركة توب اف اكس إمكانية التداول على أكثر من 500 نوع من عقود الفروقات على الأسهم. برافعة مالية تصل إلى 1
• المؤشرات: يمكنك التداول على حوالي 500 عقد من عقود الفروقات على المؤشرات، بما في ذلك مؤشر NIKKEI 225، و مؤشر FTSE، ومؤشر DAX. وذلك برافعة مالية تصل إلى 1
• العملات المشفرة: تتيح شركة TopFX التداول على أكثر من 20 عقد من عقود الفروقات على أزواج العملات المشفرة دون الحاجة لامتلاكها بشكل فعلي. و يتوفر هذا التداول عبر منصة السيتريدر برافعة مالية تصل إلى 1
• المعادن: توفر شركة توب اف اكس التداول على المعادن النفيسة مثل الذهب، الفضة، والبلاديوم مقابل الدولار الأمريكي واليورو. يتم التداول عبر منصة السيتريدر بدون عمولات مع سبريد منخفض ورافعة مالية تصل إلى 1
• سلع الطاقة: يمكنك من خلال منصات توب اف اكس التداول على سلع الطاقة مثل خام غرب تكساس، الغاز الطبيعي، وخام برنت. وذلك مع سبرد يبدأ من 3 نقاط وتصل الرافعة المالية إلى 1
• صناديق المؤشرات المتداولة ETFs: تتيح شركة توب اف اكس التداول على حوالي 19 صندوقا من PowerShares و18 صندوقا من iShares. وتقدم الشركة ذلك برافعة مالية تصل إلى 1

منصات التداول لدى شركة TopFX

توفر شركة توب اف اكس TopFX نوعين من منصات التداول المتقدمة لتلبية احتياجات المتداولين وهما:

• منصة MetaTrader 4: تعتبر منصة الميتاتريدر 4 من أشهر منصات التداول في العالم، وهي معروفة بميزاتها الشاملة التي تشمل ثلاثة أنواع من الرسوم البيانية التفاعلية، وجميع أنواع الأوامر. تحتوي المنصة أيضًا على 30 مؤشرا من مؤشرات التحليل الفني الرئيسية و24 عنصرا تحليليا وتسعة أطر زمنية مختلفة. بالإضافة إلى ذلك، توفر المنصة إشارات من Trading Central، مما يساعد المتداولين على اتخاذ قرارات مستنيرة و تتوفر الميتاتريدر 4 للأجهزة الذكية بنظامي أندرويد وأبل وأجهزة ماك، ويمكن تحميلها مجانًا من المتاجر. كما تتوفر نسخة سطح المكتب بنفس الميزات.
• منصة cTrader: هي منصة قوية ومشهورة تتميز بميزات متقدمة مثل 26 إطارا زمنيًا تتراوح من دقيقة واحدة إلى شهر، وخمسة أنواع من الرسوم البيانية، وستة رسومات تخطيطية. هذه المنصة معروفة بقدرتها على إجراء التحليل الفني أثناء التنقل عبر مميزات التطبيق. كما أنها تتميز بواجهة بسيطة وسهلة الاستخدام. تتوفر منصة السيتريدر أيضا عبر متجري جوجل بلاي وأبل ستور لأجهزة أندرويد وiOS، بالإضافة إلى إصدار سطح المكتب والويب بنفس الميزات.

أنواع حسابات شركة توب اف اكس TopFX

تتيح شركة توب اف اكس TopFX ثلاث انواع من الحسابات المالية نعرض تفاصيلها على النحو التالي:

حساب الزيرو Zero

يتوفر حساب الزيرو Zero من شركة توب اف اكس، وهو حساب مفضل للمبتدئين و المتداولين الذين يفضلون العمولة المدمجة داخل السبريد. يتميز هذا الحساب بالعملة الأساسية بالدولار الأمريكي واليورو، ويبدأ السبريد من نقطة واحدة مع حد أدنى للإيداع قدره 500 دولار أمريكي عند التداول على منصة الميتاتريدر 4.

كما يوفر هذا الحساب رافعة مالية تصل إلى 1:1000، وسبريد قدره نقطة واحدة، وحد أدنى لحجم الصفقة 0.01. بالإضافة إلى ذلك، يتميز الحساب بعمولة صفرية وبدون حد أدنى للإيداع عند التداول على منصة السيتريدر.

يحصل المتداولون على كاش باك عند التداول على منصة السيتريدر، يبدأ من 1 دولار ويصل إلى 200 ألف دولار. يتم وقف الصفقات إجباريا عند نسبة 35% على منصة الميتاتريدر 4، و30% على منصة السيتريدر. و يسمح الحساب بالمضاربة والتحوط، ويتوفر مستشار خبير روبوتات، كما يمكن الحصول على نوع الحساب الإسلامي لهذا النوع من الحسابات.

حساب الراو Raw

يقدم حساب الراو Raw من شركة TopFX فرصة مثالية للتداول بالعملات الأساسية الدولار الأمريكي واليورو و يتميز هذا الحساب بسبريد صفري أو يبدأ من صفر نقطة، مع رافعة مالية تصل إلى 1:1000، وحد أدنى لحجم الصفقة يبلغ 0.01 لوت. تشمل تكلفة العمولة لكل لوت تصل إلى 2.75 دولار أمريكي.

يتطلب الحصول على حساب الراو إيداع بحد أدنى قدره 5000 دولار أمريكي على منصتي الميتاتريدر 4 و السيتريدر. و يمنح حساب الراو ميزة كاش باك على منصة السيتريدر تصل إلى 200,000 دولار أمريكي.

يتم وقف الصفقات إجباريا عند نسبة 35% على منصة الميتاتريدر 4 و30% على منصة السيتريدر. و يسمح بالمضاربة والتحوط، ويتوفر استخدام المستشارين أو الخبراء الروبوتات. بالإضافة إلى ذلك، يتوفر نوع حساب إسلامي لهذا النوع من الحسابات، مما يجعله خيار مناسب للمتداولين الذين يتبعون الشريعة الإسلامية.

حساب كبار الشخصيات VIP

يقدم حساب كبار الشخصيات VIP من شركة توب اف اكس فرصة مثيرة للتداول مع حد أدنى للإيداع يبلغ 50 ألف دولار أمريكي على منصة الميتاتريدر 4 و السيتريدر. و يتميز هذا الحساب بعمولة صفرية وسبريد يبدأ من 0.2 نقطة، مع رافعة مالية تصل إلى 1:200.

يتضمن حساب كبار الشخصيات حدا أدنى لحجم الصفقة يبلغ 0.01، ويوفر كاش باك يصل إلى 100,000 دولار أمريكي. تتم وقف الصفقات إجباريا عند نسبة 35% على منصة الميتاتريدر 4 و30% على منصة السيتريدر.

يسمح لحساب كبار الشخصيات بالمضاربة والتحوط، كما يتوفر له استخدام المستشارين أو الخبراء الروبوتات. بالإضافة إلى ذلك، يتوفر لهذا الحساب نوع حساب إسلامي، مما يوفر مرونة أكبر للمتداولين الذين يتبعون الشريعة الإسلامية.

طرق السحب والإيداع لدى شركة توب اف اكس

توفر شركة توب اف اكس TopFX طرق إيداع سحب متنوعة منها المدفوعات المصرفية والمدفوعات الإلكترونية والكيو ار وإليك تفصيل ذلك على النحو التالي: 

المدفوعات المصرفية

تقدم شركة توب اف اكس خيارات متعددة للإيداع والسحب عبر المدفوعات المصرفية، وتشمل:

• بطاقات الائتمان والخصم : يمكن تمويل حسابك على شركة TopFX وسحب الأموال عبر بطاقات الائتمان والخصم المباشر من  فيزا وماستركارد مع معالجة فورية للإيداع ومدة من ثلاثة إلى سبعة أيام عمل للسحب. يتطلب حد أدنى للإيداع والسحب 50 يورو أو ما يعادلها بالعملة المحلية.
• التحويل البنكي المحلي: يمكن استخدام التحويل المحلي للإيداع والسحب من حسابك بشركة توب اف اكس الأموال باليورو مع حد أدنى للإيداع 100 يورو ومعالجة الطلب من ثلاثة إلى خمسة أيام عمل للإيداع لمدة تصل إلى سبعة أيام عمل للسحب.
• تحويل بنكي دولي: يمكن استخدام التحويل البنكي الدولي للايداع والسحب من شركة توب اف اكس حيث يتاح التحويل بالدولار الأمريكي واليورو مع حد أدنى للإيداع 100 دولار أمريكي، ومدة معالجة الطلب من ثلاثة إلى خمسة أيام عمل للإيداع والسحب.

المدفوعات الإلكترونية

تتيح شركة توب اف اكس TopFX خيارات متنوعة من طرق الدفع الالكترونية تتمثل في الآتي:

• طرق الدفع الإلكترونية: يمكنك الايداع والسحب عبر الدفع الإلكتروني من Apple Pay و Google Play حيث تكون مدة معالجة الطلب عبر هذه الطرق فورية مع حد أدنى للإيداع والسحب 50 يورو. و تفرض عمولة على السحب تصل إلى 2% على Apple Pay و 1% على Google Play.
• البنوك الإلكترونية: توفر TopFX طريقة الدفع والسحب عبر البنوك الالكترونية من Skrill و Neteller، ويكون حد أدنى للإيداع والسحب 50 دولار أمريكي أو يورو. يتم معالجة الطلبات فوريا للإيداع وتستغرق يوم عمل واحد للسحب مع رسوم عمولة 4.5% لكل منهما.
• العملات الرقمية: يتوفر الدفع بالعملات الورقية مثل Bitcoin و Ethereum مع حد أدنى للإيداع والسحب 50 دولار أمريكي، وتفرض رسوم عمولة 1.5%.

هل شركة TopFX نصابة؟

لا يمكن القول بأن شركة توب اف اكس TopFX شركة نصابة، حيث حصلت على ترخيص من هيئة الخدمات المالية في سيشل. ومع ذلك، يثير حصولها على ترخيص واحد فقط خلال مدة تواجدها في السوق منذ عام 2010، والتي تزيد عن 13 عاما، الكثير من التساؤلات، ويجعلها في مقارنة ضعيفة مع الشركات الحديثة في هذا المجال. فعدم حصولها على تراخيص متعددة يثير الشكوك حول جدارتها، خاصة عند وجود شركات أحدث تحصل على تراخيص متعددة وقوية. وهذا يثير استفسارات حول سبب عدم حصولها حتى الآن على أكثر من ترخيص واحد، يعتبر من الدرجة الثالثة.

رسوم شركة توب اف اكس TopFX

تتضمن سياسة الرسوم في شركة توب اف اكس TopFX تكاليف العمولات على بعض الأصول المالية، مثل المؤشرات، حيث تبلغ 2.75 دولار أمريكي لكل لوت تداول. بالإضافة إلى ذلك، تفرض الشركة فروقات أسعار تبدأ من ثلاث نقاط على السلع. هذه الرسوم تعتبر جزءا من تكاليف التداول. كما تفرض الشركة رسوما على عمليات السحب، والتي قد تصل في بعض الطرق إلى 4.5٪، مما يعتبر قيمة مرتفعة للغاية. وبناء على ما سبق ننصحك بالاطلاع على تقييم لشركات تداول لا تفرض رسوم مرتفعه مثل تقييم اكسنس.

معلومات الاتصال بشركة توب اف اكس

يمكنك الاتصال بشركة توب اف اكس TopFX من خلال عدة وسائل متاحة على موقعها الرسمي حيث يمكنك استخدام خدمة الدردشة المباشرة للتحدث مع أحد ممثلي خدمة العملاء مباشرة. كما يمكنك الاتصال بالشركة أو الوصول إليها عبر البريد الإلكتروني عن طريق مراسلتها على [email protected]. 

بالإضافة إلى ذلك، يمكنك التواصل معهم عبر الهاتف المحمول على الرقم +2484671987. كما يتيح الموقع أيضا إمكانية إرسال رسالة من خلال ملء نموذج الاتصال المتاح، حيث يُطلب منك تقديم اسمك، وعنوان بريدك الإلكتروني، ورقم هاتفك، بالإضافة إلى الرسالة التي تحتوي على استفسارك. بعد ذلك، يمكنك الضغط على زر "إرسال"، حيث ستقوم الشركة أو أحد ممثليها بالتواصل معك والرد على استفسارك بشكل سريع.

خدمة العملاء في شركة توب اف اكس TopFX

خدمة عملاء شركة توب اف اكس TopFX لم تظهر فاعلية ملحوظة في تجربتنا معها، إذ لم تتمكن من الرد بسرعة أو بطريقة فعالة على استفساراتنا. فقد وجدنا أن الروبوت يدير الحوار في بداية التواصل، مما أدى إلى بطء في الاستجابة وعدم جدوى لفهم استفساراتنا بشكل فعال. وبالتالي، يمكن اعتبار هذه الخدمة على أنها غير فعالة ولا تتمتع بقوة في التعامل مع استفسارات العملاء والرد عليها.

ايجابيات وسلبيات شركة TopFX

يمكن تلخيص إيجابيات وسلبيات شركة توب اف اكس TopFX في الآتي:

الايجابيات

• تشكيلة متنوعة من المنتجات المالية: توفر شركة TopFX مجموعة واسعة من الأصول المالية، بما في ذلك العملات الأجنبية، والأسهم، والسلع، والمؤشرات، مما يتيح للمتداولين الاختيار من بين عدة خيارات للتداول وفقًا لاحتياجاتهم.
• منصات تداول متقدمة: تقدم TopFX منصات تداول متقدمة مثل الميتاتريدر 4 والسيتريدر، التي توفر أدوات تحليلية متقدمة وسهولة في الاستخدام، مما يسهل على المتداولين تنفيذ استراتيجياتهم بكفاءة.

السلبيات

• خدمة العملاء غير فعالة: يشكو بعض العملاء من عدم كفاية خدمة العملاء في TopFX، حيث يتم الاعتماد بشكل كبير على الروبوتات في بداية التواصل، مما يؤدي إلى بطء في الاستجابة وقد يؤثر على تجربة المستخدم.
• تراخيص محدودة: يعتبر حصول الشركة على ترخيص واحد فقط منذ تأسيسها في عام 2010 بمثابة نقطة سلبية، خاصة مقارنة بشركات أخرى في السوق التي تحصل على تراخيص متعددة، مما قد يثير بعض الشكوك بشأن جدارة الشركة.
• رسوم وعمولات عالية: تفرض TopFX رسوم وعمولات على بعض الأصول المالية، وتكون هذه الرسوم في بعض الأحيان مرتفعة، مما قد يؤثر على ربحية المتداولين ويقلل من قيمة العائد على الاستثمار.