في الواقع، أصبح الذكاء الاصطناعي، الذي كان في السابق مجرد خيال علمي، يتخذ الآن قرارات استثمارية بملايين الدولارات خلال ميلي ثانية. والآن يتساءل المستثمرين والمتداولين هل سيكون الذكاء الاصطناعي هو المفتاح لتحقيق عوائد غير مسبوقة؟، أم أنه سلاح ذو حدين قد يعيد تشكيل المشهد المالي بطرق غير متوقعة؟، وهذا ما سنتطرق الية من خلال هذا المقال من خلال معرفة كيفية عمل تداول الذكاء الاصطناعي، وكيفية استخدامه في المحفظة الاستثمارية، فضلاً عن فوائده ومخاطره، وكيفية الاستثمار في هذا القطاع المتنامي في السعودية.
ما هو تداول الذكاء الاصطناعي؟
تداول الذكاء الاصطناعي AI Trading هو استخدام تقنيات الذكاء الاصطناعي لتحليل الأسواق المالية واتخاذ قرارات تداول تلقائية أكثر دقة حيث يستطيع الذكاء الاصطناعي تحليل مجموعة متنوعة من البيانات المالية، بما في ذلك البيانات الأساسية مثل أرباح الشركات والتدفقات النقدية، إلى جانب البيانات التي تؤثر على أسعار الأسهم. كما يتم استخدامه في التحليل الفني، الذي يعتمد على البيانات المتعلقة بأحجام التداول والانماط السعرية السابقة.
تتيح تقنية الذكاء الاصطناعي لأجهزة الكمبيوتر والآلات محاكاة الذكاء البشري وأداء مهام معقدة مثل حل المشكلات. تتمثل السمة الأساسية للذكاء الاصطناعي في قدرته على التفكير واتخاذ القرارات لتحقيق أهداف محددة. تعود أبحاث الذكاء الاصطناعي إلى الخمسينيات، وقد بدأت وزارة الدفاع الأمريكية في استخدامه خلال الستينيات، حيث قامت بتدريب أجهزة الكمبيوتر على محاكاة التفكير البشري .
ويأتي التداول التقليدي عزيزي القارئ على معنى مغاير تماما عن تداول الذكاء الاصطناعي حيث يعتمد المتداولون فيه إلى خبراتهم الشخصية والتحليل اليدوي. وهذا قد يستغرق وقتًا أطول، مما يؤدي إلى تباين في النتائج.
كيف يعمل التداول بالذكاء الاصطناعي؟
التداول بالذكاء الاصطناعي يعمل في عدة اتجاهات نشرح بعضها بشكل مبسط من خلال الفقرات التالية:
- تحديد الاتجاهات والأنماط.
- تحليل البيانات.
- تنفيذ الصفقات.
- إدارة المخاطر.
1- تحديد الاتجاهات والأنماط
يعتمد التحليل التنبؤي على البيانات التاريخية وتقنيات التعلم الآلي والذكاء الاصطناعي والنماذج الإحصائية للتنبؤ بالنتائج المستقبلية. من خلال هذه الأدوات، يستطيع الذكاء الاصطناعي اكتشاف الأنماط والاتجاهات التي قد لا تكون واضحة للبشر.
على سبيل المثال، يمكن للنظام تحليل كميات ضخمة من البيانات المالية بسرعة هائلة، مما يسمح له بتحديد نقاط الدخول والخروج المثلى للصفقات بشكل أكثر دقة. هذه القدرة على التعامل مع البيانات بكفاءة تعزز من فرص اتخاذ قرارات استثمارية ناجحة.
2- تحليل البيانات
تتميز نماذج الذكاء الاصطناعي بقدرتها على معالجة المعلومات بسرعة فائقة تفوق القدرات البشرية، مع تحقيق مستوى عالٍ من الدقة. من خلال تحليل كميات هائلة من البيانات في الوقت الفعلي، مثل سلوك العملاء، وتقارير الأرباح، وأنماط التداول، يقدم الذكاء الاصطناعي رؤى قيمة تساعد المستشارين الماليين في تحسين استراتيجيات إدارة المحافظ وتخطيطها بشكل أكثر فعالية.
وتعمل أدوات تحسين المحفظة المدعومة بالذكاء الاصطناعي على تحليل المدخلات المتعلقة باحتياجات العملاء وأهدافهم لتقديم مزيج مثالي من الأصول. فمثلا من خلال أدوات مراجعة المحفظة، يمكن تحليل المحافظ الحالية بسرعة وتحديد نقاط القوة والضعف، مع تقديم توصيات للتحسين.
3- تنفيذ الصفقات
يتم تنفيذ الصفقات تلقائيًا بناءً على الإشارات التي يولدها الذكاء الاصطناعي والتي تعتبر من أفضل توصيات التداول للمبتدئين والمحترفين. و تتم هذه العمليات بسرعة عالية، مما يساعد على استغلال الفرص قبل أن تتغير الأسواق. و بفضل القدرة على التعلم من البيانات الجديدة، يمكن لنماذج الذكاء الاصطناعي تحسين أدائها مع مرور الوقت، مما يجعلها أكثر كفاءة ودقة في التنبؤ والتداول.
4- إدارة المخاطر
يمكن للمستشارين الماليين الاستفادة من أدوات الذكاء الاصطناعي لتحسين إدارة المخاطر بشكل فعّال لعملائهم، حيث تسهم هذه الأدوات في تسريع عملية تحديد نقاط الضعف والمخاطر المحتملة في المحافظ الاستثمارية. من خلال هذه التكنولوجيا المتقدمة، يمكن للمستشار المالي مساعدة عملائه في مطابقة استثماراتهم مع مستوى المخاطر الذي يتحملونه، وتقليل احتمالية الخسائر في أوقات تقلب الأسواق.
علاوة على ذلك، يمكن للذكاء الاصطناعي مقارنة أهداف العميل المالية مع المخاطر المرتبطة بالأصول الموجودة في محفظته، مما يسهل تقديم أفضل الطرق للاستثمار و توصيات فورية حول التعديلات المطلوبة لتحقيق التوازن بين المخاطر والعوائد، وبالتالي تحسين الأداء العام للمحفظة بشكل أسرع وأكثر دقة و.
كيفية استخدام الذكاء الاصطناعي في محفظتك الاستثمارية؟
استخدام الذكاء الاصطناعي في إدارة المحفظة الاستثمارية يعزز فعالية استثماراتك ويساعدك على اتخاذ قرارات أكثر دقة. ويمكن ذلك من خلال اختيار الأسهم باستخدام تقنيات الذكاء الاصطناعي، بالإضافة إلى اعتماد المحافظ الآلية المدعومة بهذه التكنولوجيا، فضلاً عن إدارة الصفقات بشكل فعال بواسطة الذكاء الاصطناعي. فإذا كنت تتساءل كيف تصبح مليونير؟ فإن استثمارك الذكي باستخدام هذه الأدوات يمكن أن يكون خطوة أساسية لتحقيق هذا الهدف. ونتحدث عن ذلك بالتفصيل في ما يلي:
اختيار الأسهم باستخدام الذكاء الاصطناعي
يمتلك المستثمرون اليوم كميات ضخمة من البيانات المتعلقة بجميع الأسهم المتداولة في الأسواق، حيث يقومون بتحليل هذه البيانات لتحديد ما إذا كانت بعض الأسهم تستحق الشراء أو البيع. يساعد الذكاء الاصطناعي في تسهيل هذه العملية من خلال تحليل البيانات واستخلاص الأسهم التي تتوافق مع متطلبات المستثمرين.
على سبيل المثال، توفر أدوات فحص الأسهم حلولًا متقدمة لتصفية الأسهم استنادًا إلى معايير محددة تشمل نقاط بيانات أساسية وفنية مثل نسب المحاسبة، والقيمة السوقية، وحجم التداول، والمتوسطات المتحركة، وغيرها من مئات المؤشرات المتاحة.
المحافظ الآلية المعتمدة على الذكاء الاصطناعي
يقوم المستشارون الآليون او برامج الذكاء الاصطناعي مثل Wealthfront و Betterment بكامل العملية التقليدية للعمل مع مستشار مالي لتحديد أهداف الاستثمار، والمدة الزمنية، ومستويات تحمل المخاطر من أجل بناء محفظة استثمارية مناسبة. تعتمد هذه المحافظ الآلية على استبيانات تقوم بتقييم احتياجات المستثمر وإنشاء محفظة استثمارية نموذجية تستوفي المعايير المحددة.
بالإضافة إلى الاستبيانات وتحليل النتائج، تعتمد هذه المنصات أيضًا على الذكاء الاصطناعي لتحديد التوزيع الأمثل للأسهم الفردية في المحفظة. كما يمكن ضبط هذه المحافظ لإعادة التوازن تلقائيًا إذا انحرف تخصيص الأصول المستهدف عن الخيارات الأصلية للمستثمر.
إدارة الصفقات باستخدام الذكاء الاصطناعي
في العقود الأخيرة، أحدثت الحوسبة عالية السرعة والتداول الفوري تحولًا جذريًا في طريقة إدارة المستثمرين لتداولاتهم وصفقاتهم حيث توفر أفضل شركات التداول المرخصة و الموثوقة اليوم أدوات متقدمة مدعومة بالذكاء الاصطناعي، تتيح للمستخدمين تنفيذ الصفقات بناءً على معايير محددة بدقة. هذه الأدوات تساعد بشكل كبير في تحسين إدارة الصفقات.
على سبيل المثال، يمكن لنظام مدعوم بالذكاء الاصطناعي تنفيذ المهام التالية:
- شراء الأسهم تلقائيا عند استيفاء المعايير التي وضعتها.
- إدارة استراتيجيات الخروج باستخدام أوامر مشروطة.
- تنفيذ أوامر وقف الخسارة وجني الأرباح استنادًا إلى التغيرات الفورية في السوق.
أيضا عزيزي القارئ يعتبر إحدى أهم فوائد استخدام الذكاء الاصطناعي في التداول هي تقليل التأثيرات العاطفية. باتباع قواعد ومعايير محددة مسبقًا، يمكن لأنظمة الذكاء الاصطناعي مساعدتك في الحفاظ على الانضباط وتجنب اتخاذ قرارات متسرعة قد تضر بخططك الاستثمارية طويلة الأمد. هذا الفاصل العاطفي يصبح أكثر أهمية في أوقات تقلبات السوق، حيث تؤدي المشاعر أحيانًا إلى قرارات غير محسوبة.
كيفية التداول أو الاستثمار في الذكاء الاصطناعي في السعودية؟
يمكن للمستثمرين في السعودية استثمار أموالهم في قطاع الذكاء الاصطناعي من خلال عدة طرق، تشمل الاستثمار المباشر في الأسهم حيث يمكن للمستثمرين شراء أسهم الشركات التي تتخصص في الذكاء الاصطناعي عبر منصات التداول المحلية. و من أبرز الوسطاء المتاحين في هذا المجال:
- شركة Al qrate.
- شركة الاتصالات السعودية STC AI.
- شركة AI Capital.
يمكن أيضًا الاستثمار غير المباشر في أسهم الشركات المتخصصة في الذكاء الاصطناعي من خلال العقود مقابل الفروقات CFDs أو صناديق الاستثمار المتداولة ETFs عبر منصات التداول في سوق الفوركس العالمية. ومن بين أسهم الشركات التي تركز على الذكاء الاصطناعي والصناديق الاستثمارية:
- أسهم شركة مايكروسوفت Microsoft.
- أسهم شركة نفيديا NVIDIA.
- صندوق Invesco QQQ الذي يتضمن أسهم الشركات الكبرى في مجال التكنولوجيا.
- صندوق Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF.
ما هي فوائد ومخاطر استخدام روبوتات التداول بالذكاء الاصطناعي؟
لاستخدام روبوتات التداول بالذكاء الاصطناعي فوائد ومخاطر عديدة نذكر أهمها من خلال الجدول التالي:
فوائد استخدام روبوتات التداول | مخاطر استخدام روبوتات التداول |
تحليل البيانات بسرعة. | مخاطر الأعطال الفنية التكنولوجية. |
قرارات سريعة. | عدم التكيف مع الأحداث المفاجئة. |
تنفيذ صفقات فورية. | النتائج ليست مضمونة دائمًا. |
تداول على مدار الساعة. | تكاليف عالية للاستخدام. |
تقليل التأثير العاطفي في التداول. | فقدان السيطرة على قرارات الاستثمار. |
تحليل الأنماط السعرية بمختلف أنواعها. | |
تكييف الاستراتيجيات حسب التفضيلات. |