تقييم شركة Arbah Capital

شركة أرباح المالية Arbah Capital من الأسماء المعروفة في سماء الاستثمار السعودي، حيث تقدم خدماتها الاستثمارية وخدمات التداول في الأصول المالية منذ ما يقارب 18 عامًا. في هذا المقال، سنتعمق في دراسة وتحليل بيانات الشركة وتفاصيلها لتقديم مراجعة شاملة عنها، بهدف الإجابة على سؤال يهم كل مستثمر: هل تستحق أرباح المالية أن تكون وجهتك الاستثمارية الموثوقة أم لا؟

ما هي أرباح المالية Arbah Capital؟

انطلقت شركة أرباح المالية Arbah Capital في سوق الاستثمار السعودي عام 2007، لتشق طريقها كشركة استثمارية متخصصة ومساهمة مقفلة. وقد بدأت عملها تحت إشراف هيئة السوق المالية السعودية CMA، حاملةً الترخيص رقم 37-07083، مما يضفي عليها طابعًا من المصداقية والثقة.

عبر منصتها الرقمية أرباح ويب، تفتح الشركة أبوابها أمام المستثمرين للوصول إلى مجموعة واسعة من الأصول المالية من صناديق الاستثمار والأسهم المحلية. وإلى جانب التداول، تقدم الشركة خدمات المحافظ الاستثمارية واستثمار العقارات، كذلك الاستشارات المالية وتمويل الشركات، مما يجعلها شريكًا شاملًا للمستثمرين الباحثين عن تنويع استثماراتهم.

ولتسهيل تجربة التداول، توفر الشركة لعملائها منصات مثل TWS وPRO وتطبيق ArbahTadawul، ورغم ذلك، يلاحظ غياب منصات التداول العالمية الشهيرة مثل ميتاتريدر 4 و5. هذه النقاط وغيرها من التفاصيل الدقيقة ستكون محور نقاشنا في هذا المقال، لنرسم صورة واضحة وشاملة عن الشركة.

هل Arbah Capital مرخصة؟

نعم، أرباح المالية شركة مرخصة، حيث أنها شركة مساهمة سعودية مقفلة يبلغ رأسمالها المدفوع بالكامل 142,780,000 ريال سعودي. يقع مركزها الرئيسي في مدينة الخبر، وتحمل السجل التجاري رقم 2050059020.

حصلت الشركة على ترخيص هيئة السوق المالية السعودية رقم 37-07083 بتاريخ 14 أغسطس 2007، وبدأت بممارسة أعمالها فعليًا في 18 أغسطس 2008. وتشمل أنشطتها الرئيسية التعامل في الأوراق المالية، إدارة الاستثمارات وتشغيل الصناديق، الترتيب، تقديم المشورة، وخدمات المحافظ الاستثمارية.

إيجابيات وسلبيات أرباح المالية

يمكننا تلخيص أبرز نقاط القوة والضعف الخاصة بشركة أرباح المالية Arbah Capital بما يلي:

أنواع الحسابات المالية في شركة Arbah Capital

توفر شركة أرباح المالية حسابات تداول حقيقية عبر نظام أرباح ويب. وهو حساب تداول إلكتروني مصمم لتمكين المستثمرين من الوصول الفوري إلى بيانات السوق باستخدام أدوات تحليلية متطورة وفعالة. يتيح لك الحساب، التداول بسهولة ويسر من أي مكان، محليًا أو عالميًا، دون قيود.

فضلًا عن ذلك يوفر حساب أرباح ويب، عمليات تداول مباشر للأسهم عبر الإنترنت. كذلك يمكن العملاء من التداول بنقرة واحدة. علاوةً عن ميزة التتبع الفوري لحالة الأوامر، إدارة فورية للمحفظة الاستثمارية، وتقديم أدوات بحث وتخطيط متقدمة. بالإضافة إلى توفير تنبيهات مخصصة عبر البريد الإلكتروني أو الجوال.

منصات التداول في أرباح المالية

توفر شركة Arbah Capital لعملائها مجموعة من منصات التداول التي تناسب مختلف الاحتياجات، من تطبيقات الجوال إلى البرامج المتخصصة لأجهزة سطح المكتب وهي كما يلي:

تطبيق ArbahTadawul

هذا التطبيق مخصص للأجهزة الذكية، ويتيح للعملاء التفاعل مع السوق بشكل فوري من أي مكان. يمكن للمستثمرين من خلاله إدخال أوامر البيع والشراء والوصول السريع إلى أحدث بيانات السوق، مما يسهل عليهم إدارة استثماراتهم أثناء التنقل.

منصة TWS و PRO

تُعتبر هذه المنصات حلولًا احترافية لأجهزة سطح المكتب الشخصية، حيث توفر للمستثمرين أسعارًا ومعلومات وأخبارًا فورية ومُحدثة عن الأسواق. كما تشتمل على مجموعة واسعة من أدوات التحليل الفني المتقدمة واستراتيجيات التداول، مما يجعلها خيارًا مثاليًا للمتداولين الذين يبحثون عن أدوات تحليلية قوية.

تطبيق أرباح مباشر برو

يُعد هذا التطبيق نسخة متطورة واحترافية لمنصات سطح المكتب، حيث يجمع بين إمكانية مراقبة الأسعار والأخبار الفورية والتداول المباشر من نفس الواجهة. بالإضافة إلى ذلك، يزوّد المستثمرين بحزمة واسعة من أدوات التحليل الفني، بما في ذلك خاصية Quick Chart للرسوم البيانية الفورية، مما يعزّز قدرة المتداول على اتخاذ القرارات بشكل سريع ومُستنير.

المنتجات المالية المتاحة لدى شركة أرباح المالية

توفر شركة أرباح المالية مجموعة متنوعة من المنتجات المالية التي تغطي أسواق المال وصناديق الاستثمار، يمكننا إدراج تفاصيلها فيما يلي:

• صناديق الاستثمار: تُقدم الشركة مجموعة من الصناديق التي تتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية وتوفر عوائد ثابتة ومخاطر أقل. من بين هذه الصناديق، صندوق أرباح الخليجي للسيولة، الذي يستثمر في أدوات مالية قصيرة ومتوسطة الأجل، بالإضافة إلى منتجات الدخل الثابت والصكوك.
• صندوق أرباح للطروحات الأولية: يهدف هذا الصندوق إلى تحقيق عوائد تتفوق على أداء مؤشر ستاندرد آند بورز للطروحات الأولية، مما يوفر للمستثمرين فرصة للاستفادة من النمو المحتمل للشركات الجديدة التي تطرح أسهمها للاكتتاب العام.
• صندوق أرباح للأسهم السعودية: صندوق مفتوح ومتوافق مع الشريعة، مصمم للاستثمار في الأسهم المحلية، ويهدف إلى تحقيق نمو لرأس المال من خلال استثمار مدروس في السوق السعودي.
• صندوق أرباح للسيولة اليومية: صندوق آخر متوافق مع أحكام الشريعة، يهدف إلى تزويد المستثمرين بنمو ثابت في رأس المال مع توفير سيولة عالية عند الطلب. يستثمر الصندوق في أدوات مالية قصيرة ومتوسطة الأجل مثل المرابحة والودائع المصرفية والصكوك.

المحافظ الاستثمارية لدى شركة أرباح المالية

تقدّم شركة Arbah Capital خيارات متنوعة من المحافظ الاستثمارية وهي كما يلي:

• محفظة إدارة الأصول: تضم هذه المحافظ صناديق استثمارية مثل صندوق أرباح للطروحات الأولية و صندوق أرباح للسيولة اليومية، و صندوق أرباح للأسهم السعودية.
• المحفظة العقارية الدولية: تتيح الشركة الاستثمار في مجموعة من العقارات الخارجية، خاصة في الولايات المتحدة الأمريكية، مثل مجمعات أرباح الطبية، ومشاريع رعاية المسنين، بالإضافة إلى العقارات الصناعية والمكتبية.
• التمويل المهيكل: تتضمن هذه الفئة استثمارات في مشاريع تمويلية، مثل صندوق أرباح للتمويل المباشر، بالإضافة إلى مشاريع تمويل الميزانين، والتي توفر عوائد من خلال هيكلة مالية معقدة.

طرق السحب والإيداع في Arbah Capital

بالنسبة لوسائل السحب والإيداع في شركة أرباح المالية، لا يوجد معلومات حديثة ومتوفرة بشكل دقيق حول جميع الطرق المتاحة على موقع الشركة الرسمي. ومع ذلك، تشير المعلومات المتاحة إلى أن الشركة تتعامل بشكل أساسي مع البنوك المحلية في المملكة العربية السعودية لتنفيذ عمليات الإيداع والسحب.

وتُشير الإرشادات القديمة للشركة إلى أن العميل يمكنه إيداع الأموال من خلال التحويل إلى حساب الشركة في البنك المحدد، بينما تتم عمليات السحب من خلال زيارة مكتب الشركة وتقديم الوثائق اللازمة لتحويل المبلغ إلى حساب العميل البنكي. ومن المرجح أن تكون هناك طرق إيداع وسحب إلكترونية حاليًا، لكن المعلومات التفصيلية غير متاحة بشكل واضح على موقعهم.

هل أرباح المالية نصابة أم لا؟

نظرًا لكون شركة أرباح المالية Arbah Capital مرخصة ومنظمة من قبل هيئة السوق المالية السعودية CMA، فإن هذا يضفي عليها حالة من المصداقية والشرعية في السوق. ومع ذلك، تشير بعض الملاحظات إلى وجود سلبيات مثل عدم توفير منصات تداول عالمية شهيرة مثل ميتاتريدر 4 و5، بالإضافة إلى عدم وضوح تفاصيل الرسوم والعمولات على موقعها الرسمي. بالتالي، لا يمكن وصف الشركة بأنها "نصابة"، بل هي مؤسسة مالية تعمل بشكل قانوني وعلني في المملكة العربية السعودية مع وجود بعض النقاط التي قد تحتاج إلى تحسين.

رسوم Arbah Capital

لم توضح شركة أرباح المالية بشكل دقيق الرسوم والعمولات التي تفرضها على جميع عمليات التداول والاستثمار. فبينما تشير بعض المصادر إلى أن رسوم الاشتراك الأولية غير موجودة، إلا أن هناك رسومًا إدارية تقدر بـ 0.55% سنويًا، ورسوم حفظ تزيد عن 0.06% سنويًا أو بحد أدنى 60,000 ريال سعودي. وفي حالة كانت قيمة الصندوق أقل من 60 مليون ريال سعودي، ينخفض الحد الأدنى للرسوم إلى 45,000 ريال سعودي سنويًا.

خدمة العملاء في أرباح كابيتال

يمكن التواصل مع خدمة العملاء في أرباح المالية من خلال وسائل الاتصال التالية: