تقييم شركة سويسكوت

شركة سويسكوت  هي بنك سويسري يقدم خدمات الوساطة المالية في سوق الفوركس بالإضافة إلى عمله كبنك مصرفي، ولديه تاريخ طويل في هذه الصناعة. في هذا المقال، سنقدم تقييمًا شاملًا لبنك سويسكوت  وأدوات التداول التي يوفرها، والرسوم التي يفرضها على التداول. وسنبحث أيضًا ما إذا كانت هناك ميزة في الجمع بين خدمات البنك وشركات الوساطة أم لا.

نظرة عامة حول شركة سويسكوت Swissquote

بنك سويسكوت Swissquote هو مؤسسة مصرفية تقدم خدمات مصرفية وخدمات تداول في العديد من الأسواق المالية، بما في ذلك الفوركس والأسهم والعملات والمؤشرات والعملات الرقمية. تأسس البنك عام 1996 في جنيف، سويسرا، حيث يقع مقره الرئيسي.

يتنوع البنك في تقديم خدماته، حيث يشمل التداول والاستثمار بالإضافة إلى الموارد التعليمية و يوفر سويسكوت محتوى تعليمي من خلال يوتيوب والمدونة الخاصة به والبودكاست لمساعدة المتداولين المبتدئين في التطور وتحقيق أكبر فائدة.

تقدم شركة سويسكوت تطبيق مخصص للتداول في الأسواق المالية المذكورة، بالإضافة إلى منصتي ميتاتريدر 4 وميتاتريدر 5، وهما منصات تداول متطورة عالمياً لتلبية احتياجات المتداولين.

التراخيص التنظيمية لشركة Swissquote

يحمل بنك سويسكوت العديد من التراخيص المالية في بلدان مختلفة حول العالم، بما في ذلك:

• بنك سويسكوت المحدود: يحمل ترخيص مصرفي صادر عن هيئة الإشراف على السوق المالية الفيدرالية السويسرية FINMA، وهو عضو في جمعية المصرفيين السويسريين. الشركة الأم، مجموعة سويسكوت القابضة المحدودة والتي مدرجة في بورصة SIX السويسرية برمز SQN.
• شركة Swissquote Ltd: مرخصة ومنظمة من قبل هيئة السلوك المالي FCA في المملكة المتحدة، .
• شركة Swissquote MEA Ltd: تحمل ترخيص من قبل سلطة دبي للخدمات المالية DFSA بالامارات العربية المتحدة، وتقدم منصات تداول متعددة الأصول، وحسابات للمغتربين، بالإضافة إلى خدمات خاصة للشركاء من المؤسسات.
• سويسكوت آسيا المحدودة: مرخصة تحت إشراف هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة SFC في هونغ كونغ، وحصلت على ترخيص لتقديم خدمات الرافعة المالية لتداول العملات الأجنبية.
• شركة Swissquote Financial Services Malta Ltd: تخضع لإشراف هيئة الخدمات المالية في مالطا MFSA، وتحمل ترخيص من الفئة 4 حيث تغطي الشركة أنشطة الصناديق والاستثمارات التقليدية والبديلة والمعادن الثمينة والسلع.
• شركة Swissquote Pte Ltd: تحمل ترخيص لخدمات أسواق رأس المال من سلطة النقد السنغافورية MAS بسنغافورة.
• سويسكوت بنك أوروبا: يقع مقره في لوكسمبورغ، وهي سوق حاصلة على تصنيف AAA ومعروفة بحماية المستثمرين. يحمل البنك ترخيصًا مصرفيًا ويخضع لرقابة CSSF، تحت إشراف البنك المركزي الأوروبي.

الأصول المالية المتوفرة لدى شركة سويسكوت 

يتيح بنك سويسكوت السويسري التداول على العديد من المنتجات والأصول المالية المختلفة، بما في ذلك:

• الفوركس: يمكنك التداول من خلال سويسكوت على أكثر من 80 زوج من العملات، بما في ذلك العملات الرئيسية والثانوية والناشئة مثل الدولار الأمريكي واليورو والين الياباني والدولار الكندي.
• الأسهم: يتيح بنك سويسكوت التداول على العديد من الأسهم العالمية في أسواق مختلفة حول العالم، بما في ذلك أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا ومنطقة الشرق الأوسط، على أسهم كبرى الشركات مثل شركة أبل وتسلا وغيرها.
• العملات الرقمية: يمكنك كمتداول مع سويسكوت التداول على العملات الرقمية المشفرة طوال أيام الأسبوع وعلى مدار الساعة، بما في ذلك عملات البيتكوين والإيثريوم ولايتكوين وريبل.
• الذهب: يتيح بنك سويسكوت التداول على الذهب الخام، حيث تكون مراكز الذهب الخاصة بك مدعومة بنسبة 100% بالذهب الفعلي على شكل سبائك محفوظة في خزائن عالية الأمان في سويسرا. يمكنك تداول أي كمية من الذهب حتى الكسور التي تصل إلى 0.01.
• العقود مقابل الفروقات: تتيح شركة سويسكوت التداول على عقود مقابل الفروقات على الأسهم والمؤشرات والسلع والسندات.
• صناديق المؤشرات المتداولة: يمكنك من خلال سويسكوت التداول على صناديق المؤشرات المتداولة ETFs في بورصات الأوراق المالية، حيث يمكنك الاختيار من بين أكثر من 9000 صندوق متداول على المؤشرات والسندات الدولية في البورصات والبنوك الاستثمارية، بما في ذلك صندوق أماندا.
• السندات: يمكنك التداول من خلال سويسكوت على أكثر من 60 ألف سند خارج البورصة بـ 28 عملة، بما في ذلك سندات خزانة الولايات المتحدة والمملكة المتحدة والسندات الألمانية.
• الصناديق الاستثمارية: تتيح شركة سويسكوت التداول على أكثر من 20 ألف صندوق استثماري من أكثر من 200 بنك ومؤسسة مالية معروفة حول العالم، بعمولة تبدأ من 9 فرنك سويسري أو يورو أو دولار أمريكي، بما في ذلك صناديق فن توبل وبلاك روك ويو بي إس.
• المنتجات المهيكلة: يمكنك أيضا التداول على المنتجات المهيكلة من خلال سويسكوت، وهي أدوات مالية معدة مسبقًا تجمع بين الاستثمارات التقليدية مثل الأسهم والمكونات المشتقة مثل الخيارات لتحقيق مجموعة متنوعة من الأهداف. تشمل أسواق تداول المنتجات المهيكلة من حساب سويسكوت نظام تداول المشتقات السويسرية، ومنتجات بورصة SIX المهيكلة، ومنصة Euwax الألمانية التي تديرها بورصة شتوتغارت.

منصات التداول لدى شركة سويسكوت Swissquote

تتيح شركة و بنك سويسكوت التداول من خلال مجموعة من منصات التداول وهي : تطبيق Swissquote و منصة MetaTrader 4 ومنصة cFXD المدمجة مع TradingView، وفيما يلي تفاصيل هذه الأدوات:

• تطبيق Swissquote: توفر شركة سويسكوت تطبيق يتيح البحث والتحليل وتقديم مواد تداول قابلة للتخصيص وآخر الأخبار والأسعار المباشرة. يتوفر هذا التطبيق على جميع الأجهزة المتاحة مثل أندرويد وiOS ويمكن تحميله من خلال Google Play أو Apple Store أو Huawei AppGallery.
• منصة MetaTrader 4: تعتبر منصة MetaTrader 4 شهيرة ومتطورة ومعروفة عالميا، وتتميز بواجهة سهلة الاستخدام. تدعم تداول أزواج العملات المتعددة، والمعادن الثمينة، والعقود مقابل الفروقات للأسهم والعقود الآجلة. يمكن تحميل المنصة على سطح المكتب أو عبر الويب أو من خلال تطبيق الهاتف المحمول.
• منصة MetaTrader 5: هي النسخة المطورة والمحدثة من منصة MetaTrader 4، وتتميز أيضا بواجهة سهلة الاستخدام وأطر زمنية متعددة وادوات تحليل فني متقدم. 
• منصة cFXD: تتميز هذه المنصة بواجهة بسيطة وسهلة الاستخدام وتتوفر من قبل سويسكوت. تحتوي على أكثر من 50 أداة تخطيط ذكية وأكثر من 80 مؤشر فني للمساعدة في التحليل الفني والتخطيط المتزامن لعدة مخططات. يمكنك الوصول إلى المنصة في أي وقت ومن أي مكان، وهي متاحة لجميع أجهزة أندرويد وiOS.

أنواع حسابات شركة سويسكوت Swissquote

تقدم شركة سويسكوت Swissquote مجموعة من الحسابات وهي كالتالي: 

حساب سويسكوت

تقدم شركة سويسكوت، أو بنك سويسكوت، حسابًا واحدا يمكن من خلاله التداول في الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والصناديق والعملات المشفرة وعدد لا يحصى من المنتجات الأخرى. يتوفر أيضًا حساب تجريبي مجاني متعدد العملات، يدعم 22 عمله، مما يتيح تجربة كاملة بدون أي تكاليف إضافية.

هذا الحساب يفرض عمولات تبدأ من 9 دولارات أمريكية، ويمكن من خلاله التداول على أكثر من 3 ملايين منتج في أكثر من 70 بورصة. بالإضافة إلى ذلك، يوفر الحساب محفظة استثمارية متكاملة وإمكانية الوصول إلى أكثر من 35 عملة مشفرة رئيسية.

حساب الفوركس والعقود مقابل الفروقات

توفر شركة سويسكوت أيضا حساب مخصص لتداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات CFDs و  يتميز هذا الحساب بما يلي:

• مخصص لتداول العملات الأجنبية والعقود مقابل الفروقات عبر مجموعة من المنصات المتطورة المذكورة أعلاه.
• يدعم التداول باستخدام 15 عملة مختلفة.
• فروق أسعار سبريد يبدأ من 1.1 نقطة.
• إمكانية تداول 400 عقد مقابل الفروقات على جميع فئات الأصول، بما في ذلك العملات، والأسهم، والمؤشرات، والمعادن الثمينة، وسلع الطاقة، والسندات الحكومية.
• رافعة مالية تصل إلى 1:100.

الحسابات التجارية 

تقدم سويسكوت نوعين من الحسابات التجارية وهما كالتالي:

• حسابات الشركات: يمكن لأي شركة، سواء كانت كبيرة أو صغيرة او حتى متوسطة، فتح حساب لدى سويسكوت للتداول على المنتجات والخدمات، مما يتيح التحكم في استثماراتها وتعظيمها.
• حسابات مديري الأصول: يتيح حساب مديري الأصول من سويسكوت و إدارة جميع حسابات العملاء عبر لوحة تحكم موحدة، مع إمكانية الوصول للقراءة فقط أو الوصول للتداول. بالإضافة إلى ذلك، يمكنك إنشاء مجموعة من الحسابات بعملات مختلفة واستخدام منصة سويسكوت لتحقيق أهدافك الاستثمارية.

طرق السحب والإيداع لدى شركة سويسكوت Swissquote

يوفر بنك سويسكوت طرق إيداع وسحب متعددة، تشمل الطرق التقليدية المعروفة. وهي كالتالي:

• بطاقات الخصم: يتيح البنك نوعين من بطاقات الخصم وهما بطاقة Bright التي يصدرها البنك، والتي تتميز بحساب متعدد العملات، ومدفوعات العملات الرقمية، والدفع عبر الأجهزة المحمولة وأنظمة Apple Pay و Google Pay و Samsung Pay وتبلغ الرسوم الشهرية لهذه البطاقة هي 6.90 فرنك سويسري، وتكون مجانية خلال الأشهر الستة الأولى. والبطاقة الاخرى هي بطاقة Light وتوفر الخدمات المصرفية بالكامل مع بطاقة خصم افتراضية وتكون مجانية تماما.
• Apple Pay وجوجل باي و سامسونج باي: يوفر سويسكوت أنظمة الدفع عبر الأجهزة المحمولة مثل Apple Pay و Google Pay و Samsung Pay. و يمكن استخدام بطاقات ماستر كارد من سويسكوت مع أنظمة الدفع المفضلة لديك، وهي طريقة سهلة الإستخدام وسريعة.
• بطاقة مسبقة الدفع: تتوفر البطاقة الفضية مسبقة الدفع بعملة واحدة من اختيارك سواء كان فرنك سويسري أو دولار أو يورو مع رسوم تكميلية بنسبة 1% كحد أدنى 5 فرنك سويسري. ويمكن تحميل البطاقة بحد أقصى 30,000 فرنك سويسري أو يورو أو دولار. وتفرض رسوم السحب النقدي 3.5% كحد أدنى، مع حد أقصى أسبوعي لعدد العمليات 10 عمليات أو إجمالي 1000 يورو أو دولار أمريكي أو فرنك سويسري وتفرض بعض الرسوم على هذه البطاقة كالتالي

1. رسوم استبدال البطاقة ورقم التعريف في حالة الفقدان أو السرقة: 20 فرنك سويسري أو يورو أو دولار.
2. بطاقة الطوارئ: تفرض رسوم قدرها 50 فرنك سويسري أو دولار.
3. رسوم شحن البطاقة في الخارج: 50 فرنك سويسري أو يورو أو دولار.

هل بنك Swissquote نصب؟

لا يمكننا القول بأن بنك سويسكوت Swissquote يقوم بعمليات نصب، حيث إنه حاصل على تراخيص متعددة وعالمية من بلدان مختلفة. ومع ذلك، تبين أثناء الفحص أن البنك يفرض رسوما عالية جدا على التداول و الإيداع والسحب، مما يسبب ضجرا للمتداولين بسبب اقتطاع جزء من أرباحهم أثناء التداول. لذلك، ننصح باختيار شركات تداول تتناسب رسومها مع احتياجاتك المالية.

رسوم شركة سويسكوت Swissquote

يفرض بنك سويسكوت رسوما متعددة وعالية، بما في ذلك:

• رسوم الحفظ لعملاء القطاع الخاص: تبلغ 0.15% تحصل كل ثلاثة أشهر كمتأخرات، بحد أدنى 15 دولار أمريكي كل ثلاثة أشهر.
• رسوم الحفظ للشركات: تفرض نفس الرسوم المطبقة على عملاء القطاع الخاص.
• رسوم السحب والإيداع والتداول: تصل إلى 50 فرنك سويسري أو يورو أو دولار أمريكي، حسب نوع عملة الحساب.
• رسوم تغيير بورصة الأسهم: تصل إلى 50 فرنك سويسري.

تسبب هذه الرسوم العالية ضجرا للمتداولين لأنها تؤثر على أرباحهم. لذلك، ننصح باختيار شركات تداول تتناسب رسومها مع احتياجاتك المالية.

معلومات الاتصال بشركة سويسكوت Swissquote

يمكنك التواصل مع بنك سويسكوت بعدة طرق، منها:

• مركز المساعدة: الذي يتضمن الأسئلة الشائعة، والدعم الفني، ومعلومات الاتصال، والدعم المباشر.
• رقم الهاتف العام: يمكنك الاتصال على الرقم +971 4 450 1777.
• البريد الإلكتروني العام: يمكنك التواصل عبر البريد الإلكتروني [email protected].

الجدير بالذكر، عزيزي القارئ، أن لكل بلد يتواجد بها البنك توجد هذه الطرق مع اختلاف المعلومات مثل البريد الإلكتروني ورقم الهاتف المحلي.

خدمة العملاء في شركة سويسكوت Swissquote

بالرغم من الإمكانيات العالية التي يتمتع بها بنك سويسكوت، إلا أن هناك صعوبة في التواصل مع خدمة العملاء. فعندما حاولنا التواصل معهم عبر الدردشة، طلبوا منا معلومات مثل الاسم والبريد الإلكتروني، وبعد إرسال استفسارنا باللغة العربية، اعتذروا برسالة تفيد بأن اللغة العربية غير متوفرة حاليا، رغم أن البنك حاصل على ترخيص ويعمل في الشرق الأوسط، وخصوصا في دبي، الإمارات العربية المتحدة. 

بالإضافة إلى ذلك، لم يتلقوا استفسارنا ولم يردوا عليه، مما أدى إلى انتهاء الدردشة تلقائيا دون إجابة هذا يؤثر سلبا على العملاء الذين يجدون صعوبة في الحصول على ردود على استفساراتهم وإنجاز مهامهم داخل هذه الشركة. لذلك، يجب على العميل عند اختيار شركة تداول أن يأخذ في اعتباره جودة خدمة العملاء، لأنها تمثل جزءا أساسيا من معايير اختيار الشركة.

ايجابيات وسلبيات شركة سويسكوت Swissquote

يمكن تلخيص إيجابيات وسلبيات بنك و شركة سويسكوت Swissquote في النقاط التالية:

الإيجابيات 

• تنوع المنتجات المالية: توفر شركة سويسكوت مجموعة واسعة من المنتجات المالية للتداول، بما في ذلك الأسهم، العملات، السلع، المعادن الثمينة، العملات الرقمية، وصناديق الاستثمار المتداولة ETFs.
•  تراخيص وتنظيمات عالمية: تمتلك سويسكوت تراخيص من هيئات تنظيمية متعددة ومرموقة في بلدان مختلفة، مما يعزز مصداقيتها وأمانها.
• منصات تداول متطورة: تقدم سويسكوت منصات تداول متطورة مثل MetaTrader 4 وMetaTrader 5 وتطبيق Swissquote، مما يوفر تجربة تداول سلسة وفعالة.

السلبيات

• الرسوم العالية: تفرض الشركة رسومًا مرتفعة على التداول، الإيداع، والسحب، مما يمكن أن يؤثر على أرباح المتداولين.
• صعوبة التواصل مع خدمة العملاء: واجه بعض العملاء صعوبة في الحصول على دعم فعال وسريع من خدمة العملاء، خاصة فيما يتعلق باللغة العربية.
• عدم توفر الدعم باللغة العربية في: على الرغم من أن الشركة تعمل في منطقة الشرق الأوسط، إلا أن الدعم باللغة العربية غير متوفر في بعض الأوقات مما يمكن أن يكون عائقا للعملاء العرب.
• رسوم الحفظ: تفرض الشركة رسوم حفظ على الحسابات، مما يضيف إلى تكاليف التداول.
• البطاقات المصرفية: تفرض رسوما على بطاقات الخصم والبطاقات مسبقة الدفع، مما يزيد من التكاليف الإضافية للعملاء.