تقييم شركة eToro

شركة ايتورو eToro من الشركات التي لها صيت في السوق حيث تجد اعلاناتها على منصات التواصل الاجتماعي بكثرة لتقديم خدمات التداول والترويج لمنصة النسخ وتداول الاجتماعي حيث تأسست على يد اثنين اخوة إسرائيليين الجنسية، في هذا المقال سوف نقوم بتقييم شامل حول الشركة وفحص منصتها وخدمات التداول التي تقدمها.

نظرة عامة حول شركة ايتورو eToro

شركة ايتورو هي شركة تداول تأسست عام 2007 على على يد ثلاث شركاء منهم اثنين اخوه وهما يوني اسيا و رونين اسيا وهما اسرائيليين الجنسية والشريك الثالث ديفيد رينج، وتقدم خدماتها في مجموعة من الأسواق المالية، بما في ذلك تداول العملات الأجنبية الفوركس، الأسهم، المؤشرات، والسلع وتوفر خدمة التداول الاجتماعي، حيث تسمح للمستثمرين بمشاركة ومتابعة استراتيجيات التداول لمستثمرين آخرين.

تروج شركة ايتورو لنفسها عبر منصات التواصل الاجتماعي و موقعها الرسمي، وتعرض منصتها المرئية عبر الإنترنت التي تسمح بالتداول على مجموعة متنوعة من الأصول المالية عبر الإنترنت. تستغل ايتورو خدمات نسخ التداول والتداول الاجتماعي وتسعى إلى جذب عملاء جدد، خاصة المبتدئين، من خلال هذه الخدمات.

على الرغم من أن ايتورو لم تقدم في البداية خدمات التداول على الأسهم والعملات المشفرة، إلا أنها تقدمها الآن على منصتها. و تدعي ايتورو أن عدد قاعدة عملائها يبلغ 30 مليون مستخدم حول العالم منذ تأسيسها، هذا يعني أن عدد المستخدمين ينمو بمعدل 5 ملايين مستخدم جديد سنويا، وهو ما يشير إلى جذب ما يقرب من 600 ألف شخص في الشهر وهي احصائيات غير منطقية لشركة عمرها 6 سنوات بالمجال.

التراخيص التنظيمية لشركة eToro

تحصلت شركة ايتورو eToro على العديد من التراخيص المالية التي تسمح لها بتقديم خدماتها في التداول في معظم دول العالم وهي كالتالي: 

• قبرص: حصلت شركة Europe Ltd على ترخيص من قبل هيئة الأوراق والبورصات القبرصية وذلك بموجب ترخيص رقم 109/10.
• بريطانيا: حصلت شركة eToro UK Ltd على ترخيص من قبل هيئة السلوك المالي البريطانية FCA بموجب ترخيص رقم FRN 583263.
• أستراليا: حصلت شركة eToro AUS Capital Limited على ترخيص من قبل هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية ASIC لتقديم الخدمات المالية وذلك بموجب ترخيص الخدمات المالية الأسترالية رقم 491139.
• سيشل: حصلت شركة eToro Seychelles Ltd على ترخيص من قبل هيئة الخدمات المالية في سيشيل    FSAS وذلك بموجب ترخيص رقم SD076 طبقا لقانون الأوراق المالية لعام 2007.
• شركات التداول في الامارت وذلك بموجب إذن الخدمات المالية رقم 220073 بموجب لوائح الخدمات المالية والسوق لعام 2015 FSMR.سوق ابو ظبي العالمي: حصلت شركة eToro ME Limited على ترخيص من قبل هيئة تنظيم الخدمات المالية FSRA في سوق أبو ظبي العالمي الذي يعتبر احدى الهيئات التي تنظم عمل

الأسواق المالية المتوفرة لدى شركة إيتورو eToro

تقدم شركة إيتورو eToro مجموعة من الأسواق المالية، بما في ذلك الفوركس، العملات الرقمية، الأسهم، السلع، وغيرها. يمكن الحصول على تفاصيل حول هذه الأسواق على النحو التالي:

• الفوركس: تتيح شركة إيتورو التداول في سوق الفوركس، أكبر سوق من حيث الحجم المالي في العالم، مع أكثر من 50 زوجا للتداول، بما في ذلك العملات الرئيسية مثل اليورو، الدولار، والجنيه الإسترليني.
• السلع: يمكن للمستثمرين التداول في حوالي 35 نوعا من السلع، بما في ذلك الذهب، الفضة، الغاز الطبيعي، والقهوة، وأنواع أخرى من السلع الأساسية.
• الأسهم: يمكن التداول عبر ايتورو eToro على العديد من أسهم الشركات العالمية، بما في ذلك شركات مثل آبل، مايكروسوفت، وميتا، حيث تتوفر حوالي 50 نوعا من الأسهم المتاحة للتداول.
• المؤشرات: يتيح إيتورو التداول على 21 مؤشرًا مختلفًا، بما في ذلك مؤشر UK100، SPX500، و NSDQ100.
• العملات المشفرة: يمكن التداول عبر منصة eToro على حوالي 130 عملة رقمية مشفرة، بما في ذلك البيتكوين، الإيثيريوم، سولانا، وترون، وغيرها.
• صناديق الاستثمار المتداولة ETFs: يمكن التداول على أكثر من 600 صندوق استثماري مختلف، بما في ذلك صندوق SPY وصندوق GLD، وغيرها من الصناديق العالمية التي تقدمها إيتورو للتداول.

منصات التداول لدى شركة eToro

توفر شركة eToro منصة واحدة وهي منصتها الخاصة، وتقدم هذه المنصة عبر تطبيق الهاتف المحمول وعبر الويب. إليك تفاصيل كل منها:

• منصة الويب WebTrader: يمكنك التداول من خلال المنصة عبر الويب، حيث تضم أكثر من 5000 أصل مالي للتداول، مع رسوم منخفضة و معروفة و يمكن الوصول إلى هذه المنصة من خلال متصفح الويب، وتتميز بواجهة سهلة الاستخدام. بالإضافة إلى ذلك، تتيح للمستثمرين الوصول المباشر إلى الأسواق ومجموعة متنوعة من فئات الأصول، مثل الأسهم والأصول الرقمية.
• تطبيق eToro: يقدم تطبيق eToro للهاتف المحمول إمكانية الاستثمار والتداول من خلال هاتفك المحمول. و يتميز التطبيق بسهولة الاستخدام والواجهة البسيطة، مع رسوم منخفضة معروفة. بالإضافة إلى ذلك، يوفر خدمة التداول الاجتماعي وسهولة الوصول إلى محافظ جاهزة مسبقا و يمكنك أيضا إيداع وسحب الأموال من خلال التطبيق باستخدام وسائل الدفع المتاحة حيث يقدم التطبيق أيضا ميزات مثل المحافظ الافتراضية، وأدوات بحث وتداول بنقرة واحدة، ورسوم بيانية، بالإضافة إلى خاصية التداول بالنسخ.

أنواع حسابات شركة ايتورو eToro

شركة eToro توفر نوعا واحدا من الحسابات المالية الحقيقية وهو "الحساب العادي". يتوفر هذا الحساب بحد أدنى للإيداع يختلف حسب البلد أو دولة العميل، حيث يبدأ من 50 دولار أمريكي ويصل إلى 2000 دولار أمريكي و إذا تم الإيداع عبر التحويل المصرفي، يجب أن لا يقل عن 500 دولار أمريكي، مع حد أدنى للإيداع يبلغ 10000 دولار أمريكي. 

كما تتوفر خيارات إسلامية للحساب تعرف باسم "الحساب الإسلامي"، ويتمتع هذا الحساب بنفس المميزات المتاحة في الحساب العادي، مع ميزات عدم توافر الفوائد الربوية وغيرها و لا توجد مصاريف أو عمولات أو رسوم على إدارة الحساب الإسلامي، ولكن يبلغ الحد الأدنى للإيداع فيه 1000 دولار أمريكي.

بالإضافة إلى ذلك، تقدم eToro نوعا آخر من الحسابات الحقيقية وهو "حساب الشركات"، والذي يخصص للأغراض التجارية للكيانات القانونية. يتوفر حساب الشركات بحد أدنى للإيداع يبلغ 5000 دولار أمريكي لجميع البلدان، و10000 دولار أمريكي لبعض الدول مثل المملكة المتحدة، أيرلندا، أستراليا، ألمانيا، فرنسا، الدنمارك، وإستونيا.

طرق السحب والإيداع لدى شركة ايتورو

تقدم شركة eToro خيارات متعددة لإيداع وسحب الأموال، وفيما يلي تفاصيل كل منها:

• بطاقات الائتمان والخصم: يمكنك استخدام بطاقات الائتمان والخصم مثل Visa و MasterCard و Visa Electron وغيرها. يكون الإيداع فوريًا، ويصل الحد الأقصى للإيداع في كل عملية إلى 40,000 دولار أمريكي، مع إمكانية سحب أي مبلغ.
• باي بال PayPal: يمكنك استخدام PayPal كطريقة إلكترونية للإيداع والسحب. يكون وقت السحب أيضًا فوريًا، ويصل الحد الأقصى للإيداع لكل عملية إلى 10,000 دولار أمريكي، مع عدم وجود حدود للسحب.
• نتلر Neteller: توفر eToro استخدام البنك الإلكتروني Neteller، حيث تتم عمليات الإيداع فورًا بحد أدنى للإيداع يبلغ 10,000 دولار أمريكي، ويمكن سحب أي مبلغ.
• سكريل Skrill: يمكنك أيضًا استخدام بنك الكتروني Skrill، حيث تتم معاملات الإيداع فورًا مع حد أقصى للإيداع يبلغ 10,000 دولار أمريكي، والسحب غير محدود.
• التحويل البنكي: يمكنك طلب السحب عبر التحويل البنكي، حيث يستغرق طلب السحب من 4 إلى 7 أيام عمل. هذه الطريقة دولية ولا يوجد حد أدنى للإيداع، مع إمكانية سحب أي مبلغ.

هل منصة eToro نصابة؟

على الرغم من أن شركة eToro ليست شركة نصابة، إذ حازت على عدة تراخيص مالية من هيئات رقابية معروفة، إلا أنه يجب الانتباه إلى بعض النقاط السلبية في خدماتها وتراخيصها وهي انها في الترخيص الحاصلة علية من قبرص هو بأسم مختلف غير اسم الشركة المعروف للجمهور. وايضا تفرض الشركة رسوما مرتفعة على التداول و الإيداع والسحب، مما أثار انتقادات بشأنها. بالإضافة إلى ذلك، تواجه الشركة انتقادات بسبب خدمة عملاء بطيئة وغير موثوقة، مما يؤثر على ثقة المتداولين فيها. كما يعبر بعض المتداولين عن عدم الرضا بسبب دعمها المزعوم للكيان الصهيوني، ايضا قامت الشركة بإغلاق العديد من حسابات المتداولين العرب وخاصة الفلسطينيين بشكل مفاجئ و بدون سابق انذار.

رسوم شركة ايتورو eToro

تفرض شركة eToro خمسة أنواع من الرسوم على المستخدمين، وهي على النحو التالي:

• رسوم التحويل: تطبق هذه الرسوم على عمليات الإيداع والسحب بعملات غير الدولار الأمريكي.
• رسوم فرق السعر: هذه الرسوم تنطبق على الفرق بين أسعار البيع والشراء لأصول معينة.
• رسوم التبييت: تفرض eToro رسومًا على تبييت الصفقات أو تمديد صفقات معينة حتى اليوم التالي. تُعرف هذه الرسوم أيضا برسوم الاحتفاظ بصفقات عقود الفروقات طوال الليل.
• رسوم السحب: تفرض رسوم على جميع طلبات السحب، حيث يُطلب دفع 5 دولار أمريكي لكل طلب سحب.
• رسوم عدم النشاط: تفرض رسومًا على الحسابات التي لا تُظهر أي نشاط أو تسجيل دخول لمدة 12 شهرًا.

معلومات الاتصال بشركة إيتورو eToro

يمكن التواصل مع شركة eToro عبر عدة وسائل مختلفة:

1. الدردشة الآلية والدردشة المباشرة: يمكنك التواصل مع الشركة من خلال الدردشة الآلية والدردشة المباشرة عبر موقعها الرسمي على مدار الأسبوع على مدار 24 ساعة. يتم توفير الدردشة المباشرة خلال أيام التداول من الاثنين إلى الجمعة.
2. تذكرة الاستفسار: يمكن فتح تذكرة استفسار في مركز خدمة العملاء لدى الشركة عبر موقعها الرسمي. يقوم فريق الدعم بالرد على التذاكر خلال 48 ساعة عمل على البريد الإلكتروني المسجل في حساب eToro الخاص بك.
3. الاتصال عبر واتساب: إذا كنت عضوًا في نادي eToro، يمكنك استخدام تطبيق واتساب للتواصل المباشر مع مدير حسابك.

خدمة العملاء في شركة إيتورو 

على الرغم من وجود خدمة عملاء على مدار الساعة طوال أيام التداول، واستخدام التكنولوجيا مثل الذكاء الاصطناعي، إلا أن الخدمة تعتبر بطيئة وغير فعالة وقد اشتكى العديد من العملاء من تأخر حل مشكلاتهم والرد على استفساراتهم. يُعتبر هذا الأمر شكوى شائعة من بين الشكاوى التي يطرحها العملاء عند تقييمهم للشركة. يظهر أن الشركة اعطت اهتماما أكبر بجذب العملاء من الاهتمام بتقديم خدمة عملاء فعالة.

أراء المستخدمين حول منصة eToro

بناء على اراء العملاء الذين تم استطلاعها من قبل فريق موقع تدقيق حصلت شركة eToro و منصتها على تقييم بنجمتين ونصف من أصل خمس نجوم. تشير الآراء إلى وجود عدة مشاكل، منها وجود عملات متعددة ورسوم مرتفعة نسبيًا، بالإضافة إلى خدمة عملاء غير مرضية مقارنة ببعض الشركات الأخرى. يمكنك الاطلاع على مراجعة شركات اخرى حاصلة على تقيميات مرتفعه مثل شركة E​xness .

ایجابیات وسلبیات شركة ايتورو eToro

إليك نظرة على بعض الإيجابيات والسلبيات لشركة eToro:

الإيجابيات

• تجربة التداول الاجتماعي: eToro توفر خدمة التداول الاجتماعي، حيث يمكن للمستثمرين مشاركة ومتابعة استراتيجيات التداول للمتداولين الآخرين، مما يتيح لهم الاستفادة من خبرتهم.
•   واجهة سهلة الاستخدام: تتميز منصة eToro بواجهة مستخدم بسيطة وسهلة الاستخدام، مما يجعلها مناسبة للمبتدئين في عالم التداول.
• تنوع الأصول: توفر eToro مجموعة واسعة من الأصول المالية المتاحة للتداول، بما في ذلك الأسهم، العملات الرقمية، العملات الأجنبية، وغيرها، مما يتيح للمستثمرين تنويع استثماراتهم.

السلبيات

• رسوم التداول: يعتبر بعض العملاء أن رسوم التداول في eToro مرتفعة مقارنة ببعض الشركات الأخرى في السوق.
• خدمة العملاء: وفقا لبعض التقييمات، يشكو بعض العملاء من جودة خدمة العملاء في eToro، مع تجارب سلبية فيما يتعلق بالاستجابة والدعم.
• نقص الميزات المتقدمة: قد يعتبر بعض المتداولين المحترفين أن eToro تفتقر إلى بعض الميزات المتقدمة التي قد يحتاجونها، مثل الأدوات التحليلية المعقدة.
• مؤسسين الشركة من إسرائيل: تأسست شركة ايتورو عام 2007 على يد ثلاث شركاء منهم اثنين اخوه وهما يوني آسيا و رونين آسيا وهما اسرائيليين الجنسية وتعد هذه نقطة سلبية حيث لا يتقبلها بعض العملاء وخصوصا العرب.