تقييم شركة Instaforex

شركة إنستا فوركس Instaforex هي شركة تداول ووساطة مالية عبر الإنترنت حيث تقدم خدماتها في العديد من الأسواق المالية العالمية. في هذا المقال، سنقوم بإجراء فحص شامل للشركة، بما في ذلك مراجعة تراخيصها، أدواتها، وخدمة العملاء التي تقدمها.

نظرة عامة حول شركة انستا فوركس Instaforex

شركة Instaforex هي شركة تداول مالي عبر الإنترنت تقدم خدماتها في مجموعة متنوعة من الأسواق المالية، بما في ذلك الفوركس، المعادن، الأسهم، والسلع. توفر الشركة أيضًا منصات تداول مشهورة مثل منصة MetaTrader 4 من خلال نظام العقود مقابل الفروقات CFDs.

تقدم الشركة أربعة أنواع من الحسابات المالية، مما يتيح للمتداولين الاختيار من بين خيارات متعددة حسب احتياجاتهم. لا يوجد حد أدنى للإيداع لفتح الحسابات، وتوفر الشركة رافعة مالية تصل إلى 1:1000، وهو ما سنناقشة بمزيد من التفصيل لاحقًا.

تقدم Instaforex منصة تداول مخصصة للمبتدئين ، بالإضافة إلى التدريب والتعليم لتطوير استراتيجياتهم. تشمل الموارد المتاحة دروس الفيديو، تعريفات عن الفوركس، قاموس مصطلحات الفوركس، وبعض المسابقات التي تمنح المتداولين فرصة للفوز بجوائز تساعدهم على زيادة رأس المال الخاص بهم في التداول.

التراخيص التنظيمية لشركة انستا فوركس Instaforex

حسب المعلومات المقدمة على موقع الشركة الرسمي، فإن شركة Instaforex حاصلة على ترخيص من هيئة الخدمات المالية في جزر فيرجن البريطانية BVI FSC برقم ترخيص SIBA/L/14/1082 تحت الاسم التجاري Instant Trading Ltd.ننصحك عزيزي  القارئ بالتحقق من صحة هذا الترخيص عبر الهيئة التي تدعي الشركة أنها مرخصة من خلالها.

رغم وجود الترخيص، يجب التنويه إلى أن الشركة لم تحصل على أي تراخيص مالية أخرى منذ تأسيسها في عام 2007، أي ما يقارب 17 عامًا. هذا الوضع يثير بعض التساؤلات حول سبب عدم حصولها على تراخيص إضافية، رغم تاريخها الطويل في السوق.

الأصول المالية المتوفرة لدى شركة انستا فوركس Instaforex

تتيح شركة Instaforex التداول على مجموعة متنوعة من الأسواق المالية، بما في ذلك:

• الفوركس: يمكنك التداول على أكثر من 80 زوجا من العملات، مثل الدولار الأمريكي مقابل الين الياباني والجنيه البريطاني مقابل الدولار الأمريكي، وغيرها من أزواج العملات الشهيرة.
• السلع: تقدم الشركة إمكانية التداول على العديد من السلع عبر نظام العقود مقابل الفروقات، بما في ذلك الكاكاو، القهوة، والقطن.
• الأسهم: يمكنك تداول أسهم كبرى الشركات العالمية مثل IBM، American Express، Tesla، وتويتر، عبر نظام العقود مقابل الفروقات.
• المؤشرات: تتيح الشركة التداول على مؤشرات الأسهم العالمية مثل داكس 30 وناسداك 100، بالإضافة إلى مؤشرات أخرى.
• المعادن: يمكنك التداول على الذهب، والفضة، والبلاديوم عبر نظام العقود مقابل الفروقات.
• الطاقة: توفر الشركة فرصة للتداول على مصادر الطاقة مثل الغاز الطبيعي والنفط الخام.
• العملات الرقمية: يمكنك تداول البيتكوين، الإيتريوم، و بيتكوين كاش، وغيرها من العملات الرقمية عبر نظام العقود مقابل الفروقات.
• العقود الآجلة للسلع: تقدم الشركة أيضًا إمكانية التداول على العقود الآجلة للسلع مثل الكاكاو، القهوة، والقطن.

منصات التداول لدى شركة انستا فوركس Instaforex

توفر شركة إنستافوركس العديد من منصات التداول المختلفة لتلبية احتياجات المتداولين. وتشمل هذه المنصات:

• منصة MetaTrader 4: تعتبر واحدة من أكثر منصات التداول شهرة واستخدامًا في السوق. توفر مجموعة متنوعة من الأدوات والتحليلات الفنية، وتدعم التداول الآلي عبر المستشارين الخبراء Expert Advisors.
• منصة MetaTrader 5: هي النسخة الأحدث من الميتاتريدر وتوفر ميزات إضافية مقارنة بالميتاتريدر 4، مثل المزيد من الأطر الزمنية وأدوات التحليل الفني المحسنة، بالإضافة إلى إمكانيات تداول الأسهم والعقود الآجلة.
• منصة MultiTerminal MetaTrader 4: تتيح للمتداولين إدارة حسابات متعددة من واجهة واحدة، مما يجعلها مثالية للمديرين الذين يديرون عدة حسابات عملاء.
• منصة الويب تريدر WebTrader: تتيح للمتداولين الوصول إلى حساباتهم وتنفيذ الصفقات مباشرة من خلال متصفح الإنترنت دون الحاجة إلى تحميل أي برامج إضافية.
• منصة Web Platform: تعتبر منصة بديلة للوصول إلى الأسواق المالية عبر الإنترنت وتوفير أدوات التداول الأساسية.

أنواع حسابات شركة انستا فوركس Instaforex

تتيح شركة انستا فوركس Instaforex التداول على اربع انواع من الحسابات المالية وهم كالتالي: 

حساب Insta.Standard

حساب إنستا ستاندرد من شركة Instaforex يوفر خيارات مرنة للمتداولين بعملتين أساسيتين الدولار الأمريكي واليورو. يتميز هذا الحساب بحد أدنى للإيداع يبدأ من 1 دولار أمريكي، بينما لا يوجد حد أقصى للإيداع، مما يسمح للمتداولين بإيداع أي مبلغ يرغبون فيه.

يقدم الحساب سبريد يتراوح بين 3 إلى 7 نقاط، ويأتي بدون عمولات، مما يجعل التداول أكثر اقتصادًا. يمكن للمتداولين التداول بحجم لوت يتراوح من 0.01 لوت إلى 10000 لوت، مما يوفر مرونة في تحديد حجم الصفقات.

يتميز الحساب برافعة مالية تصل إلى 1:1000، مما يعني أنه بإمكان المتداولين التحكم في صفقات أكبر من خلال إيداع صغير نسبيًا. لكن، من المهم ملاحظة أن هناك مواقف إجبارية للصفقات عند مستوى 25% مع نسبة ستوب أوت عند 10%. هذه النسب تحدد مستويات المخاطر المرتبطة بالتداول وتساعد في إدارة الصفقات بشكل أكثر فعالية.

حساب Insta.Eurica 

حساب إنستا يوريكا من شركة Instaforex متاح بعمليتين أساسيتين الدولار الأمريكي واليورو، ويتميز بحد أدنى للإيداع يبدأ من 1 دولار أمريكي دون حد أقصى للإيداع. يوفر الحساب سبريدًا صفريًا، مما يعني عدم وجود تكلفة إضافية على صفقات التداول باستثناء العمولة.

العمولة على هذا الحساب تتراوح بين 0.03% و0.07%، مع حجم صفقات يبدأ من 0.01 لوت ويصل إلى 10,000 لوت. يوفر الحساب رافعة مالية تصل إلى 1:1000، مما يسمح بالتحكم في صفقات أكبر برأس مال صغير.

كما يأتي الحساب مع مستويات مارجين إجباري عند 25%، واستوب أوت عند 10%. هذه الميزات تجعل حساب "إنستا يوريكا" مناسبًا للمتداولين الذين يفضلون السبريد الصفري والعمولات المنخفضة مع رافعة مالية عالية.

حساب Cent.Standard 

حساب سنت ستاندرد من شركة Instaforex يتوفر بعملة أساسية سنت، وهي جزء من الدولار الأمريكي واليورو سنت. يتميز بحد أدنى للإيداع يبدأ من 1 دولار، وحد أقصى للإيداع يصل إلى 1000 دولار، مع سبريد يتراوح بين 3 إلى 7 نقاط.

يأتي الحساب بدون عمولات، ويمكن فتح صفقات بحجم يبدأ من 0.10 لوت ويصل إلى 10,000 لوت. يوفر الحساب رافعة مالية تصل إلى 1:1000، مع مستويات مارجين إجباري عند 25%، واستوب أوت عند 10%.

هذه الخصائص تجعل حساب سنت ستاندرد مناسبا للمتداولين الذين يفضلون بدء التداول برأس مال صغير ويحتاجون إلى رافعة مالية عالية مع مرونة في حجم الصفقات.

حساب Cent.Eurica

حساب سنت يوريكا من شركة Instaforex متوفر بعمليتين أساسيتين الدولار الأمريكي واليورو. يتميز بحد أدنى للإيداع يبدأ من 1 دولار، وحد أقصى للإيداع يصل إلى 10,000 دولار، مع سبريد صفري.

يأتي هذا الحساب بعمولة تتراوح بين 0.03% و0.07%، ويمكن فتح صفقات بحجم يبدأ من 0.10 لوت ويصل إلى 10,000 لوت. يوفر الحساب رافعة مالية تصل إلى 1:1000، مع مستويات مارجين إجباري عند 25%، واستوب أوت عند 10%.

هذه الميزات تجعل حساب سنت يوريكا مناسبًا للمتداولين الذين يبحثون عن سبريد صفري وعمولات منخفضة، مع مرونة في حجم الصفقات وإدارة المخاطر برافعة مالية عالية.

طرق السحب والإيداع لدى شركة انستا فوركس Instaforex

توفر شركة Instaforex عدة طرق للإيداع والسحب، تشمل:

• الحوالات المصرفية المحلية: يمكنك إجراء الإيداع والسحب عبر الحوالات المصرفية المحلية في الصين ونيجيريا، حيث تُنفذ المعاملات خلال يومين.
• العملات الرقمية: تتيح الشركة الإيداع والسحب من خلال العملات الرقمية مثل البيتكوين، التيثر، والإيثيريوم، وغيرها. تفرض الشركة عمولة تصل إلى 2%، ويستغرق سحب الأموال من ساعة إلى سبع ساعات عمل.
• نتلر: يمكنك استخدام بنك إلكتروني نتلر للإيداع والسحب، مع عمولة قدرها 2% على المعاملة الواحدة. إذا كان المبلغ أقل من 50 دولارًا أمريكيًا، يتم فرض عمولة إضافية بقيمة 1 دولار. تُعالج الطلبات خلال سبع ساعات عمل.
• سکريل: تتيح الشركة الإيداع والسحب عبر بنك إلكتروني سكريل، مع عمولة قدرها 9% على السحب. يتم معالجة الطلبات خلال سبع ساعات عمل.
• البطاقات المصرفية: يمكنك الإيداع والسحب باستخدام البطاقات المصرفية، ولكن تُفرض رسوم على السحب من قبل النظام. يتم معالجة الطلبات خلال من يوم إلى ستة أيام عمل.

هل شركة Instaforex نصابة؟

لا يمكننا تصنيف شركة Instaforex على أنها شركة نصابة، حيث إنها حصلت على ترخيص من هيئة الخدمات المالية في جزر فيرجن البريطانية BVI FSC. ومع ذلك، يعتبر هذا الترخيص من الدرجة الثانية، مما يعني أنه قد لا يكون بنفس القوة والموثوقية التي توفرها التراخيص من هيئات تنظيمية أكثر شهرة.

إضافة إلى ذلك، لم تحصل الشركة على تراخيص إضافية، وهو ما قد يثير بعض التساؤلات حول شمولية تنظيمها. كما تفرض الشركة رسومًا عالية على عمليات السحب والإيداع، وعمولات على التداول تصل إلى 0.07%. هذه الرسوم والعمولات قد تكون مرتفعة مقارنةً ببعض الشركات الأخرى، مما قد يؤثر على تكلفة التداول الكلية. لذلك يمكن التداول مع شركات حاصلة على تراخيص قوية ومتعددة مثل شركة أفاتريد.

رسوم شركة انستا فوركس Instaforex

تفرض شركة Instaforex رسوما على التداول تتراوح بين 0.03% و0.07% كعمولة على الأصول المالية المختلفة عند التداول عبر منصتها. بالإضافة إلى ذلك، تفرض الشركة رسوما على عمليات السحب والإيداع تصل إلى 2% من المبلغ المسحوب. 

كما تفرض الشركة رسوما إضافية خفية، مثل عمولة قدرها 1 دولار أمريكي إذا كان مبلغ السحب أقل من 50 دولارا عند استخدام نتلر. هذه الرسوم قد تؤثر على تكلفة التداول الكلية وتجعل من الضروري للمتداولين حساب التكاليف بدقة قبل اتخاذ قرارات التداول.

معلومات الاتصال بشركة انستا فوركس Instaforex

يمكنك التواصل مع شركة Instaforex من خلال عدة وسائل:

• الدردشة الحية: عبر موقع الشركة الرسمي.
• منصات التواصل الاجتماعي: يمكنك التواصل عبر WhatsApp، Telegram، Twitter، وViber.
• الاتصال الهاتفي: يتطلب ملء نموذج الاتصال عبر الموقع، والذي يتضمن إدخال بلدك، رقم هاتفك، اللغة المفضلة، والسؤال أو الرسالة. بعد إرسال النموذج، سيرد عليك أحد ممثلي خدمة العملاء.

خدمة العملاء في شركة انستا فوركس Instaforex

رغم تعدد طرق الاتصال التي توفرها الشركة، إلا أن خدمة العملاء في Instaforex تعاني من بطء شديد في الاستجابة وعدم القدرة على حل المشكلات بسرعة وودية. قد يواجه العملاء تأخيرات طويلة في الحصول على ردود وحلول لمشاكلهم، مما يمكن أن يؤثر سلبًا على تجربة العملاء بشكل عام.

ايجابيات وسلبيات شركة انستا فوركس Instaforex

يمكن تلخيص إيجابيات وسلبيات شركة انستا فوركس Instaforex في النقاط التالية:

الإيجابيات

• تنوع الأصول المالية: توفر الشركة مجموعة واسعة من الأصول المالية للتداول بما في ذلك الفوركس، السلع، الأسهم، المؤشرات، المعادن، الطاقات، والعملات الرقمية.
• أنواع الحسابات المتعددة: توفر Instaforex عدة أنواع من الحسابات لتلبية احتياجات المتداولين المختلفة، بما في ذلك الحسابات القياسية وحسابات السنت.
• منصات تداول متقدمة: تدعم الشركة منصات تداول شهيرة مثل MetaTrader 4 و MetaTrader 5، مما يوفر للمتداولين أدوات تحليلية وتقنية متقدمة.

السلبيات

• ترخيص ضعيف: الشركة حاصلة على ترخيص من هيئة الخدمات المالية في جزر فيرجن البريطانية BVI FSC، وهو يعتبر من التراخيص الأقل قوة مقارنةً بالهيئات التنظيمية الأكثر شهرة.
• رسوم عالية: تفرض الشركة رسومًا عالية على عمليات السحب والإيداع تصل إلى 2% من المبلغ المسحوب، بالإضافة إلى عمولات على التداول تتراوح بين 0.03% و0.07%.
• خدمة عملاء بطيئة: تعاني خدمة العملاء من بطء شديد في الاستجابة وعدم القدرة على حل المشكلات بسرعة وودية، مما يمكن أن يؤثر سلبا على تجربة العملاء.
• رسوم خفية: تفرض الشركة رسومًا إضافية خفية مثل عمولة قدرها 1 دولار أمريكي إذا كان مبلغ السحب أقل من 50 دولارًا عند استخدام Neteller.
• قلة التراخيص التنظيمية: لم تحصل الشركة على تراخيص إضافية من هيئات تنظيمية مرموقة، مما قد يثير بعض التساؤلات حول شمولية تنظيمها ومصداقيتها.