تقييم شركة eToro

شهدنا حضوراً واسعاً لإعلانات eToro على منصات التواصل للترويج لخدمات التداول والنسخ الاجتماعي، وهي المنصة التي أسسها أخَوان من جنسية إسرائيلية؛ ولذا قمنا باختبار المنصة وفحص خدماتها وتقييم الشركة لننقل لكم نتائج تجربتنا ودراستنا عن كثب.

من هي شركة eToro؟

قمنا بمراجعة مسيرة eToro منذ تأسيسها عام 2007 على يد الشركاء الثلاثة يوني ورونين أسيا وديفيد رينج، واختبرنا أدواتها في تداول الفوركس، الأسهم، المؤشرات، السلع، والتداول الاجتماعي الذي يتيح متابعة ونسخ استراتيجيات المستثمرين.

لاحظنا الحملات المكثفة للشركة عبر منصات التواصل وموقعها لاستقطاب المبتدئين تحديداً نحو خدمات النسخ والتداول الاجتماعي، كما تابعت كفاءة المنصة بعد توسعها ليشمل عرضها تداول الأسهم الحقيقية والعملات المشفرة إلى جانب أدواتها السابقة.

قمنا بتحليل ادعاء الشركة بالوصول إلى 30 مليون مستخدم، وتوقفنا عند عدم منطقية الأرقام التي تشير لنمو سنوي قدره 5 ملايين مستخدم وبمعدل 600 ألف شهرياً، وهو معدل تضخيمي غير متناسب مع واقع ونشاط الشركة في هذا المجال.

هل شركة eToro مرخصة؟

قمنا بالتحقق من السجل الرقابي لشركة eToro حيث فحصنا التراخيص الصادرة لها من الهيئات المالية الرسمية للتأكد من موثوقيتها، و نستعرض أبرز الاعتمادات التي تحققنا منها على النحو التالي: 

• قبرص: حصلت شركة Europe Ltd على ترخيص من قبل هيئة الأوراق والبورصات القبرصية وذلك بموجب ترخيص رقم 109/10.
• بريطانيا: حصلت شركة eToro UK Ltd على ترخيص من قبل هيئة السلوك المالي البريطانية FCA بموجب ترخيص رقم FRN 583263.
• أستراليا: حصلت شركة eToro AUS Capital Limited على ترخيص من قبل هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية ASIC لتقديم الخدمات المالية وذلك بموجب ترخيص الخدمات المالية الأسترالية رقم 491139.
• سيشل: حصلت شركة eToro Seychelles Ltd على ترخيص من قبل هيئة الخدمات المالية في سيشيل    FSAS وذلك بموجب ترخيص رقم SD076 طبقا لقانون الأوراق المالية لعام 2007.
• شركات التداول في الإمارات وذلك بموجب إذن الخدمات المالية رقم 220073 بموجب لوائح الخدمات المالية والسوق لعام 2015 FSMR.سوق ابو ظبي العالمي: حصلت شركة eToro ME Limited على ترخيص من قبل هيئة تنظيم الخدمات المالية FSRA في سوق أبو ظبي العالمي الذي هو احدى الهيئات التي تنظم عمل

وعند قيامنا بفحص تراخيص الشركة، تبين لنا عدم وجود ترخيص هيئة الأوراق المالية والبورصات القبرصية، وأيضا غياب ترخيص سلطة تنظيم الخدمات المالية في سوق أبوظبي العالمي.قد تم سحبة منها او تم انتهائه دون تجديد.

معرض الصور1/5

عرض الصورة

الأصول المالية المتوفرة لدى شركة إيترو

قمنا بفحص واستعراض المنتجات المالية التي توفرها شركة eToro، واختبرنا تنوعها لتحديد خيارات الاستثمار المتاحة للمتداولين، و سنتدرج بذكرها على النحو التالي: 

• الفوركس.
• السلع.
• الأسهم.
• المؤشرات.
• العملات المشفرة.
• صناديق الاستثمار المتداولة ETFs.

منصات التداول لدى شركة eToro

قمنا باختبار وتقييم منصة التداول الخاصة بشركة eToro عبر إصداريها على الويب وتطبيق الهواتف المحمولة، للوقوف على مستوى الأداء وتجربة المستخدم، وإليكم تفاصيل ما لاحظناه و رصدناها في كل منهما:

• منصة eToro الخاصة عبر الويب: قمنا باختبار منصة eToro الخاصة عبر الويب وواجهنا محدودية في الخيارات المتاحة؛ حيث جربنا واجهة WebTrader عبر المتصفح ولم نلمس التفوق المطلوب مقارنة بالمنصات الاحترافية، كما أن الادعاء بوجود 5000 أصل مالي ورسوم منخفضة يصطدم بتعقيدات في تنفيذ التداولات وتكاليف مخفية قد تفاجئ المتداول.
• تطبيق الهاتف المحمول: كما فحصنا تطبيق الهاتف المحمول ورصدنا عدة سلبيات في الأداء الاستثماري؛ فعلى الرغم من محاولة تبسيط الواجهة، إلا أن خيارات الإيداع والسحب واجهت بطئاً، وأدوات البحث والرسم البياني جاءت أساسية جداً لا تلبي تطلعات المتمرسين، ناهيك عن المخاطر المرتفعة المرتبطة بخاصية نسخ التداول والمحافظ الجاهزة التي اختبرناها.

أنواع حسابات التداول في شركة eToro

قمنا بفحص خيارات الحسابات المتاحة لدى eToro، ولاحظنا قيوداً في التنوع؛ حيث اختبرنا "الحساب العادي" وتبيّن لنا تباين الحد الأدنى للإيداع حسب الدولة بين 50 و2000 دولار، مع اشتراط 500 دولار للتحويل المصرفي وحد أدنى مرتفع يصل إلى 10,000 دولار في حالات أخرى.

كما تحققنا من "الحساب الإسلامي" ورصدنا خلوه من الفوائد الربوية والعمولات الإضافية، إلا أننا وجدنا عائقاً في الحد الأدنى المطلوب لفتحه والذي يبلغ 1000 دولار، وهو ما قد لا يناسب جميع المستثمرين.

وفحصنا كذلك "حساب الشركات" المخصص للكيانات القانونية، ولاحظنا وجود شروط إيداع مرتفعة تبدأ من 5000 دولار وتصل إلى 10,000 دولار في دول كالمملكة المتحدة، أستراليا، ألمانيـا، وفرنسا.

طرق السحب والإيداع لدى شركة ايتورو

قمنا باختبار وتقييم وسائل الإيداع والسحب التي توفرها شركة eToro، للوقوف على سرعتها وسهولة التعامل معها بالنسبة للمتداولين، وسنستعرض تفاصيل ما رصدناه لكل منها على النحو التالي:

• بطاقات الائتمان والخصم: مثل Visa و MasterCard و Visa Electron وغيرها.
• باي بال PayPal ويصل الحد الأقصى للإيداع لكل عملية إلى 10,000 دولار أمريكي.
• نتلر Neteller و يتم الإيداع فورًا بحد أدنى للإيداع يبلغ 10,000 دولار أمريكي، ويمكن سحب أي مبلغ.
• سكريل Skrill حيث تتم معاملات الإيداع فورًا مع حد أقصى للإيداع يبلغ 10,000 دولار أمريكي، والسحب غير محدود.
• التحويل البنكي حيث يستغرق طلب السحب من 4 إلى 7 أيام عمل. هذه الطريقة دولية ولا يوجد حد أدنى للإيداع، مع إمكانية سحب أي مبلغ.

هل منصة eToro نصابة؟

ورغم علمنا بامتلاك eToro تراخيص مالية تُبعد عنها وصف الاحتيال، إلا أننا رصدنا خلال فحصنا ثغرات قوية؛ إذ تحققنا من ترخيصها القبرصي ووجدناه مسجلاً باسم يخالف اسمها التجاري وغير موجود لدى الهيئة من الأساس، مع اختبارنا لتكاليف التداول و الإيداع والسحب التي وجدناها مرتفعة ومكلفة.

كما اختبرنا خدمة العملاء ولمسنا بطئاً شديداً وضعفاً في الاستجابة، يضاف إلى ذلك متابعتنا لشكاوى مؤكدة بشأن إغلاق حسابات متداولين عرب وفلسطينيين مفاجئة وبدون إنذار، فضلاً عن تحفظات واسعة تتعلق بدعمها للكيان الصهيوني.

رسوم وعمولات شركة ايتورو

قمنا برصد وتحليل هيكل التكلفة لدى eToro، واختبرنا تأثير هذه العمولات على حسابات المتداولين؛ حيث تحققنا من اقتطاع المنصة لخمسة أنواع رئيسية من الرسوم سنستعرضها على النحو التالي: 

• رسوم التحويل: تطبق هذه الرسوم على عمليات الإيداع والسحب بعملات غير الدولار الأمريكي.
• رسوم فرق السعر: هذه الرسوم تنطبق على الفرق بين أسعار البيع والشراء لأصول معينة.
• رسوم التبييت: تفرض eToro رسومًا على تبييت الصفقات أو تمديد صفقات معينة حتى اليوم التالي. تُعرف هذه الرسوم أيضا برسوم الاحتفاظ بصفقات عقود الفروقات طوال الليل.
• رسوم السحب: تفرض رسوم على جميع طلبات السحب، حيث يُطلب دفع 5 دولار أمريكي لكل طلب سحب.
• رسوم عدم النشاط: تفرض رسومًا على الحسابات التي لا تُظهر أي نشاط أو تسجيل دخول لمدة 12 شهرًا.

معلومات الاتصال بشركة إيتورو eToro

قمنا باختبار وتقييم قنوات التواصل التي توفرها eToro للوقوف على كفاءة ومدى استجابة خدمة العملاء، وسنستعرض خيارات الدعم المتاحة على النحو التالي: 

1. الدردشة الآلية والدردشة المباشرة: يمكنك التواصل مع الشركة من خلال الدردشة الآلية والدردشة المباشرة عبر موقعها الرسمي خلال الأسبوع. و يتم توفير الدردشة المباشرة خلال أيام التداول من الاثنين إلى الجمعة.
2. تذكرة الاستفسار: يمكن فتح تذكرة استفسار في مركز خدمة العملاء لدى الشركة عبر موقعها الرسمي. يقوم فريق الدعم بالرد على التذاكر خلال 48 ساعة عمل على البريد الإلكتروني المسجل في حساب eToro الخاص بك.
3. الاتصال عبر واتساب: إذا كنت عضوًا في نادي eToro، يمكنك استخدام تطبيق واتساب للتواصل المباشر مع مدير حسابك.

خدمة العملاء في شركة إيتورو 

قمنا باختبار خدمة العملاء لدى الشركة ورصدنا قصوراً كبيراً في الأداء؛ فعلى الرغم من إتاحة الدعم طوال أيام التداول واستخدام تقنيات الذكاء الاصطناعي، إلا أننا لمسنا بطئاً واضحاً وعدم فاعلية في التعامل مع الاستفسارات.

كما تابعنا شكاوى متكررة لعملاء عانوا من تأخر حل مشكلاتهم الفنية والمالية، وتأكد لنا من خلال تجربتنا وتقييمنا أن الشركة تركز جهودها على جذب عملاء جدد على حساب تقديم دعم فعالي وموثوق للمتداولين الحاليين.

هل منصة إيترو خيار مثالي للمتداولين العرب؟

قمنا بفحص واختبار شركة eToro وتبين لنا عدم تفضيله لدى الكثيرين رغم تراخيصه؛ إذ رصدنا تحفظات واسعة تبدأ من هويته واتخاذه تل أبيب مقراً رئيساً، ما يجعله خياراً غير مرغوب فيه لدى المتداولين العرب الباحثين عن بدائل متوافقة مع توجهاتهم.

كما لمسنا خلال تجاربنا ارتفاع تكاليف التداول وفرض عمولات باهظة مقارنة بالمنافسين، واختبرنا تقييد المنصة الخاصة للمستخدمين ومنعهم من أدوات كـ MetaTrader، وهو ما وجدناه يقلل الشفافية ويحصر الخيارات في بيئة مغلقة تخدم مصالح الشركة.

أراء المستخدمين حول منصة eToro

قمنا بفحص وتجميع آراء وتقييمات المستخدمين الواردة عبر موقع تراست بايلوت العالمي، حول منصة eToro، واختبرنا التباين الواضح في التجارب بين انطباعات إيجابية تشيد بخدمات إدارة الحسابات، وشكاوى سلبية حادة تركزت حول المشاكل المالية والدعم الفني. و تتلخص الآراء في الجوانب التالية:

1- التقييمات السلبية

• صعوبات السحب وإعادة الأموال: اشتكى أحد المستخدمين (Maxime) من بطء إجراءات السحب واسترجاع المبالغ المودعة بالخطأ، مؤكداً أن عملية التقديم استغرقت 10 محاولات ونحو 3 أشهر لإعادة أمواله، وهو ما ردت عليه الشركة بالتأكيد على شروط السحب (التحقق الكامل من الحساب، والحد الأدنى 30 دولاراً).
• مشاكل بيع الأسهم واتهامات الاحتجاز: أعربت مستخدمة أخرى (Maria Luisa) عن استيائها لعدم تمكنها من بيع الأسهم عبر التطبيق، معتبرة أن المنصة تحتجز الأموال بعد إيداعها ومحذرة الآخرين من التعامل معها.
• التعثر في مكافآت التسجيل (Sign-on Bonus): أشارت مراجعة (Christine Oberhamberger) إلى وجود خداع في المكافآت الترويجية؛ حيث أودعت المبلغ المطلوب عبر رابط إحالة للحصول على المكافأة دون أن تلتقاها، موضحة أن خدمة العملاء تعتمد على المساعد الآلي (Bot) والردود التلقائية دون حل فعلي.

2- التقييمات الإيجابية

• كفاءة مديري الحسابات وتخصيص الدعم: أشاد أحد المستخدمين (SJH) بلقائه الأول مع مدير الحسابات (Senior Account Manager)، مشيراً إلى معرفته الدقيقة بتاريخ حسابه ومحفظته الاستثمارية.
• المبادرات الاجتماعية والتواصل الفعال: أثنت إحدى المستخدمات على تجربتها المتميزة مقارنة بالمنصات الأخرى، مشيدة بمديرة الحسابات (Sarah) لسرعة استجابتها وتنظيمها لفعاليات للتواصل بين المستثمرات (مثل مأدبة عشاء للمستثمرات)، وهو ما اعتبرته قيمة مضافة وتجربة مبتكرة.

معرض الصور1/3

عرض الصورة

إیجابیات وسلبیات التداول مع شركة eToro

قمنا بتقييم واختبار خدمات eToro ورصدنا أبرز نقاط القوة والمآخذ التي يجب على المتداول الانتباه إليها، وسنستعرض أهم الإيجابيات والسلبيات على النحو التالي: 

الإيجابيات

• تجربة التداول الاجتماعي: eToro توفر خدمة التداول الاجتماعي، حيث يمكن للمستثمرين مشاركة ومتابعة استراتيجيات التداول للمتداولين الآخرين، ما يتيح لهم الاستفادة من خبرتهم.
•   واجهة سهلة الاستخدام: تتميز منصة eToro بواجهة بسيطة وسهلة الاستخدام، ما يجعلها مناسبة للمبتدئين في التداول.
• تنوع الأصول: توفر eToro مجموعة من الأصول المالية المتاحة للتداول، بما في ذلك الأسهم، العملات الرقمية، العملات الأجنبية، وغيرها، ما يتيح للمستثمرين تنويع استثماراتهم.

السلبيات

• رسوم التداول: يرى بعض العملاء أن رسوم التداول في eToro مرتفعة مقارنة ببعض الشركات الأخرى في السوق.
• خدمة العملاء: وفقا لبعض التقييمات، يشكو بعض العملاء من جودة خدمة العملاء في eToro، مع تجارب سلبية فيما يتعلق بالاستجابة والدعم.
• نقص الميزات المتقدمة: بعض المتداولين المحترفين يرون أن eToro تفتقر إلى بعض الميزات المتقدمة التي قد يحتاجونها، مثل الأدوات التحليلية المعقدة.
• مؤسسين الشركة من إسرائيل: تأسست شركة ايتورو عام 2007 على يد ثلاث شركاء منهم اثنين اخوه وهما يوني آسيا و رونين آسيا وهما اسرائيليين الجنسية وهذه نقطة سلبية حيث لا يتقبلها بعض العملاء وخصوصا العرب.